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公司的合規管理范文第1篇

關鍵詞：證券公司；法律；合規管理；問題建議

一、證券公司法律合規的含義

隨著我國證券行業近20年的發展，證券公司對內部法律合規開始逐步重視起來，作為金融機構面臨的核心風險之一的合規風險，證券公司內部紛紛建立了法律合規部門專門負責合規風險，合規管理也因此已經成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監會在《證券公司合規管理施行規定》的第二條對合規管理的定義為：“證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。”因此，建立健全的合規管理體系，是確保證券公司合法、合規經營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規監管的制度轉變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監會《證券公司合規管理試行規定》以來，我國證券公司的法律合規管理體系逐步建立，但是證券公司內部的法律合規管理仍然出現不少問題，法律合規的職能經常發揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規管理的獨立性不足

我國證券公司內部的法律合規部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規管理的獨立性是有效實現合規的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規管理獨立性不足的問題，最主要表現在對高級管理人員的合規管理上，公司的內部制約機制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規管理施行規定》中明確了證券公司的合規管理人員具有一定的獨立性的規定，但是由于合規管理部門甚至合規總監其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規的獨立性很難得到保障。

2.法律合規管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構體系一般包括董事會、監事會、經營管理層、各職能部門和分支機構組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業務進行合規監管，而法律合規部門要對各部門的合規情況進行復核，但法律合規部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規風險，保證證券公司規避可能因此出現合規風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規風險爆發的重要誘因，因此證券公司法律合規部門必須將重點放在合規經營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規部門卻極少合規經營管理層的業務，更多的是審核業務部門的業務是否合規，而業務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規的任務完全交給法律合規部門來審核，就出現法律合規部門將主要精力放在日常的常規性合規業務上，忽略了最重要的對管理層的合規工作。

3.法律合規部門淪為應付外部監管的專職機構

由于證券公司法律合規部門不是證券公司的經濟業務部門，不直接產生經濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規部門的建設相比較經濟業務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規管理對內流于形式，把設立法律合規部門的目的定性為應付對外部監管機構的監察上，把所有的工作職責放在與外部監管機構的“公關”上，只要做到外部監管能應對自如，證券公司的法律合規就算完成了。

4.法律合規專業性人才不足，缺乏合規人才的培養機制

由于證券公司法律合規近幾年才剛有所起步，對合規人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規部門的員工不超過五人，法律合規部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調過來，但這與法律合規的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創新產品的推出，對法律合規人才的專業行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業的知識，而且要了解其他業務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規的人才的專業性要求比較高，但目前證券公司內部對合規人才的培養卻非常不重視，缺乏像經紀業務部門那樣的培訓機制，導致法律合規人才的專業性明顯不足，法律合規人才高素質隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規管理的建議

1.完善法律合規管理的內部機制，確保合規管理的內部獨立性

合規管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規部門和經營管理層及各職能部門的關系，因此筆者建議法律合規部門特別是合規總監的

任免、薪酬、績效考勤必須獨立于經營管理層，合規總監的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規總監的下屬部門的考核也應有合規總監獨立考核，由監事會或者董事會監督。另外，法律合規部門要加強主動合規，主動合規其他業務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規運營。

2.明確各部門的合規管理職責，推進證券公司全員合規

《證券公司合規管理試行規定》的第三條規定：“證券公司的合規管理應當覆蓋公司所有業務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。”從規定中可以看出，法律合規的管理不是單靠合規部門就行的，也不是法律合規部門的一家責任，在現實中證券公司的各業務部門將部門內的各類合同或者投資項目、產品業務方案等要求法律合規部門“會簽”，法律合規部門承擔了業務部門合規職責，這樣違背了全員合規的理念。因此筆者建議，證券公司內部要制定相關的法律合規審查的主體和職責，合規審查的責任明確到各部門，而法律合規部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經營管理層的決策上，這樣既保證了合規管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規的良好氛圍。

3.加強證券公司的合規文化建設

證券公司的合規文化建設有利于將員工的合規理念與日常業務工作相聯系，在工作中自覺合規約束自己，有利于降低證券公司的合規風險。因此筆者建議，建設公司的合規文化，首先要做到法律合規部門自身要以身作則，遵守法律法規和公司內部的規定。其次法律合規部門要對公司內部員工進行定期的合規培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養合規意識。第三，要讓經營管理層來支持倡導合規文化的建設，建議經營管理層的總經理或者副總經理擔任合規文化建設的負責人，合規總監擔任副手，有利于合規文化建設在政策執行上的保障。

