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風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的形式范文第1篇

關(guān)鍵詞：如何學(xué)習(xí)；行政事業(yè)；內(nèi)部控制；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

中圖分類號(hào)：F239 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2013）04-0-01

2012年11月29日，財(cái)政部以財(cái)會(huì)〔2012〕21號(hào) 印發(fā)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》。該《規(guī)范》分總則、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制方法、單位層面內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制、評(píng)價(jià)與監(jiān)督、附則6章65條，自2014年1月1日起施行。筆者結(jié)合自身的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行解析。

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的概念

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指及時(shí)識(shí)別、科學(xué)分析影響企業(yè)內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定因素，同時(shí)采取應(yīng)對(duì)策略的過程。要對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)與可能被影響的目標(biāo)相關(guān)聯(lián)。既要對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，也要對(duì)剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估要考慮到風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響。

單位應(yīng)當(dāng)建立經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)定期評(píng)估機(jī)制，對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、系統(tǒng)和客觀評(píng)估。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估至少每年進(jìn)行一次；外部環(huán)境、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)或管理要求等發(fā)生重大變化的，應(yīng)及時(shí)對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重估。單位開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組，單位領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)形成書面報(bào)告并及時(shí)提交單位領(lǐng)導(dǎo)班子，作為完善內(nèi)部控制的依據(jù)。

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的程序

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)構(gòu)成。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)，在單位經(jīng)營(yíng)過程中，只有進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，自覺地將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)，才能實(shí)現(xiàn)單位的可持續(xù)發(fā)展。所以說單位總是在應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)的過程中去贏得生存和發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)并不可怕，而可怕的是沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不知曉風(fēng)險(xiǎn)，不能準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，不能采取有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。如果忽視風(fēng)險(xiǎn)盲目發(fā)展，必然導(dǎo)致單位處于不利地位。不做事不發(fā)展看似沒有風(fēng)險(xiǎn)，然而逆水行舟不進(jìn)則退，不發(fā)展本身也是一種風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估貫穿于單位經(jīng)營(yíng)過程的始終，也貫穿于內(nèi)部控制的始終。

（一）目標(biāo)設(shè)定。單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)設(shè)定的控制目標(biāo)，全面地、系統(tǒng)地、持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這里所指的設(shè)定的控制目標(biāo)主要是指總則中規(guī)定的內(nèi)部控制五目標(biāo)。如前所述，單位實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部控制的五個(gè)方面的目標(biāo)，就能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就能夠轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，所以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估首先要設(shè)定目標(biāo)。單位目標(biāo)設(shè)定之后，要根據(jù)既定目標(biāo)有計(jì)劃地全面、系統(tǒng)、持續(xù)地收集內(nèi)外部相關(guān)信息。單位可以利用信息化手段，加大信息收集量，提高信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，以便單位結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是在目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)上，密切關(guān)注內(nèi)外部主要風(fēng)險(xiǎn)因素。單位內(nèi)外部各種風(fēng)險(xiǎn)因素，單位至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注的主要風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)是在單位內(nèi)部控制實(shí)施過程中，通過日常或定期的評(píng)估程序與方法加以識(shí)別。這些風(fēng)險(xiǎn)因素具體化為各項(xiàng)應(yīng)用指引中的主要風(fēng)險(xiǎn)。在單位經(jīng)營(yíng)過程中，應(yīng)將各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類整理，形成單位的風(fēng)險(xiǎn)清單。

（三）風(fēng)險(xiǎn)分析。風(fēng)險(xiǎn)分析是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響程度等，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險(xiǎn)。單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，應(yīng)當(dāng)充分吸收專業(yè)人員，組成風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開展工作，確保風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果的準(zhǔn)確性。

風(fēng)險(xiǎn)的定性分析，是指通過觀察與分析，借助于經(jīng)驗(yàn)和判斷對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析的方法。定性分析一般不需要運(yùn)用大量的統(tǒng)計(jì)資料，使用起來簡(jiǎn)單易行。該方法主要是通過問卷、面談及研討會(huì)等形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，依靠專業(yè)人員的經(jīng)驗(yàn)和直覺，或者行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及慣例等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要素的大小或高低程度進(jìn)行定性分析。在不需要進(jìn)行量化時(shí)，或者進(jìn)行定量分析需要的數(shù)據(jù)無法取得，以及出于成本效益原則考慮采用定量分析方法不經(jīng)濟(jì)時(shí)，一般應(yīng)采用定性分析。

風(fēng)險(xiǎn)的定量分析，是指運(yùn)用一些數(shù)據(jù)分析模型，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其影響予以量化，在此基礎(chǔ)上判斷風(fēng)險(xiǎn)重要性程度的方法，如敏感度分析法和盈虧平衡分析法等。定量分析需要對(duì)構(gòu)成的各個(gè)要素和潛在損失程度賦予數(shù)據(jù)或貨幣金額，使風(fēng)險(xiǎn)分析的整個(gè)過程和結(jié)果均被量化。定量分析的方法通常能夠提供更高的精確度，往往應(yīng)用在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析中，是對(duì)定性分析方法的補(bǔ)充。

（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)政策的選擇。單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是單位對(duì)超出風(fēng)險(xiǎn)承受度的風(fēng)險(xiǎn)，通過放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)以避免和減輕損失的策略。風(fēng)險(xiǎn)降低指的是單位在權(quán)衡成本效益之后，準(zhǔn)備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┙档惋L(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的策略。風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)是單位準(zhǔn)備借助他人的力量，采取業(yè)務(wù)分包、購(gòu)買保險(xiǎn)等方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的策略。風(fēng)險(xiǎn)承受是單位對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，在權(quán)衡成本效益之后，不準(zhǔn)備采取控制措施降低風(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失的策略。

