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第一章總則

第一條為進(jìn)一步深化我市國(guó)庫(kù)管理制度改革，促進(jìn)我市銀行卡產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，減少行政事業(yè)單位現(xiàn)金支付結(jié)算，加強(qiáng)財(cái)政資金管理，提高公務(wù)支出的透明度，根據(jù)《*市市級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)方案》、《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》和《支付結(jié)算辦法》精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱公務(wù)卡，是指市級(jí)預(yù)算單位在職職工經(jīng)單位審核確認(rèn)后，以個(gè)人名義在商業(yè)銀行開(kāi)立，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷業(yè)務(wù)的信用卡。職工個(gè)人作為持卡人并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第三條公務(wù)卡辦理的范圍為經(jīng)市級(jí)預(yù)算單位審核確認(rèn)的單位在職職工。單位聘用人員確因工作需要，按照銀行的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)單位審核批準(zhǔn)后，也可開(kāi)立公務(wù)卡。

第四條市級(jí)預(yù)算單位原使用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費(fèi)支出，包括支付辦公費(fèi)、印刷費(fèi)、差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、招待費(fèi)、水費(fèi)、電費(fèi)、交通費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)等有關(guān)商品和服務(wù)的零星支出費(fèi)用，原則上應(yīng)使用公務(wù)卡結(jié)算。市級(jí)預(yù)算單位應(yīng)根據(jù)銀行卡受理環(huán)境的改善和普及,積極擴(kuò)大公務(wù)卡使用范圍,減少現(xiàn)金支出。

第五條公務(wù)卡一律使用“62”字頭的銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)信用卡。

第六條市級(jí)財(cái)政部門確定公務(wù)卡發(fā)卡銀行的條件及符合條件的發(fā)卡機(jī)構(gòu)名單并對(duì)外公布，一年一定。市級(jí)預(yù)算單位在公布的名單中，自行選擇一家公務(wù)卡發(fā)卡銀行（以下簡(jiǎn)稱“發(fā)卡行”），簽訂協(xié)議并報(bào)市級(jí)財(cái)政部門備案。

第七條市級(jí)預(yù)算單位通過(guò)“公務(wù)卡支付管理系統(tǒng)”完成財(cái)務(wù)報(bào)銷業(yè)務(wù)。

第八條公務(wù)卡持有人（以下統(tǒng)稱持卡人）應(yīng)當(dāng)妥善保管公務(wù)卡，規(guī)范使用公務(wù)卡辦理公務(wù)支出支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并及時(shí)向單位財(cái)務(wù)部門申請(qǐng)辦理報(bào)銷手續(xù)。

第二章公務(wù)卡日常管理

第九條公務(wù)卡由市級(jí)預(yù)算單位根據(jù)工作需要，按照“職工個(gè)人申請(qǐng)、單位確認(rèn)、銀行辦理并與個(gè)人簽訂協(xié)議”的流程，統(tǒng)一組織本單位職工向發(fā)卡行申請(qǐng)辦理。

第十條未經(jīng)市級(jí)預(yù)算單位的正式公文確認(rèn)，公務(wù)卡銀行不得與單位職工個(gè)人私自簽訂協(xié)議、開(kāi)立公務(wù)卡。單位職工個(gè)人也不得以個(gè)人名義到銀行開(kāi)立公務(wù)卡。

第十一條市級(jí)預(yù)算單位有新增、調(diào)動(dòng)和離退休職工，聘用及停止聘用相關(guān)人員時(shí)，應(yīng)及時(shí)組織辦理公務(wù)卡的申辦和注銷手續(xù)。

第*條公務(wù)卡的信用額度，由市級(jí)預(yù)算單位根據(jù)銀行卡管理規(guī)定和業(yè)務(wù)需要，與發(fā)卡行協(xié)商設(shè)定。原則上每張公務(wù)卡的信用額度不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣、不少于2萬(wàn)元人民幣。持卡人在規(guī)定的信用額度和免息還款期內(nèi)先支付，后還款。

第十三條公務(wù)卡實(shí)行“一人一卡”實(shí)名制管理。公務(wù)卡的卡片和密碼均由職工個(gè)人負(fù)責(zé)保管。公務(wù)卡遺失或損壞，由職工個(gè)人及時(shí)到單位財(cái)務(wù)部門提出申請(qǐng)，通知發(fā)卡行補(bǔ)辦。