4.重視培養高素質的專業性法律合規人才

目前證券公司法律合規部門的現狀是合規人員需求量小，但專業性要求高的特點，經常出現招不到合適員工的現象，這對證券公司的內部合規管理的發展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規管理的質量。因此筆者建議，法律合規人才的培養是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質的，這些大學生應當具有復合型的專業背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規的崗位上，這樣做既有利于法律合規人才對各業務部門的流程熟悉便于開展合規工作，而且對合規部門在公司里的影響力逐步加強。

四、結語

公司的合規管理范文第2篇

關鍵詞:勞動合同法；房地產企業；人力資源管理

Abstract: "labor contract law" of the enterprise labor contract standardization put forward higher request, workflow to more careful and tight, increase the enterprise's illegal cost. How to solve the "labor contract law" at the beginning of the labor contract of published between them, to standardize enterprise of labor contract, dissolve the enterprise and employees about the labor contract between the conflict and contradiction problems, and promote the whole enterprise in the labor contracts standard, reasonable and legitimate, will all the accepting unit is necessary in the face of reality.

Key words: the labor contract law; Real estate enterprise; Human resources management

中圖分類號：TU723.1文獻標識碼：A文章編號：

《中華人民共和國勞動合同法》自 2008 年 1 月 1 日起施行。《勞動合同法》的頒布施行是對勞動者和用人單位所產生勞動關系的調整，是對雙方權利和義務的重新分配。這為房地產企業的勞動合同用工管理規范化提供了極強的法律依據，給房地產的勞動用工管理模式帶來了深遠影響。

1．目前房地產企業用工管理中存在的問題及原因分析

事實勞動關系。在房地產企業容易引發事實勞動關系包含以下兩個方面：其一應簽而未簽訂勞動合同，招用勞動者后未及時按規定訂立勞動合同而形成事實勞動關系；其二與勞動者以前簽訂過勞動合同，但是勞動合同到期后同意勞動者繼續在本單位工作卻沒有與其及時續訂勞動合同而形成的事實延續勞動關系。在用工過程中，形成了事實勞動關系。不簽訂勞動合同將增加房地產企業違法用工的成本，還為將來可能發生的勞動糾紛埋下隱患。

對勞動合同的解除和終止條件缺乏了解。部分房地產企業用工管理人員沒有認真研究思考勞動合同的解除和終止條件。認為簽訂了勞動合同就不能隨意解除和終止勞動關系，否則，房地產企業就屬于違約，還要承擔違約責任。考慮到房地產企業與勞動者簽訂了長期勞動合同，如果房地產企業進行內部機構調整和精簡時，勞動者不服從調配，將會使房地產企業的用工管理工作陷入被動。

對勞動合同的管理不完善。部分管理人員不清楚用工管理流程和規范化操作，致使簽訂了勞動合同就擱在一邊，沒有及時辦理勞動合同的續簽變更和終止手續；有的甚至造成了勞動合同的遺失。

對勞動者的考核不到位。有些房地產企業缺乏健全的規章制度，對勞動合同工缺乏嚴格考核，部分勞動者產生消極怠慢情緒。因礙于情面，對部分勞動者的考核大打折扣，不能對勞動者法定解除和終止勞動關系，該終止的終止不了，該解除的解除不了，給房地產企業的勞動合同用工管理帶來了被動和掣肘。

社會保障不完善，引發勞動爭議凸顯。社會保險具有國家強制性，房地產企業應依法為勞動合同工足額繳納社會保險。有些地方由于參保制度的不完善，地方勞動和社會保障部門一方面強調全員參保，另一方面又對農民工參保設置了許多障礙，如參保無法續保、距離法定退休年齡不足十五年的人員不讓參保等，既影響了個人參保的積極性，也使得部分房地產企業未足額為勞動合同工參加社會保險，從而引發勞動爭議。

2．推進房地產企業勞動合同用工管理規范化的對策

深入學習《勞動合同法》、領會精神實質。房地產企業用工管理人員，需深入學習《勞動合同法》，領會其精神實質，規范的實施勞動合同用工管理。通過學習，明確不簽訂勞動合同房地產企業將承擔的不利后果，在招用勞動者后要及時簽訂書面勞動合同，并及時辦理勞動合同的續簽、變更、鑒證、終止、解除等相關手續，避免產生事實勞動關系。同時房地產企業深入探討建立完整規范的勞動用工管理程序，依法建立勞動關系，避免由于勞動用工管理不規范帶來的風險。