單位應(yīng)當(dāng)綜合運(yùn)用這些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

以目標(biāo)設(shè)定為基礎(chǔ)，單位在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析之后，通過風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，排除了風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受，凸顯了風(fēng)險(xiǎn)降低，需要采取相應(yīng)的措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。配套指引中的系列應(yīng)用指引明確單位至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析之后，結(jié)合應(yīng)對(duì)策略，重點(diǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)降低作出了規(guī)定，即系列應(yīng)用指導(dǎo)提出的各項(xiàng)控制措施。

三、單位在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，由于所面對(duì)的層面不同，因而重點(diǎn)關(guān)注的方面也不相同

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的形式范文第2篇

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行;信息系統(tǒng);風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

中圖分類號(hào):TP311

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

1引言

商業(yè)銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,在加快實(shí)現(xiàn)銀行信息化建設(shè)的過程中,越來越關(guān)注信息化項(xiàng)目的合理性､有效性､經(jīng)濟(jì)性､可用性和安全性｡在這種需求的推動(dòng)下,銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估走上了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的前臺(tái),成為商業(yè)銀行信息化項(xiàng)目治理的重要組成部分｡運(yùn)用先進(jìn)的評(píng)估方法,逐步完善信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程,建立適合商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)特征的評(píng)估的模型,并通過信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的手段,保障信息資產(chǎn)的安全､數(shù)據(jù)的完整､提高信息系統(tǒng)的效率,可以使商業(yè)銀行不斷加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制,以適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境日益復(fù)雜化的需要,以確保信息系統(tǒng)安全､穩(wěn)定､有效運(yùn)行｡

2商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分析

2.1商業(yè)銀行信息系統(tǒng)基本特征

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展及加入WTO后和世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,企業(yè)以及個(gè)人相互之間的資金往來需要一個(gè)安全高效的資金劃撥､支付結(jié)算手段及環(huán)境,銀行不斷完善信息管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)的電子化､網(wǎng)絡(luò)化,使商業(yè)銀行的信息系統(tǒng)具有了新的特點(diǎn)｡

1)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)

網(wǎng)點(diǎn)虛擬化,將帳戶的核算與管轄分開,會(huì)計(jì)核算由總行統(tǒng)一處理,各行處負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的經(jīng)辦,使業(yè)務(wù)處理打破了分支機(jī)構(gòu)界限｡通過帳務(wù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合,使得會(huì)計(jì)系統(tǒng)和銀行業(yè)務(wù)的聯(lián)系更加緊密,客戶的數(shù)據(jù)在各系統(tǒng)內(nèi)可以共享,并通過流程的控制使業(yè)務(wù)操作更加安全､可靠｡

面向業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)銀行業(yè)務(wù)處理,所有功能都由交易來驅(qū)動(dòng),記帳部分位于業(yè)務(wù)的底層,業(yè)務(wù)層通過調(diào)用統(tǒng)一的記帳核心來完成帳務(wù)處理｡通過實(shí)施業(yè)務(wù)流程再造,實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的重組,更好地配置現(xiàn)有的資源｡

2)商業(yè)銀行信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)包括存款､貸款､信用卡､中間業(yè)務(wù)､國(guó)際業(yè)務(wù)､結(jié)算､代收代付､ATM､POS､網(wǎng)上銀行等｡商業(yè)銀行信息系統(tǒng)為銀行業(yè)務(wù)提供一個(gè)支撐平臺(tái),結(jié)構(gòu)如圖1所示｡圖1商業(yè)銀行信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

3)商業(yè)銀行信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)分析商業(yè)銀行信息系統(tǒng)構(gòu)架為三個(gè)層次,第一層核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),主要提供帳務(wù)記錄､主要業(yè)務(wù)支撐和業(yè)務(wù)報(bào)表;第二層中間業(yè)務(wù)平臺(tái),是核心數(shù)據(jù)與外部接口的交換平臺(tái),提供數(shù)據(jù)接口的轉(zhuǎn)換功能;第三層系統(tǒng),提供外部數(shù)據(jù)的接口,如圖2所示｡圖2商業(yè)銀行信息系統(tǒng)層次結(jié)構(gòu)

2.2商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

銀行業(yè)務(wù)處理中對(duì)及時(shí)性和可靠性的特殊需求,使得商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)出明顯的行業(yè)特征｡

1)商用銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)

網(wǎng)絡(luò)和安全技術(shù)的飛速發(fā)展,使得商業(yè)銀行已成為商品交易的電子平臺(tái)和電子金庫(kù)｡因此商業(yè)銀行對(duì)數(shù)據(jù)完整性要求極高,對(duì)業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)的可用性､安全性,以及對(duì)業(yè)務(wù)中斷和數(shù)據(jù)丟失等事故的防范和處理要求十分嚴(yán)格｡

2)商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)特點(diǎn)

銀行開展信息化的時(shí)間較長(zhǎng),其應(yīng)用系統(tǒng)較為普及,但長(zhǎng)期來,銀行信息系統(tǒng)相對(duì)較為封閉｡近年來,隨著網(wǎng)銀､中間業(yè)務(wù)等銀行新型業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品的出現(xiàn),對(duì)開放信息系統(tǒng)的要求越來越高,銀行的信息系統(tǒng)均開始不同程度向外界開放｡