第十四條發(fā)卡行應(yīng)按月向持卡人提供公務(wù)卡對(duì)賬單，及時(shí)提供公務(wù)卡消費(fèi)支出、資金到賬和還款提示等重要信息。

第三章公務(wù)卡使用及報(bào)銷

第十五條持卡人刷卡消費(fèi)行為，在單位財(cái)務(wù)部門審核報(bào)銷前屬于個(gè)人消費(fèi)行為。

第十六條持卡人在購(gòu)買商品、服務(wù)等公務(wù)活動(dòng)時(shí)，凡具備刷卡條件的，應(yīng)在公務(wù)卡授信額度內(nèi)，用公務(wù)卡刷卡支付，并取得發(fā)票等相應(yīng)財(cái)務(wù)報(bào)銷憑證。

第十七條公務(wù)卡原則上不允許透支提取現(xiàn)金，持卡人在執(zhí)行公務(wù)中確因特殊情況需要透支提取現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)單位財(cái)務(wù)部門批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)的透支提現(xiàn)業(yè)務(wù)，透支產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)和利息由持卡人個(gè)人承擔(dān)。

第十八條公務(wù)卡的同一持卡人信用消費(fèi)單筆原則上不得超過(guò)2萬(wàn)元人民幣，月支付信用額度不得超過(guò)5萬(wàn)元人民幣。工作中有特殊需要，應(yīng)分次支付或于當(dāng)月及時(shí)報(bào)銷后再行支付。

第十九條特殊情況下公務(wù)卡信用額度不能滿足支付需要時(shí)，持卡人可提前向單位財(cái)務(wù)部門提出申請(qǐng)，發(fā)卡行根據(jù)單位財(cái)務(wù)部門的有效證明增加持卡人授信額度，增加的額度數(shù)和使用期限等具體事項(xiàng)，按照發(fā)卡行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十條持卡人使用公務(wù)卡結(jié)算的各項(xiàng)公務(wù)支出，必須在規(guī)定的免息還款期內(nèi)（銀行記賬日至發(fā)卡行規(guī)定的到期還款日之間的期限），到本單位財(cái)務(wù)部門報(bào)銷。公務(wù)消費(fèi)額還款。因個(gè)人報(bào)銷不及時(shí)造成的利息等費(fèi)用，以及由此帶來(lái)的對(duì)個(gè)人資信影響等責(zé)任，由持卡人承擔(dān)；因持卡人所在單位報(bào)銷不及時(shí)造成的利息等費(fèi)用，以及由此帶來(lái)的對(duì)個(gè)人資信影響等責(zé)任，由單位承擔(dān)。

第二十一條持卡人申請(qǐng)辦理公務(wù)卡結(jié)算資金報(bào)銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫專用報(bào)銷審批單（由單位財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)制定），附相應(yīng)報(bào)銷憑證，并按照規(guī)定的財(cái)務(wù)報(bào)銷程序?qū)徟?/p>

第二*條單位財(cái)務(wù)部門按照現(xiàn)行管理制度對(duì)職工個(gè)人公務(wù)卡刷卡消費(fèi)行為進(jìn)行合規(guī)性審核，對(duì)符合報(bào)銷條件的予以報(bào)銷；對(duì)不符合報(bào)銷條件的，有權(quán)全部或部分不予以報(bào)銷。對(duì)不予以報(bào)銷的部分，由職工個(gè)人自行還款。

第二十三條公務(wù)卡支付管理系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)實(shí)行聯(lián)網(wǎng)對(duì)接。對(duì)經(jīng)預(yù)算單位內(nèi)部審核同意報(bào)銷的金額信息，由單位財(cái)務(wù)部門通過(guò)公務(wù)卡支付管理系統(tǒng)編制“還款明細(xì)表”，紙質(zhì)加蓋單位財(cái)務(wù)專用章（一式兩份）提交發(fā)卡行。