建立健全規章制度。房地產企業建立的規章制度是規范勞動合同工的行為準則，也是單位預防和解決勞動爭議的依據。規章制度一定要程序民主、內容合法、條款清晰，表述準確，有較強的操作性。《勞動合同法》第三十九條規定，勞動者嚴重違反用人單位的規章制度或者嚴重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損失的，用人單位可以解除勞動合同。無需支付經濟補償金。所謂“嚴重違反”，“嚴重失職”，“重大損失”都是模糊概念，要求用人單位立足于用工管理實際，對類似模糊概念加以明確和界定。只有建立健全對勞動合同工的考評制度、考核指標及崗位責任，才能在終止和解除勞動合同時有據可依、論據充分。

強化過程管理、提高證據意識。《勞動合同法》對用人單位課以更多的舉證義務。根據《勞動爭議調解仲裁法》規定與爭議事項有關的證據屬于用人單位掌握管理的，用人單位應提供，用人單位不提供的，應當承擔不利后果。如果用人單位無法舉證證明自身行為的合法性，將承擔敗訴的風險。房地產企業勞動用工管理人員在平時工作中要注意證據的收集和保留，以免在發生勞動爭議時，使房地產企業陷入不利地位。對勞動者符合簽訂無固定期限勞動合同，而本人主動要求訂立固定期限勞動合同的情況時，房地產企業用工管理人員應以書面形式征詢勞動者，并保留勞動者同意的書面證據，避免因勞動者事后反悔而出現的勞動糾紛。

建立有效的糾紛應對機制。《勞動合同法》更傾向于保護勞動者的利益，勞動者的維權意識也逐漸加強。由于勞動仲裁案件的訴訟成本降低，勞動者將更加頻繁拿起法律武器保護自己的利益，引發越來越多的關于勞動報酬、社會保險、勞動合同解除等一系列糾紛。房地產企業應建立勞動關系預警和協調機制，爭對日常管理中容易引發勞動爭議的問題、環節和分歧采取必要的措施，提出相應的對策，消除勞動爭議隱患，化解用工管理中出現的矛盾，增強企業預防控制勞動爭議的能力。

3.結語

總之，企業的勞動合同用工管理工作任重而道遠。企業應當吃透法律精神，增強法律意識，用足法律規定，在勞動合同用工管理過程中充分維護企業的權益并尊重勞動者的合法權利，按規定履行勞動合同的全部義務。并利用貫徹勞動合同法為契機，進一步提升勞動合同用工管理水平，建立規范有序、公正合理、科學長效的企業勞動用工管理模式。

參考文獻:

[1]王學先,李永慧,呂毅然. 房地產公司的勞動合同規范化[J]. 管理案例研究與評論. 2010(04) .

公司的合規管理范文第3篇

    現將國務院一九八三年八月十七日國發〔1983〕128號文批準的《中國公民同外國人辦理婚姻登記的幾項規定》和一九八三年十一月二十八日外交部、最高人民法院、民政部、司法部、國務院僑辦聯合發的《關于駐外使領館處理華僑婚姻問題的若干規定》轉發你處，請轉發所屬辦理涉外公證的公證處，供辦證時參考。

    附件一：民政部關于頒布《中國公民同外國人辦理婚姻登記的幾項規定》的通知

    （1983年8月26日、民〔1983〕民94號）

各省、自治區、直轄市民政廳（局）：

    《中國公民同外國人辦理婚姻登記的幾項規定》，國務院已于一九八三年八月十七日國發〔1983〕128號文批準，現予頒布實行。

    中國公民同外國人辦理婚姻登記的幾項規定

    一、中國公民同外國人（包括常駐我國和臨時來華的外國人、外籍華人、定居我國的僑民）在中國境內自愿結婚的，男女雙方當事人必須共同到中國公民一方戶口所在地的省、自治區、直轄市人民政府指定的婚姻登記機關申請登記。

    二、申請結婚登記的男女雙方，必須遵守中華人民共和國婚姻法和本規定的有關條款。

    三、申請結婚登記的中國公民和外國人，須分別持有下列證件：

    甲、中國公民：

    （一）本人的戶籍證明；

    （二）本人戶口所在地的縣級人民政府或工作所在單位的縣級以上機關、學校、事業、企業單位出具的本人姓名、性別、出生年月、民族、婚姻狀況（未婚、離婚、喪偶，下同）、職業、工作性質、申請與何人結婚的證明。