由于各商業(yè)銀行實(shí)行數(shù)據(jù)大集中,導(dǎo)致單筆交易所跨越的網(wǎng)絡(luò)環(huán)節(jié)越來越多,銀行信息系統(tǒng) 對(duì)網(wǎng)絡(luò)依賴程度越來越高｡

3)商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀

信息系統(tǒng)本身固有的風(fēng)險(xiǎn)在加大｡銀行業(yè)是信息化技術(shù)與產(chǎn)品相對(duì)密集的行業(yè),由于信息化規(guī)模的不斷擴(kuò)大,信息技術(shù)迅速發(fā)展,銀行信息系統(tǒng)所采用信息技術(shù)與信息系統(tǒng)軟硬件本身存在著很大的脆弱性,如果這些脆弱性被特定的威脅所利用,就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn),從而對(duì)銀行信息系統(tǒng)的機(jī)密性､完整性及可用性產(chǎn)生損害｡

銀行數(shù)據(jù)集中后使信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不易分解｡目前各家商業(yè)銀行已陸續(xù)完成數(shù)據(jù)大集中,實(shí)現(xiàn)銀行賬務(wù)數(shù)據(jù)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的分離,使銀行從以賬務(wù)和產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行?#65377;但是,數(shù)據(jù)集中后信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)增大,系統(tǒng)一旦出現(xiàn)問題,將影響到整個(gè)銀行的正常運(yùn)營(yíng)｡

電子金融服務(wù)的發(fā)展,使商業(yè)銀行隨時(shí)面對(duì)來自公共網(wǎng)絡(luò)的威脅｡近年來,網(wǎng)上銀行､移動(dòng)銀行､電子商務(wù)等銀行新業(yè)務(wù),在成為商業(yè)銀行利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的同時(shí),使商業(yè)銀行的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)日益凸現(xiàn)｡

人員的風(fēng)險(xiǎn)成為最大的風(fēng)險(xiǎn)｡統(tǒng)計(jì)結(jié)果表明,在商業(yè)銀行信息安全事故中,只有20%~30%是由于黑客入侵或其他外部原因造成的,70%~80%是由于內(nèi)部員工的疏忽或有意泄密造成的｡

3商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型設(shè)計(jì)

3.1商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的現(xiàn)狀與趨勢(shì)

信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已得到國(guó)際社會(huì)的普遍重視,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重點(diǎn)也從操作系統(tǒng)､網(wǎng)絡(luò)環(huán)境發(fā)展到整個(gè)管理體系｡西方國(guó)家在實(shí)踐中不斷發(fā)現(xiàn),風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為保證信息安全的重要基石發(fā)揮著關(guān)鍵作用｡在信息安全､安全技術(shù)的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)中,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估均作為關(guān)鍵步驟進(jìn)行闡述,如ISO13335､COBIT､BS7799-3等｡

我國(guó)的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作目前還處于起步階段,還沒有形成一套成形的專業(yè)規(guī)范,缺少一支能夠全面開展信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的人才隊(duì)伍｡無論是國(guó)際上大型的跨國(guó)公司還是國(guó)內(nèi)一些規(guī)模較大的企業(yè)都在不斷地?cái)U(kuò)大信息技術(shù)在其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的應(yīng)用范圍,運(yùn)用傳統(tǒng)的信息技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估知識(shí)已經(jīng)不能實(shí)現(xiàn)真正意義上的"風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)模式"的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,這些都影響到我國(guó)IT治理和信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施｡

隨著商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)對(duì)信息技術(shù)的高度依存,信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制已成為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容,并需要從戰(zhàn)略的角度將信息系統(tǒng)與實(shí)現(xiàn)公司治理的總體目標(biāo)緊密聯(lián)系在一起｡因此,解析國(guó)內(nèi)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的現(xiàn)狀及存在的問題,并根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與我國(guó)實(shí)際情況進(jìn)行差異性分析,最后,找到我國(guó)銀行業(yè)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效方法,由此,實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)質(zhì)的飛躍｡

3.2商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的設(shè)計(jì)

在目前所應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)控制與評(píng)估模型中,基本區(qū)分為兩類,一類是基于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,這類模型的基礎(chǔ)是傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論,因此更加注重于業(yè)務(wù)流程的控制和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理;另一類是關(guān)注于技術(shù)控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,這類模型建立在相關(guān)的信息安全標(biāo)準(zhǔn)之上,主要考慮的是技術(shù)的實(shí)現(xiàn)架構(gòu)和實(shí)現(xiàn)方式,評(píng)估系統(tǒng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)｡

銀行在面對(duì)實(shí)際的信息風(fēng)險(xiǎn)時(shí),需要建立定位于信息全面管理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型｡因此,必須結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)模型和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)模型的相關(guān)方法,通過分析系統(tǒng)自身內(nèi)部控制機(jī)制中存在的薄弱環(huán)節(jié)和危險(xiǎn)因素,發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)與外界環(huán)境交互中不正常和有害的行為,完成系統(tǒng)弱點(diǎn)和安全威脅的定性分析,在銀行信息系統(tǒng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)各要素之間建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,如圖3所示｡

商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型由三個(gè)基本元素組成,分別是銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)､銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法和技術(shù)｡

銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ),是商業(yè)銀行固有風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn),它通過硬件平臺(tái)的支撐､應(yīng)用軟件的設(shè)計(jì)､數(shù)據(jù)資源的管理,實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)職能｡

銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理,是商業(yè)銀行控制剩余風(fēng)險(xiǎn)的能力｡它主要包括系統(tǒng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制､系統(tǒng)數(shù)據(jù)完備性､系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)､業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)控制､數(shù)據(jù)遷移等6個(gè)方面｡