第二十四條報(bào)銷資金已納入國(guó)庫(kù)集中支付的，單位財(cái)務(wù)部門于公務(wù)卡免息還款期前，在公務(wù)卡支付管理系統(tǒng)中生成授權(quán)支付令（支票）提交零余額賬戶開(kāi)戶行；報(bào)銷資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付的，則另行開(kāi)具支票通過(guò)其它相關(guān)賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

第二十五條“還款明細(xì)表”電子信息與紙質(zhì)信息必須確保一致。預(yù)算單位提交發(fā)卡行的“還款明細(xì)表”必須從公務(wù)卡支付管理系統(tǒng)中直接打印，不得使用另行編輯或下載修改的“還款明細(xì)表”。

第二十六條發(fā)卡行根據(jù)“還款明細(xì)表”信息，于收到預(yù)算單位零余額賬戶開(kāi)戶行或其它相關(guān)賬戶劃轉(zhuǎn)資金到賬當(dāng)日，將資金分解到個(gè)人公務(wù)卡賬戶。

第二十七條若因公務(wù)卡掛失等原因?qū)е掳l(fā)卡行當(dāng)日無(wú)法將資金劃轉(zhuǎn)到公務(wù)卡賬戶，發(fā)卡行應(yīng)于第二個(gè)工作日上午與預(yù)算單位聯(lián)系核實(shí)并重新劃款。3個(gè)工作日內(nèi)仍無(wú)法劃款，須及時(shí)向預(yù)算單位零余額賬戶或其它相關(guān)賬戶辦理資金退回。

第三十條發(fā)卡行應(yīng)按月向預(yù)算單位提供公務(wù)卡報(bào)銷信息對(duì)賬單。對(duì)賬單按支付令號(hào)、日期、姓名、卡號(hào)和報(bào)銷金額等信息編制。

第三十一條確因工作需要，出現(xiàn)預(yù)計(jì)公務(wù)支出超過(guò)發(fā)卡行信用額度或結(jié)算天數(shù)超過(guò)透支免息期等特殊情況確需借款的，應(yīng)經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后，按相關(guān)財(cái)經(jīng)制度將所需借款資金劃轉(zhuǎn)到公務(wù)卡上。

第四章管理職責(zé)

第三*條市級(jí)財(cái)政部門在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)是：

（一）組織制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規(guī)定，組織管理市級(jí)預(yù)算單位公務(wù)卡試點(diǎn)和實(shí)施工作。

（二）制定和規(guī)范發(fā)卡行的準(zhǔn)入條件，督促指導(dǎo)發(fā)卡行作好公務(wù)卡實(shí)施的系統(tǒng)建設(shè)和信息傳遞等工作。

（三）開(kāi)發(fā)維護(hù)公務(wù)卡管理系統(tǒng)，對(duì)市級(jí)預(yù)算單位公務(wù)卡公務(wù)支付和報(bào)銷事項(xiàng)進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)重大問(wèn)題進(jìn)行調(diào)研或組織核查。

（四）協(xié)調(diào)有關(guān)部門，解決公務(wù)卡實(shí)施中的有關(guān)政策銜接問(wèn)題，并協(xié)同推動(dòng)銀行卡受理環(huán)境的改善和銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

第三十三條中國(guó)人民銀行*營(yíng)業(yè)管理部在公務(wù)卡管理中的主要職責(zé)是：

（一）配合市級(jí)財(cái)政部門組織制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規(guī)定，共同推進(jìn)公務(wù)卡實(shí)施工作。

（二）加強(qiáng)對(duì)發(fā)卡行在公務(wù)卡應(yīng)用推廣方面的指導(dǎo)和管理，促進(jìn)發(fā)卡行和銀聯(lián)*分公司建立和完善公務(wù)卡信息系統(tǒng)建設(shè)，提高公務(wù)卡服務(wù)水平。

（三）加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合，共同推動(dòng)打造良好的公務(wù)卡用卡環(huán)境。