    乙、外國人：

    （一）本人護照或其他身份、國籍證件；

    （二）公安機關簽發的《外國人居留證》，或外事部門頒發的身份證件，或臨時來華的入境、居留證件；

    （三）經本國外交部（或外交部授權機關）和我駐該國使、領館認證的由本國公證機關出具的婚姻狀況證明；或該國駐華使、領館出具的婚姻狀況證明。

    丙、外國僑民：

    （一）本人護照或代替護照的身份、國籍證件（無國籍者免交）；

    （二）公安機關簽發的《外國人居留證》；

    （三）本人戶口所在地縣級人民政府或工作所在單位的縣級以上機關、學校、事業、企業單位出具的本人姓名、性別、出生年月、婚姻狀況、職業、申請與何人結婚的證明。

    此外，申請結婚的男女雙方，還須提交婚姻登記機關指定醫院出具的婚前健康檢查證明。

    四、下列中國公民不準同外國人結婚：

    （一）現役軍人、外交人員、公安人員、機要人員和其他掌握重大機密的人員；

    （二）正在接受勞動教養和服刑的人。

    五、凡證件齊全、符合本規定的中國公民和外國人，可持證件和男女雙方照片，到婚姻登記機關提出申請。經婚姻登記機關審查了解，符合中華人民共和國婚姻法和本規定的準予登記，一個月內辦理登記手續，發給結婚證。結婚證須貼有男女雙方當事人照片，并加蓋辦理涉外婚姻登記的縣級以上人民政府婚姻登記專用章（鋼印）。

    六、中國公民和外國人在華要求離婚的，應按中華人民共和國《民事訴訟法（試行）》有關規定，向該管人民法院提出離婚訴訟。要求復婚的，按結婚辦理。

    七、申請結婚的中國公民和外國人應向婚姻登記機關交納婚姻證書工本費和登記手續費。所需翻譯費由本人自理。

    八、本規定經國務院批準后施行，過去有關規定同時廢止。

    附件二：關于駐外使領館處理華僑婚姻問題的若干規定

    （外交部、最高人民法院、民政部、司法部、國務院僑務辦公室  1983年11月28日、（83）部領二字第261號）

    近年來，居住在國外的中國公民要求辦理結婚和離婚登記的案件日益增多。受理這類案件時，應嚴格按照中華人民共和國婚姻法的基本精神，并照顧到他們居住在國外的實際情況，加以妥善處理。為此特作如下規定：

    一、華僑結婚

    1.為了方便華僑在居住國結婚，我們鼓勵華僑按居住國的法律在當地辦理結婚登記或舉行結婚儀式。如當地有關當局為此征求我駐外使領館的意見，可按以下原則處理：

    （1）如該婚姻符合我國婚姻法的規定，我可應其要求用口頭表示或書面證明：

    “×××與×××申請結婚，其婚姻的締結符合中華人民共和國婚姻法關于結婚的規定”。

    （2）如該婚姻除年齡和禁止近親通婚的規定外，其他均符合我婚姻法的規定，我也可應其要求，根據情況用口頭表示或書面證明：

    “鑒于×××與×××已在××國定居，如××國有關當局依照當地法律準許他們結婚，我們不表示異議”。

    （3）目前有些使領館應駐在國有關當局的要求，為合乎本條（1）、（2）情況的婚姻出具的證明，雖同上述兩種證明的措詞不一致，但如它符合我婚姻法的基本精神，并已為駐在國有關當局所接受者，可將所出具證明的格式和案例報外交部領事司轉民政部民政司備案后，仍按過去慣用格式辦理。

    （4）如該婚姻違反我婚姻法關于禁止干涉婚姻自由和禁止重婚的規定，我既不能承認該婚姻為有效，也不能為其出具任何證明。

    （5）華僑與外國人（包括外籍華人）申請結婚登記，我使領館不受理。如當地有關當局要求我使館出具證明時，我可根據情況用口頭表示或書面證明：

    “中國籍人×××與××國籍人×××申請結婚，我們不表示異議”。

    2.遇有下列情況之一的結婚申請，我使領館不宜受理：

    （1）駐在國法律不承認外國使領館辦理的結婚登記為有效；

    （2）不符合我婚姻法關于結婚的規定。

    3.申請結婚的男女雙方均是華僑，且符合我婚姻法的規定者，如駐在國法律允許，雙方又堅持要我使領館為其辦理結婚登記的，我使領館可以為其辦理結婚登記，并頒發結婚證書。如駐在國有關當局要求，我也可為該證書出具譯文，并證明其與原本相符。