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法和技術(shù),是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制的手段｡它針對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的需求和特點(diǎn),采用不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和技術(shù),識(shí)別固有風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn),對(duì)銀行信息系統(tǒng)進(jìn)行整體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估｡

4商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的實(shí)現(xiàn)

4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)現(xiàn)框架

商業(yè)銀行隨時(shí)面對(duì)遭遇傷害和損失的可能性,而這些風(fēng)險(xiǎn)由關(guān)鍵信息資產(chǎn)､資產(chǎn)所面臨的威脅以及威脅所利用的脆弱點(diǎn)來確定｡實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,需對(duì)信息資產(chǎn)的識(shí)別,進(jìn)行威脅分析和弱點(diǎn)分析,實(shí)現(xiàn)框架如圖4所示｡

信息資產(chǎn)不僅包括硬件設(shè)備,還包括應(yīng)用軟件和信息系統(tǒng)的相關(guān)人員｡信息資產(chǎn)的識(shí)別與賦值可以通過普查和調(diào)查的方式實(shí)現(xiàn)｡

信息系統(tǒng)的威脅來源于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的管理和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的變化,通常使用的手段包括:用戶訪談､異常行為檢測(cè)､日志分析等方法進(jìn)行分析｡

弱點(diǎn)來源于信息系統(tǒng)的安全與業(yè)務(wù)安全需求的不匹配,弱點(diǎn)分析的方法有:應(yīng)用軟件評(píng)估､網(wǎng)絡(luò)構(gòu)架評(píng)估､人工評(píng)估､工具掃描､安全管理審計(jì)､策略評(píng)估等｡

圖險(xiǎn)評(píng)估模型實(shí)現(xiàn)框架

4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施步驟

商業(yè)銀行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施主要有如下步驟:

1)對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略進(jìn)行分析

商業(yè)銀行首先應(yīng)建立信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略,并在內(nèi)部和維護(hù),以對(duì)信息安全的支持與承諾,使其與銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展相一致｡

信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估必須對(duì)信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持的可行性進(jìn)行分析,了解技術(shù)發(fā)展的內(nèi)外部狀況和管理層對(duì)信息技術(shù)的支持度等情況,評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略是否與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略相一致｡如圖5所示,首先需要確定總風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn);其次把確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序,建立戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和流程風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目;最后確定流程執(zhí)行的效力｡

2)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)定義｡

建立信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍的表格,如該項(xiàng)評(píng)估所包含的系統(tǒng)､人員､資源等｡對(duì)信息系統(tǒng)的運(yùn)行進(jìn)行評(píng)估,如主機(jī)系統(tǒng)､硬件設(shè)備､人員管理､災(zāi)難備份､權(quán)限管理等｡建立信息系統(tǒng)流程評(píng)估表格,如主流程､次流程､流程所對(duì)應(yīng)的操作;流程中的主要固有風(fēng)險(xiǎn)､風(fēng)險(xiǎn)的控制手段等｡

3)明確審計(jì)的技術(shù)和步驟｡

確定信息系統(tǒng)審計(jì)需要使用的技術(shù)和技術(shù)使用的步驟,常用的測(cè)試技術(shù)有現(xiàn)場(chǎng)觀察､訪談､審閱､再執(zhí)行､知識(shí)評(píng)估等｡

4)出具審計(jì)報(bào)告｡

對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)試后,出具評(píng)估報(bào)告｡評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括信息系統(tǒng)的基本情況､面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)､評(píng)估所發(fā)現(xiàn)的問題､對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)事項(xiàng)提出的建議｡

5)風(fēng)險(xiǎn)問題的跟蹤和跟進(jìn)｡

評(píng)估完成后,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題需根據(jù)問題的重要性和對(duì)象,提出報(bào)告并跟蹤解決｡圖5 信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略及流程分析

5結(jié)束

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的形式范文第3篇

關(guān)鍵詞：電網(wǎng)規(guī)劃方案 適應(yīng)性 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 蒙特卡羅模擬

在電力系統(tǒng)建設(shè)的過程中，一項(xiàng)至關(guān)重要的工作就是電力系統(tǒng)規(guī)劃。它不僅是電力系統(tǒng)高效、穩(wěn)定運(yùn)行的保障，更是提高企業(yè)效益和社會(huì)效益的關(guān)鍵因素。如果電力系統(tǒng)規(guī)劃不合理或者不完善，就可能會(huì)在電力系統(tǒng)投入使用后出現(xiàn)問題，不僅造成很大的資源浪費(fèi)，更會(huì)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。在電力系統(tǒng)的規(guī)劃中一個(gè)非常有效的措施就是評(píng)估電力規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)，通過電力規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來考慮眾多確定的和不確定的影響因素，并作出相應(yīng)的準(zhǔn)備措施，這樣就可以避免在市場(chǎng)環(huán)境下面臨諸多的不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。通常情況下對(duì)電力規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用的是市場(chǎng)模擬技術(shù)。