第三十四條預(yù)算單位在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)是：

（一）制定本單位公務(wù)卡結(jié)算實(shí)施辦法，并組織實(shí)施。

（二）選擇本單位公務(wù)卡發(fā)卡行，簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議。

（三）按月與發(fā)卡行核對(duì)公務(wù)卡報(bào)銷信息。

（四）建立健全公務(wù)卡結(jié)算賬目，逐筆記載公務(wù)卡轉(zhuǎn)賬支付，賬目要日清月結(jié)，做到賬款相符。

（五）配合市級(jí)財(cái)政部門做好公務(wù)卡監(jiān)督管理等有關(guān)工作。

第三十五條發(fā)卡行在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)是：

（一）加強(qiáng)*市銀行卡受理市場(chǎng)建設(shè)，為公務(wù)卡推廣使用創(chuàng)造良好的用卡環(huán)境。

（二）加強(qiáng)與公務(wù)卡管理有關(guān)的內(nèi)部制度規(guī)范和信息系統(tǒng)建設(shè)，規(guī)范銀行卡消費(fèi)信息的收集、存儲(chǔ)、傳送等方面的管理，提供良好的公務(wù)卡用卡環(huán)境。

（三）加強(qiáng)對(duì)各承辦銀行、基層工作人員的培訓(xùn)、指導(dǎo)，建立客戶服務(wù)負(fù)責(zé)制。

（四）按照市級(jí)財(cái)政部門的政策需求定制公務(wù)卡，開(kāi)發(fā)維護(hù)與國(guó)庫(kù)集中支付系統(tǒng)對(duì)接的公務(wù)卡接口，確保信息傳送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和保密性。

（五）按照“持卡人員承擔(dān)用卡經(jīng)濟(jì)責(zé)任、開(kāi)卡銀行承擔(dān)掛失經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)算單位承擔(dān)公務(wù)還款責(zé)任、財(cái)政部門負(fù)責(zé)監(jiān)督管理”的原則與預(yù)算單位簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議，為預(yù)算單位在職職工辦理公務(wù)卡；為公務(wù)卡支付還款業(yè)務(wù)提供及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范、便捷的服務(wù)。

（六）按照不低于《*市市級(jí)預(yù)算單位公務(wù)卡試點(diǎn)委托協(xié)議》規(guī)定的要求，為預(yù)算單位提供相關(guān)業(yè)務(wù)和服務(wù)。

（七）按照本辦法規(guī)定，與預(yù)算單位協(xié)商設(shè)定公務(wù)卡授信額度，為持卡人提供公務(wù)卡使用、掛失、注銷等方面的便捷優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并及時(shí)向持卡人提供賬戶余額變動(dòng)實(shí)時(shí)短信提醒服務(wù)。

第三十六條銀聯(lián)*分公司在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)是：

（一）加強(qiáng)*市銀行卡受理市場(chǎng)建設(shè)，為公務(wù)卡推廣使用創(chuàng)造良好的用卡環(huán)境。

（二）優(yōu)化公務(wù)卡交易網(wǎng)絡(luò)，提高公務(wù)卡服務(wù)水平。

（三）建立和完善公務(wù)卡信息系統(tǒng)平臺(tái)，提高系統(tǒng)管理能力，創(chuàng)造整合公務(wù)卡信息的軟、硬件條件。

第三十七條市級(jí)監(jiān)察和審計(jì)部門在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)是：

（一）會(huì)同市級(jí)財(cái)政部門組織制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規(guī)定，共同推進(jìn)公務(wù)卡實(shí)施工作。

（二）負(fù)責(zé)對(duì)公務(wù)卡試點(diǎn)和實(shí)施工作依法進(jìn)行監(jiān)督和審計(jì)。

第三十八條市級(jí)預(yù)算單位在職職工執(zhí)行公務(wù)所需支出，原則上應(yīng)使用公務(wù)卡結(jié)算和報(bào)銷，并接受市級(jí)財(cái)政部門和單位財(cái)務(wù)對(duì)公務(wù)卡消費(fèi)支出的監(jiān)督管理。

第三十九條嚴(yán)禁預(yù)算單位將非本單位職工納入公務(wù)卡管理范圍、違規(guī)辦理公務(wù)卡報(bào)銷業(yè)務(wù)或查詢、泄漏本單位公務(wù)卡持卡人的私人消費(fèi)信息；嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓?wù)支出用于公務(wù)報(bào)銷；嚴(yán)禁發(fā)卡行對(duì)外泄漏與公務(wù)卡有關(guān)的各種數(shù)據(jù)資料。違反規(guī)定的，追究單位負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。