    二、華僑離婚

    1.鑒于離婚案件比較復雜，我駐外使領館原則上不受理華僑申請離婚的案件。

    2.夫妻一方居住在國外，另一方居住在國內，如雙方自愿要求離婚，對撫養子女、贍養父母和處理財產等均無爭議，可按我國婚姻法第二十四條的規定，在國內一方戶籍所在地或居所地的婚姻登記機關辦離婚手續。如一方不能到婚姻登記機關申請離婚或雙方對離婚有爭議，不論那一方提起訴訟，均應向國內一方戶籍所在地或居所地的人民法院起訴。

    如居住在國外的一方已向居住國法院起訴，居住國內一方可根據情況采取必要的法律步驟。對此，我駐外使領館應給予必要的協助。

    3.夫婦雙方均是居住在國外的華僑，他們要求離婚，原則上應向居所地有關機關申請辦理離婚手續。

    如他們原先是在國內辦理結婚登記的，現因某種原因，居所地有關機關不受理時，雙方可以回國向原結婚登記機關或結婚登記地人民法院申辦離婚。如雙方因特殊情況不能回國時，當事人可辦理授權委托書，委托國內親友或律師為人代為辦理，并向國內原結婚登記機關或結婚登記地人民法院提交書面意見，由該登記機關辦理或人民法院審理。委托書和意見書均須經當地公證機關公證，我駐外使領館認證。上述委托書和意見書也可由我駐外使領館直接公證。如他們原在我駐外使領館登記結婚的，申請離婚的，雙方無爭議的，可向原經辦結婚登記的我駐外使領館辦理離婚手續；雙方有爭議的，則應向出國前最后戶籍所在地或居所地的人民法院起訴。如已遷居其他國仍按以上規定辦理，但有關法律文書需經居住國公證機關公證，我駐該國使領館認證。如已回國定居，其離婚申請則向戶籍所在地或居所地的婚姻登記機關或人民法院提出。

    如他們原是在外國婚姻登記機關辦理結婚登記或舉行結婚儀式的，他們的離婚案件國內不受理。如他們已回國定居而要求離婚，應向其戶籍所在地的婚姻登記機關或人民法院提出。

    4.居住在國外的華僑與其配偶（包括居住在國內的中國公民）經居住國法院判決離婚的，如當事人雙方對判決無異議，我可不干預。如該判決不違反我婚姻法的基本精神，當事人雙方對該判決又無異議，我也可承認它對雙方當事人在法律上均有拘束力。如該判決書要在我國內執行，應根據我國民訴法第204條的規定進行審查。

    5.夫妻雙方現均系外籍華人，或一方系華僑另一方現系外籍華人，要求離婚，應向居住國有關機關申請辦理離婚手續。我駐外使領館一般不予受理。如他們原先是在中國或我駐外使領館辦理結婚登記的，現因某種原因，居住國有關機關不受理時，我駐外使領館可參照處理華僑離婚案件的規定精神予以受理。

    6.華僑因離婚受到不公正的對待或不應有的損失時，使領館為維護華僑的正當權益，應視具體情況，予以關心并采取適當措施。

    三、凡本規定未涉及的較復雜的婚姻案件仍請逐案報民政部、最高人民法院和外交部審批處理。

公司的合規管理范文第4篇

關鍵詞：合規經營，保險公司，風險防范

Abstract: since China since the reform and opening up, the insurance industry is developing high speed development and at the same time, the insurance company compliance management mechanism is relatively backward, not only increase the enterprise compliance risk, also become China's insurance industry development of "bottleneck". So in order to make the insurance industry better development, strengthening the construction of the company operation compliance mechanism, improve enterprise compliance awareness, the enhancement enterprise's ability to adapt to supervision is especially important.

Key words: the compliance management, the insurance company, risk prevention

中圖分類號：R-1文獻標識碼：A 文章編號：

“合規”是指企業與其員工行為符合國家法律法規、自律規則、監管規定和公司內部制度、誠實守信的道德準則，并對不合規行為進行防范，避免引發法律責任、財務損失、聲譽損失或是行政處罰。合規經營已成為當前國際金融保險行業所遵循的普遍準則，與獨特風險管理技術，受到業界的一直認可。而我國尚未認識到合規經營的重要性，對該方面建設的重視程度不足，因此，我國保險公司大多存在一定的合規風險問題。而保險行業是一個時刻與風險相伴的行業，樹立企業“規矩”十分必要。建立合規經營機制是保險機構堅持可持續健康發展道路的前提，是對保險公司風險防范機制強化的關鍵之一。