1 市場(chǎng)模擬技術(shù)概述

顧名思義，電力市場(chǎng)模擬就是以實(shí)際電力市場(chǎng)成員和交易流程為基礎(chǔ)建立起的一個(gè)交易模型，通過這個(gè)模型可以使交易過程更加直接的體現(xiàn)出來，可以在此基礎(chǔ)上分析其發(fā)展趨勢(shì)、并對(duì)未來的市場(chǎng)格局及行為特點(diǎn)等等進(jìn)行預(yù)測(cè)。隨著電力行業(yè)的發(fā)展壯大，對(duì)這方面的研究成果也豐富多彩，不同的發(fā)電商和電網(wǎng)運(yùn)行商紛紛建立了自己的市場(chǎng)交易模型，這些類型眾多的模型各具優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)，有很多的模擬方法也能夠很準(zhǔn)確、高效的模擬市場(chǎng)行為，比如說：基于實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的模擬方法、基于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)調(diào)度思路的模擬方法、基于動(dòng)力學(xué)系統(tǒng)的模擬方法、基于不確定性理論的模擬方法、基于博弈論的模擬方法以及基于Multi-Agent 結(jié)構(gòu)的模擬方法等。這些電力市場(chǎng)模型是目前很常用的方法，其效果也比較好，但是也存在著一些問題：由于電力規(guī)劃方案通常是某區(qū)域今后5年或者更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)電力工業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，時(shí)間跨度大，市場(chǎng)成員數(shù)量眾多，如采用以上幾種精確的市場(chǎng)模擬方法，則會(huì)帶來巨大的計(jì)算量，影響計(jì)算效率。鑒于此，本文便以目前市場(chǎng)上應(yīng)用范圍最廣的模擬方法-蒙特卡羅模擬方法來對(duì)電力市場(chǎng)環(huán)境下電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行簡(jiǎn)單的探索分析。

2 蒙特卡羅電力市場(chǎng)模擬方法

該方法的原理是應(yīng)用隨機(jī)生成的辦法模擬真實(shí)系統(tǒng)，然后對(duì)它的運(yùn)行規(guī)律和功能情況進(jìn)行分析，從而發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的運(yùn)行規(guī)律。從內(nèi)部角度分析，它是通過隨機(jī)變量的統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)、隨機(jī)模擬，求解數(shù)學(xué)、物理、工程技術(shù)問題近似解的數(shù)值方法。目前在電網(wǎng)的規(guī)劃工作中普遍采用蒙特卡羅模擬方法，有效的完成了概率模型建立、機(jī)會(huì)約束規(guī)劃模型建立、模糊可靠性評(píng)估方法等等。而在實(shí)際的電力系統(tǒng)中對(duì)于各種數(shù)據(jù)的計(jì)算都比較復(fù)雜，而且很多結(jié)果往往無法直接用計(jì)算表達(dá)式來描述，比如電力需求預(yù)測(cè)結(jié)果和電廠報(bào)價(jià)策略的不確定性就無法用解析表達(dá)式來描述，即使是其運(yùn)行規(guī)律都比較確定也不能用數(shù)值求解的辦法來獲取各種系統(tǒng)參數(shù)以及評(píng)估指標(biāo)的概率密度函數(shù)。這個(gè)問題也是電力市場(chǎng)環(huán)境中對(duì)電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中面臨的一個(gè)非常棘手的問題。蒙特卡羅模擬方法的一個(gè)優(yōu)勢(shì)便是能為我們解決這個(gè)問題，它的運(yùn)行原理就是通過建立模擬過程，在這個(gè)模擬過程中將兩者的隨機(jī)性融入進(jìn)去，它可以視為一種分析市場(chǎng)過程的先進(jìn)工具。這也是蒙特卡羅法的基本原理。

3 電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)與方法

運(yùn)用蒙特卡羅模擬方法來進(jìn)行電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以得到整個(gè)電網(wǎng)及市場(chǎng)的多個(gè)模擬結(jié)果。在此評(píng)估過程中有三個(gè)重要的指標(biāo)：電網(wǎng)、市場(chǎng)和機(jī)組，這三個(gè)指標(biāo)也間接的反應(yīng)出電網(wǎng)規(guī)劃方案在不確定性環(huán)境下的風(fēng)險(xiǎn)。

3.1 電網(wǎng)，對(duì)于電網(wǎng)的計(jì)算分析主要從三個(gè)方面進(jìn)行：日平均利用率、最高負(fù)荷點(diǎn)處潮流、最低負(fù)荷點(diǎn)處潮流。日平均利用率主要的作用是反映典型日當(dāng)天線路或者斷面的利用情況，還可以將其范圍擴(kuò)大，計(jì)算月度利用情況、年度利用情況等等。對(duì)于指標(biāo)的計(jì)算有專門的公式，本文不作贅述。最高負(fù)荷點(diǎn)與最低負(fù)荷點(diǎn)處潮流情況最大的作用就是為我們體現(xiàn)斷面可能承受的尖峰或低谷潮流狀態(tài)。主要通過判斷其尖峰值與網(wǎng)絡(luò)的承受能力比較，如果超過了網(wǎng)絡(luò)的承受能力，就說明電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性不夠良好，電網(wǎng)系統(tǒng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也就更大；如果低谷值低于網(wǎng)絡(luò)的承受能力，則說明電網(wǎng)規(guī)劃方案還不夠優(yōu)化，很可能會(huì)導(dǎo)致資源的浪費(fèi)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況在合理的范圍內(nèi)進(jìn)一步優(yōu)化方案。而日平均利用率主要的作用是為我們分析電網(wǎng)適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)的平均水平，可以通過該參數(shù)直觀地對(duì)電網(wǎng)規(guī)劃方案進(jìn)行評(píng)估。電網(wǎng)的這些指標(biāo)參數(shù)情況是整個(gè)網(wǎng)絡(luò)方案的適應(yīng)性和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要組成部分，同時(shí)也是它的依據(jù)。