1我國保險公司目前合規經營中存在的問題

由于我國保險行業近年來的發展較為迅速，合規經營問題也越加突出，因此，行業中眾多資深保險公司頻頻引入國際金融保險業成功經驗，紛紛設立公司合規部門，保險公司對合規經營機制的建設越發重視。2007年我國保監會制訂了《保險公司合規管理指引》，以此作為各保險公司合規經營機制建設的指導。即使較多的中國保險公司作出了合規管理機制建設的各種有益嘗試，卻仍未避免合規經營中問題的產生：

1.1 其問題具體表現為：首先，保險公司中各種違規事件屢見不鮮，合規風險始終居高不下。特別是近年來，保險行政處罰、保險投訴和保險訴訟案件持續上漲，保險公司合規經營機制建設迫在眉睫。例如：在2002年到2004年期間，因違法違規而被處罰的保險公司分支機構就高達1166家，有346名公司相關責任人受到處理。而第二年也就是2005年，受處罰的保險機構相對增加了30.89%；受處罰的高管人員相對增加了25.93%；罰沒金額相比增加了144.56%；被吊銷行業許可證和資格證的人員是有增無減。此后，各保監局又于2007年對813家保險公司的分支機構和保險中介機構的830家實施了行政處罰，其比例相對增長了93.47%。并責令保險公司撤換了102名高管人員，共罰沒3055.35萬元，公司吊銷許可證12項，56項新業務被責令停止，對246家機構、360人予以警告處理。僅2008年上半年接到的保險投訴就達5448件，與去年同期相比，上漲了24.7%。以上這些受處罰和保險投訴案件均是由不規范操作和違規經營引起的，保險公司中合規經營問題越發突出。

1.2 最后，我國仍處于合規管理制度建設的初級階段，尚未建立明確的職能劃分。保險公司上下均以保費為先，并經常以業務為主線設置公司內部組織機構，這是造成保險公司合規制度建設與業務發展嚴重失衡的主要原因，少數公司甚至錯誤的將合規建設與公司效益的提高對立起來。部分保險公司已有合規管理職能多分散于各個職能部門，尚未形成體系，公司的合規建設缺乏協調與合力。公司合規管理資源匱乏，公司內從事合規風險的管理人員的數量、素質遠不能支持體系、合規風險管理實際建設運轉需要。

2保險公司構建合規經營機制的重要性

建設保險公司的合規經營機制，可有效改善企業合規管理合規管理滯后和合規意識薄弱的重要意義。

一是，保險公司的長期可持續的健康發展離不開合規經營機制的建設。保險公司合規經營機制較為滯后，各種違法違規現象頻頻發生，它不僅增加了保險公司的經營風險，而且也有損保險行業形象，造成保險行業公信力低，這顯然阻礙了保險公司長遠發展。為此，企業有必要加強合規經營機制方面的建設，化解防范公司經營風險，為保險行業樹立良好新形象，推動保險公司健康持續發展。

二是，可將保險監管方針政策落到實處。開展相關政策宣傳，實行監督檢查，并逐漸提高監管的標準、內容以及要求。落實監管政策，為公司合規經營機制建設提供相關建議。

三是，促進員工合規意識的培養。依法構建合規經營機制，并有針對性的、對員工進行教育，使員工了解監管規定和內控要求，增強員工合規自覺性，使其自覺承擔公司的合規責任，盡量減少過失違規與主動違規發生概率，為公司培養合格從業人員隊伍。

四是，促進公司高層的管理人員開展監督工作。實施公司從上之下的合規機制建設。由公司合規部門將違規事項上報公司高層管理人員及董事會。其不具有直接否決權，避免出現相應管理責任逃避的現象。

3保險公司構建公司合規經營機制措施

保險公司合規經營機制的建立以其實施風險管理為基礎及載體。我們可以通過以下方面來構建保險公司的合規經營機制：

3.1設置公司獨立合規部門

公司合規部門是公司進行合規管理職能部門，也可將其稱做法律合規部以及內控合規部等，它是重要的合規經營機制組成部分。該部門主要負責制定并實施公司合規制度、進行檢查監督，防范公司經營風險、加強公司監管部門與內部各部門間的溝通與協調等。由于其特殊的職能、職責，保證合規部門作用的有效發揮，公司已經將合規部門與審計部門、業務部門以及財務等部門分離出來，確保其工作的獨立性。

3.2加強保險公司合規人才隊伍建設

提拔職業道德高尚，擁有較高技術認定能力和實踐工作經驗、個人素質較高、具有直言不諱的勇氣的人員為合規人員，能夠根據相關法律法規提出及時的應對方案。

3.3建立健全合規體系，培養公司合規文化

利用公司現有的學識較高的講師隊伍，從外部聘請監管專家、法律專家對企業員工進行教育培訓，增強公司內部人員的合規意識，并在日常管理工作中貫徹實施。形成企業健全額合規教育培訓體系。并將合規制度轉化為公司全員自覺，充分發揮其作用，進行企業合規文化培育。

結束語：

合規經營是降低保險行業風險，樹立良好的企業形象的規范，它有利于保險企業的長期健康發展，是我國保險公司長期發展的主題。

參考文獻：

[1]劉迪：《保險企業的人文建設》，經濟視角，2005，10。

公司的合規管理范文第5篇

    一、證券公司合規風險的含義及分類

    (一)合規風險的含義。2005年4月29日,巴塞爾銀行監管委員會了《合規與銀行內部合規部門》高級文件。該文件雖未直接對“合規”一詞的概念進行界定,但卻指出:“本文件所稱‘合規風險’是指,銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則,以及適用于銀行自身業務活動的行為準則,而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。”我國證券監督管理委員會在2008年7月14日的《證券公司合規管理試行規定》也對“合規風險”進行了定義:“合規風險”是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。例如,證券公司在經營過程中違反證券公司客戶交易結算資金第三方存管規定而受到監管當局的制裁,證券公司違反客戶隱私保護、侵犯客戶利益等有關規定而被起訴,證券公司因未能遵守國家勞動就業法規或者稅收法規而受到處罰并影響其聲譽等。從內涵上看,合規風險主要是強調因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重,造成的損失也更大。

    (二)證券公司合規風險的分類。證券公司合規風險可以進行如下分類:一是制度風險:主要是由于內部制度的制定、更新跟不上外部法律、法規及監管要求變化而造成制度缺陷的風險;二是內控缺失風險:主要是證券公司缺乏有效的內控管理,一些重大決策完全是某些領導的個人意愿而導致損失的可能性;三是執行風險:指因內部控制失效,交易或管理系統操作不當或缺乏必要的后臺技術支持而導致的損失;(4)法律風險:是由于證券公司經營過程中超越法定權限的行為而導致損失的風險。

    二、我國證券公司合規風險管理中存在的問題

    (一)合規風險意識不強,忽視合規風險控制。我國的證券行業發展時間尚短,因此在風險管理、風險控制等方面的能力存在缺陷,駕馭風險的經驗和意識嚴重不足。作為企業,盈利是其最終目的,而追求高利潤、高回報是近年來整個證券業出現系統性問題的源頭。然而在追求高利潤、高回報的同時,證券公司卻對于公司內部風險控制和管理存在著很多誤區:一是風險管理控制部門定位缺失。雖然我國的證券公司均成立了風險控制部門,但這些風險控制部門很大程度上是因為監管部門在政策法規上對證券公司內部風險控制和管理方面作了硬性規定而被迫成立的。由于這些部門并不直接給證券公司創造經濟效益,因此往往是處于流于形式或者是應付監管部門的檢查的尷尬境地;二是人力資源配備不足。從我國證券公司現行的組織體系表面看對合規管理有所涉及,如監事會、獨立董事制度等,但由于缺乏系統性、強制性的專職機構與人員,缺乏有效的組織保障和科學的運行程序,因此合規管理效果很不理想。

    (二)合規管理缺乏有效的考核。證券公司在其激勵考核指標的設計上,風險尤其是合規風險指標的權重小、占比低;而且,合規操作本身沒有得到應有的重視,發展性的業務量指標仍然是考核體系的主導,合規行為本身所創造的價值并沒有在證券公司的價值體系中得到形式和程度上的體現。雖然在《證券公司合規管理試行規定》中明確規定證券公司合規管理人員的工資水平不低于同等崗位的平均工資水平,但在實際發放過程中,合規管理人員的工資水平并未達到平均水平。證券公司合規考核也基本停留在制度建設上,沒能將合規考核與證券公司的長期發展相結合。