3.2 市場(chǎng)，市場(chǎng)方面主要由兩個(gè)部分組成：出清電價(jià)和總購(gòu)電費(fèi)。通過對(duì)這兩個(gè)指標(biāo)分析可以了解和掌握整個(gè)市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)情況，以此從側(cè)面評(píng)估電網(wǎng)規(guī)劃方案在市場(chǎng)中存在的價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)，如果指標(biāo)參數(shù)值過高，就說明電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性比較差，其風(fēng)險(xiǎn)自然也比較大，如果參數(shù)值過低則說明方案適應(yīng)性好，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)。

3.3 機(jī)組，機(jī)組是電網(wǎng)系統(tǒng)中的一個(gè)重要組成部分，對(duì)它的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要以總收益、平均出力、最高負(fù)荷點(diǎn)處機(jī)組出力和最低負(fù)荷點(diǎn)處機(jī)組出力為指標(biāo)參數(shù)。

以蒙特卡羅模擬為基礎(chǔ)的基于市場(chǎng)模擬的電網(wǎng)規(guī)劃方案是一種科學(xué)先進(jìn)的方案，它的利用帶來了很多好處，比如它不僅能夠減輕計(jì)算的負(fù)擔(dān)，又能保證計(jì)算結(jié)果的廣泛性和特殊性，因此它成為眾多電力企業(yè)廣泛采用的實(shí)際電網(wǎng)規(guī)劃方案適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中的計(jì)算方法。比如在我國(guó)地區(qū)電力市場(chǎng)中便主要應(yīng)用這種方法，2010年江蘇省便利用蒙特卡羅模擬方法對(duì)本地的電網(wǎng)規(guī)劃方案適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估，最終取得良好的成績(jī)。

4 結(jié)束語

電力市場(chǎng)環(huán)境中電網(wǎng)規(guī)劃方案的適應(yīng)性與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是保證電力系統(tǒng)高效、穩(wěn)定運(yùn)行的關(guān)鍵，也是提高企業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的重要手段。而電力系統(tǒng)本身就是一個(gè)技術(shù)含量高、結(jié)構(gòu)復(fù)雜的系統(tǒng)，對(duì)參數(shù)的計(jì)算也就愈加復(fù)雜。要尋求一種科學(xué)的辦法，提高計(jì)算的穩(wěn)定性。

參考文獻(xiàn)：

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[3]楊衛(wèi)紅.城市電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法研究[D].華北電力大學(xué)（北京），2010.

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的形式范文第4篇

東莞理工學(xué)院能源與化工系 廣東省分布式能源系統(tǒng)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室 廣東東莞 523808

[摘要]本文就污泥利用空心漿葉式干燥機(jī)干燥的方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及經(jīng)濟(jì)性分析。

[

關(guān)鍵詞 ]污泥；干燥；空心漿葉

1、工程內(nèi)容

本工程擬在焚燒發(fā)電廠內(nèi)新建處理能力50噸/天的污泥干化生產(chǎn)線一條，污泥來源為某水務(wù)公司的脫水污泥，干化產(chǎn)品與垃圾共同進(jìn)入現(xiàn)有的垃圾焚燒爐內(nèi)焚燒發(fā)電，蒸汽來源為電廠的余熱蒸汽。建設(shè)內(nèi)容主要有土建施工、設(shè)備安裝、調(diào)試運(yùn)行，驗(yàn)收使用等。

1.1設(shè)備選擇

在當(dāng)前國(guó)內(nèi)外現(xiàn)行的污泥干燥處理技術(shù)以及國(guó)內(nèi)主要的工程實(shí)例中，空心槳葉式干燥體現(xiàn)出了它的很多優(yōu)點(diǎn)，并且它優(yōu)異的環(huán)保性能，節(jié)能特性適應(yīng)了當(dāng)代社會(huì)對(duì)環(huán)境和能源的要求，因此在本工程中選用空心槳葉式干燥劑來干燥污泥。

本工程污泥干燥要求以及其物料特性如下表1所示，根據(jù)條件可以計(jì)算出需要干燥機(jī)每小時(shí)蒸發(fā)的水為1.336t，選用型號(hào)為GS－11的空心槳葉式干燥機(jī)。

1.2 設(shè)備性能參數(shù)

GS－11的空心槳葉式干燥機(jī)具體的性能參數(shù)如表2所示。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

本項(xiàng)目采用技術(shù)成熟并已有良好業(yè)績(jī)的空心槳葉式干燥機(jī)。該技術(shù)對(duì)各種不同類型的污泥都具有較強(qiáng)的適應(yīng)性，而且最為重要的是該工藝技術(shù)可真正實(shí)現(xiàn)污泥干化產(chǎn)品的含固率可調(diào)，這一點(diǎn)從根本上保證了本項(xiàng)目的技術(shù)可行，因?yàn)樵趯?shí)際運(yùn)行過程中，可根據(jù)實(shí)際的運(yùn)行狀況來實(shí)時(shí)的調(diào)整出口污泥的含固率，以實(shí)現(xiàn)整個(gè)系統(tǒng)的最優(yōu)化運(yùn)行。

2.2安全風(fēng)險(xiǎn)

安全性問題是污泥干化過程中的一個(gè)不可忽視的問題，針對(duì)污泥處干化過程，國(guó)際上也制定了一系列的標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)估化這個(gè)過程的安全性。如1994年,歐共體頒布了兩個(gè)有關(guān)潛在爆炸危險(xiǎn)區(qū)域的安全標(biāo)準(zhǔn),1995年開始逐步成為歐共體成員國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn),于20 03年6月30日完成.從那時(shí)起，94/9/EC標(biāo)準(zhǔn)在各成員國(guó)強(qiáng)制執(zhí)行。具體的一些標(biāo)準(zhǔn)可以參照附件1。