    (三)責任追究效果難發揮。隨著證券公司合規風險管理的進一步規范化和專業化,公司內部控制部門對于違規問題的揭示程度也在不斷深入,但在相關問題的處理上,責任追究力度相對不足。目前來看,證券公司合規風險的責任追究已經出現了以下不良的傾向:一是合規風險處理責任單位不夠明確,很多證券公司對于責任追究往往只是結合合規部門的意見,由公司人力資源總部和相關業務部門對違規人員進行處罰,致使合規處罰和責任追究處理分寸把握各不相同;二是在處罰種類上,表現為分支機構或者公司內部處理多,行政處罰少;三是在處罰對象上,表現為對具體人員的處理多,對分支機構的處理少;四是在層次上,表現為對基層操作人員處理多,對高級管理人員處理少。以上種種不良傾向導致證券公司在合規管理責任追究的實際落實中很難有良好的警示效果。一些人員和分支機構在違規時往往不會受到合規處罰,而另一部分人一旦遭到合規處罰,往往抱怨待遇不公,而不會查找自身原因。在違規責任得不到有效追究的情況下,合規管理的權威性、有效性和執行的嚴肅性都會受到潛在的、不可避免的動搖。進而,會對公司管理層或者決策層的違規行為形成事實上的縱容。一旦所謂的機會出現,他們就會冒著巨大的風險進行違規操作。而當冒險失敗時,整個證券公司也就走到了盡頭。

    (四)證券公司整體合規風險管理文化氛圍不濃。我國證券公司實施合規風險管理將是一個長時間的過程。合規風險管理的實施聯系著公司企業文化、管理文化的重塑,涉及各個部門、各項業務、各種產品的全方位風險管理理念。然而,目前我國證券公司沒能形成一套具有很強執行力的制度,以至于至今沒有形成嚴格、有效執行內部管理制度的公司傳統習慣或公司文化,造成合規文化缺失。合規文化培育是合規風險管理體系能夠順利實施的內部環境基礎,必須通過改革舊有的制度范式、變革落后管理理念方法才能實現。而這個觸及公司根本的改變涉及到公司的各個角落、各個業務、各責任人,這勢必損害部分人原有的利益關系,同時也意味著合規文化的培育面臨巨大障礙。

    (五)風險預警及風險評價系統的缺乏。我國證券公司普遍缺乏風險預警體系,主要表現為:各個證券公司沒有一套符合自身業務要求的風險監視和度量控制模型,不能及時、準確地了解證券公司財務風險和業務風險狀況,實現對證券公司的全過程監管。當證券公司某個控制環節出現問題時,往往不能及時發現。隨著問題的逐步擴大,還會影響到其他控制點風險的產生,并最終導致整個內控體系的無效。同時,證券公司缺乏一套有效的風險評價系統,不能對證券公司的內部控制體系作出客觀的評價。

    三、加強證券公司合規風險管理的措施

    (一)健全合規機構和合規隊伍。合規機構和合規隊伍的建設涉及到證券公司的董事會、高級管理層、具體職能部門和具體合規人員等各個層面。

    1.董事會層面。巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行內部合規部門》中專門規定了董事會的合規職責,包括審批合規政策并確保其制定適當,監督合規政策的實施,在全公司推行誠信與正直的價值觀念等。證券公司董事會可以設置專門的合規委員會或要求審計委員會承擔上述職責。

    2.高級管理層層面。巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行內部合規部門》中指出,“每家銀行應該有一位執行官或高級職員全面負責協調銀行合規風險的識別和管理,以及監督其他合規部門職員的工作”,該執行官或高級職員被稱為“合規負責人”。合規部門的負責人必須是專職管理人員或者是證券公司內部的高級管理人員,但不能參與證券公司的業務處理,能夠全面協調證券公司合規風險的識別與防范,定期向高層匯報合規風險分析報告,并對合規部門負責。

    3.合規部門層面。合規部門是合規工作的職能部門,是合規管理體系的重要組成部分,保持其獨立性是最重要的原則。

    (1)合規部門在證券公司內部應有正式地位,證券公司根據自身的實際情況在公司章程或者正式的文件中應明確規定合規部門的地位、職權以及獨立性。董事會或者高級管理層有責任指導有關合規風險的管理工作,審核證券公司有關合規方面的制度,并對其負責。

    (2)合規部門雖然授予其獨立性,但是它的履行情況應受到證券公司內部審計部門的監管。內審部門與合規部門應當分離,以保證對合規部門的工作進行獨立的考核,審計部門也要將與合規有關的所有審計調查結果及時告知合規負責人或者相應的高層領導。

    (3)合規部門應根據合規方案履行其職責,確定合規部門的日常工作計劃,定期考核評級。如具體政策和程序的實施與評審,合規風險評估,合規評估的方式以及對員工合規文化的教育與培訓等。制定合規方案應以風險為本,并受到合規負責人的監督,以確保部門之間的相互協調。