針對(duì)本項(xiàng)目的污泥干化過程，其安全性與干化過程中的含氧量和粉塵控制有關(guān)，因?yàn)楦苫竟に嚰夹g(shù)沒有干泥返混，系統(tǒng)中不存在全干污泥，具有較小的物流量，因此粉塵量基本為零。且系統(tǒng)中的工藝氣體主要為蒸汽和污泥中的臭氣，為全惰性化的運(yùn)行環(huán)境，因此系統(tǒng)的含氧量要求十分寬松。

2.3政策風(fēng)險(xiǎn)

雖然目前污泥問題以成為政府越來越重視的一個(gè)環(huán)境問題，但是還缺乏實(shí)際可行的鼓勵(lì)和促進(jìn)措施，沒有出臺(tái)針對(duì)污泥處理處置的立法以及相關(guān)的優(yōu)惠政策。

項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性主要由污泥處理補(bǔ)貼和享受優(yōu)惠上網(wǎng)電價(jià)決定，能否享受有關(guān)優(yōu)惠政策還存在不確定因素，因此還存在較大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，本項(xiàng)目基本上不存在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)，但是具有一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。

3.經(jīng)濟(jì)分析

3.1工程成本預(yù)算

對(duì)于干化污泥工程中涉及到的各種設(shè)備，以及設(shè)計(jì)、土建、安裝等總的費(fèi)用做一個(gè)工程的成本預(yù)算，預(yù)算的結(jié)果：設(shè)備費(fèi)用為232萬元，設(shè)計(jì)費(fèi)用為29.5萬元，土建費(fèi)用20萬元，安裝費(fèi)用15萬元，總共296.5萬元。

3.2單位污泥處理成本

以1噸污泥為單位量來核算單位污泥處理成本，計(jì)算結(jié)果如表3所示。

3.3年效益分析

根據(jù)相關(guān)政策，污泥處理按政府補(bǔ)貼150元/噸，污泥處理廠按每年運(yùn)行300天，每天處理50噸污泥計(jì)，這樣每年干化污泥項(xiàng)目的利潤(rùn)就為92.52萬元，其計(jì)算公式為：（政府補(bǔ)貼－污泥處理成本）×日均處理量×年均工作日＝年效益

但由于干化后的污泥具有熱值，可以使之與垃圾混燃進(jìn)行發(fā)電，若將干化污泥的熱值與標(biāo)煤進(jìn)行換算（污泥熱值取1000kJ，標(biāo)煤的熱值為5500kJ），則1噸污泥相當(dāng)于0.18噸標(biāo)煤。標(biāo)煤的價(jià)錢為570元/噸，那么這項(xiàng)工程每年處理的干活污泥的價(jià)值是56.6萬元。這樣，干化污泥工程每年帶來的總的利潤(rùn)是149.12萬元。

3.4技術(shù)經(jīng)濟(jì)性分析

本項(xiàng)目的建設(shè)工期設(shè)為12個(gè)月，項(xiàng)目的計(jì)算期為21年，取現(xiàn)在的年利率為8％，根據(jù)項(xiàng)目的投資成本以及效益分析，對(duì)項(xiàng)目做一個(gè)技術(shù)經(jīng)濟(jì)性分析。計(jì)算結(jié)果顯示本項(xiàng)目的投資回收期為2.23年（包括建設(shè)期），財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值是2067.7萬元。

4.結(jié)論

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的形式范文第5篇

關(guān)鍵字：雷擊；風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估；發(fā)展；建議

中圖分類號(hào)：S761.5文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

雷電災(zāi)情的調(diào)查

雷電災(zāi)害調(diào)查是防雷減災(zāi)的基礎(chǔ)性工作，沒有扎實(shí)可靠的雷電災(zāi)害資料作為

基礎(chǔ)，防雷工作將淪為空談，我市雷電災(zāi)害頻繁、形式嚴(yán)峻。

益陽市雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)現(xiàn)狀、發(fā)展情況

（一）益陽雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)展的現(xiàn)狀

1.服務(wù)機(jī)構(gòu)基本建成

益陽現(xiàn)有1個(gè)市防雷中心和5個(gè)縣、市、區(qū)防雷中心每個(gè)防雷中心均被氣象主管機(jī)構(gòu)賦予雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)職責(zé)。覆蓋全區(qū)行政區(qū)域范圍的區(qū)、市、縣三級(jí)雷電災(zāi)情服務(wù)初步建成并且正在籌劃建成資陽區(qū)、東部新區(qū)、大通湖區(qū)防雷中心的建成。

2.服務(wù)范圍廣泛

在服務(wù)地域方面，2011年益陽市6個(gè)防雷中心全部開展了雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。在服務(wù)領(lǐng)域方面，全市雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)包括：大型建設(shè)工程、重點(diǎn)建設(shè)工程、電力、通訊、礦山、石油、化工、煙花鞭炮及其他易燃易爆等危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)、儲(chǔ)存場(chǎng)所或者設(shè)施，重要物資倉(cāng)庫(kù)、高層建筑、人員密集的公共場(chǎng)所等。

3.服務(wù)效益初見成效。

2011年益陽市防雷中心為橋梁、學(xué)校、醫(yī)院、加油、加氣站等易燃易爆場(chǎng)所，提供了重要的雷電災(zāi)害防御指導(dǎo)，取得了較好的社會(huì)效益。特別是沅江市防雷中心今年雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)經(jīng)濟(jì)收益明顯，年底有望突破七十萬。

4.管理水平上日益提高。

將雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)定為氣象公共服務(wù)的一項(xiàng)基本職責(zé)，促進(jìn)基層雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的責(zé)任感。建立健全的雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格控制防雷資質(zhì)證的發(fā)放，并在網(wǎng)上進(jìn)行公布。

（二）益陽雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)展特點(diǎn)

1.以政策法規(guī)突破促進(jìn)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)發(fā)展。為響應(yīng)《湖南省雷電災(zāi)害防御條列》，益陽市人民政府2012年底9月出臺(tái)《益陽市防雷減災(zāi)管理辦法》，規(guī)范進(jìn)行雷電災(zāi)害防御。

2.強(qiáng)化自身業(yè)務(wù)能力加強(qiáng)學(xué)習(xí)讓防雷中心技術(shù)人員都成為防雷方面的專家。

益陽雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)制約分析

（一）雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)質(zhì)量不高是影響發(fā)展的最大隱患

1.防雷產(chǎn)品科技含量不高是制約雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)發(fā)展的主要因素。

2.防雷產(chǎn)品售后的滯后影響用戶對(duì)防雷產(chǎn)品使用的效益。

3.防雷服務(wù)水平不高導(dǎo)致用戶對(duì)防雷服務(wù)產(chǎn)生怨言。

4.防雷服務(wù)的手段不恰當(dāng)，有的地方采用行政手段強(qiáng)制執(zhí)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在社會(huì)上造成不良影響。

（二）法規(guī)政策的制約

雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的支撐依據(jù)是《氣象災(zāi)害防御條列》、《湖南省雷電災(zāi)害防御條列》，再者在這些條列以上法規(guī)中沒有明確雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的具體范圍，由此帶來了服務(wù)操作中的不便，許多應(yīng)當(dāng)進(jìn)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的易燃、易爆場(chǎng)所扣住條列中的不確定字詞，而應(yīng)進(jìn)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的建（構(gòu)）筑物不進(jìn)行雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（三）專業(yè)技術(shù)和專業(yè)人才的制約

雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在益陽還只是剛剛起步，很多面子材料上的功夫做的不是很到位，加上雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)專門的科研人才缺乏，沒有“一流的人才”支撐，難以提供高水平的服務(wù)，嚴(yán)重制約著雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的發(fā)展。

雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)展的建議

（一）雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的定位

1.雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是氣象部門的服務(wù)職責(zé)，而不是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)項(xiàng)目。因此雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做為氣象部門的一項(xiàng)基本業(yè)務(wù)，不能因?yàn)槟硞€(gè)機(jī)構(gòu)企業(yè)具備從事防雷工作的資質(zhì)就能從事雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。

2.雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是公共氣象服務(wù)的重要組成部分。雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做為一項(xiàng)總要的公共氣象服務(wù)，其所需要的人員、科研、經(jīng)費(fèi)、培訓(xùn)等應(yīng)納入公共氣象服務(wù)發(fā)展范籌；另外在服務(wù)中體現(xiàn)公共服務(wù)特色，加強(qiáng)對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的宣傳和評(píng)估的技術(shù)含量，以加強(qiáng)公共氣象服務(wù)在社會(huì)上的認(rèn)可程度。

3.結(jié)合實(shí)際半公益服務(wù)半經(jīng)濟(jì)化運(yùn)作。在行政審批上應(yīng)當(dāng)是在對(duì)方規(guī)范性文件規(guī)定需要辦理雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手續(xù)，應(yīng)對(duì)其申請(qǐng)人補(bǔ)充相關(guān)手續(xù)，但不能以未辦理雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手續(xù)作為不予受理的條件，不得以強(qiáng)制手段威脅。

（二）雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的提高

1.明確雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)的職責(zé)

氣象主管機(jī)構(gòu)與防雷中心在雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)中應(yīng)當(dāng)各自履行行政管理與技術(shù)服務(wù)職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，共同做好雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)工作。

2.防雷技術(shù)現(xiàn)狀

各級(jí)防雷中心是全地區(qū)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)人才和技術(shù)的集中地，相對(duì)具備“技術(shù)雄厚、人才較多；設(shè)備齊全、服務(wù)周全”有能力足夠人力和技術(shù)獨(dú)立完成服務(wù)的建設(shè)項(xiàng)目和雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。

五、結(jié)論

1.科學(xué)管理。首先要對(duì)各方面、各層次、各資源進(jìn)行統(tǒng)籌考慮，加強(qiáng)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)發(fā)展設(shè)計(jì)，制定雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)發(fā)展總體規(guī)劃發(fā)展方案。其次，要做好發(fā)展方案的可執(zhí)行性評(píng)估。三是要加強(qiáng)行政指導(dǎo)，通過目標(biāo)考核、實(shí)施情況調(diào)研、建立評(píng)價(jià)機(jī)制等方式推進(jìn)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的發(fā)展實(shí)施。四是建立科學(xué)高效的業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制和管理模式。

2.完善法律法規(guī)依據(jù)。首先要根據(jù)益陽市雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的發(fā)展形勢(shì)，對(duì)雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建立具有地方性特色的法律、法規(guī)，進(jìn)一步細(xì)化雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的法律規(guī)定，將雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的管理形式、服務(wù)主體、服務(wù)程序等通過地方性法規(guī)或政府形式等加以確定，為雷擊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依法發(fā)展提供法律保障。