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網絡電信詐騙的形式范文第1篇

一、工作目標

以科學發展觀為統領，以民意為導向，緊緊圍繞建設“平安”的目標，通過開展全方位、多層次、大覆蓋的宣傳防范，切實增強人民群眾防范電信與網絡詐騙犯罪的意識和能力，努力遏制此類犯罪案件的高發態勢。力爭使廣大群眾對電信與網絡詐騙犯罪的防范知曉率達到100%，發案數同比下降20%，電信詐騙案件堵截成功率90%以上。

二、工作職責

（一）縣公安局：充分發揮牽頭作用，認真研究電信與網絡詐騙犯罪活動的特點和規律，加強與電信、金融等部門的協作配合，共同研究防范對策。要以“三評三訪”大走訪推進警務廣場聯民心活動為契機，通過宣傳活動“進機關、進企業、進社區、進村居、進學校、進家庭”等載體，力爭使廣大群眾對該兩類案件的防范知曉率達到100%。要充分發揮偵查破案主力軍作用，及時偵破一批案件，提高打擊效率。要進一步加強與各職能部門和單位間的溝通聯系，建立健全打擊電信與網絡詐騙犯罪快速反應和協作機制，努力完成既定的各項任務。

（二）縣教育局：在中小學校、幼兒園組織開展“小手拉大手，共同防詐騙”宣傳活動，通過發放防范詐騙宣傳資料，以家庭作業形式讓家長認知各種電信與網絡詐騙手段，提高防范意識，擴大宣傳工作覆蓋面和社會傳播效果。

（三）縣傳媒集團：根據公安機關提供的相關素材，采取報道典型案例、揭示電信詐騙犯罪手段等多種形式，對防范電信與網絡詐騙犯罪進行廣泛宣傳報道，提高群眾防騙能力。

（四）各金融單位：通過各營業網點的LED顯示屏、大堂的大幅宣傳招貼、值班經理的詢問提醒、臨柜人員的“四問”(匯款到哪里？收款人認識嗎？匯款作什么用途？你是否收到陌生人電話或短信匯款的？)等方式，以及對ATM機和自助終端機等匯款數額設限、向客戶群發防范短信、將防范堵截工作納入網點安全員的績效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。

（五）各通訊單位：不斷加大宣傳力度，完善防詐騙反制平臺建設，進一步研究解決通信網絡的詐騙電話、短信息，以及互聯網詐騙信息的監測、封堵、跟蹤提示和反制等問題，健全系統內部防范機制，堵塞漏洞。

三、工作要求

（一）加強組織領導，強化工作保障。各部門、各單位要深刻認識當前電信與網絡詐騙犯罪的嚴重危害性，進一步增強開展宣傳防范工作的危機感與緊迫感，切實把宣傳防范工作作為保平安、保穩定、促和諧的一項重要舉措來抓。為此，縣政府專門成立宣傳防范電信與網絡詐騙專項行動工作領導小組，并在縣公安局設立辦公室，負責對全縣宣傳防范工作的組織領導、協調和部署。各部門、各單位也要及時成立相應機構，切實加強本部門、本單位宣傳防范工作的組織領導。

（二）加強宣傳教育，提升防范能力。各部門、各單位要積極做好宣傳工作，充分利用報刊、電視、廣播、網絡、手機短信等媒體，做到“宣傳防范六覆蓋”：即防詐騙反制平臺覆蓋全縣固定電話；標牌和人工防詐騙提示服務覆蓋全縣金融網點；短信防詐騙提示盡可能廣泛地覆蓋手機用戶；彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有網吧電腦；彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有寬帶用戶電腦；防詐騙新聞宣傳覆蓋全縣傳統和網絡媒體。通過多層次、全方位的宣傳，使電信與網絡詐騙犯罪家喻戶曉，切實提高廣大人民群眾的識騙防騙能力，努力減少此類案件發生。

網絡電信詐騙的形式范文第2篇

隨著互聯網、通信技術的發展，一些不法之徒利用現代通訊技術和網絡等方式不斷翻新詐騙手段，電信網絡詐騙愈加呈現出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。

作為最貼近客戶的基層部門，XX銀行XX分行營業部開展了防范電信詐騙集中宣傳月活動。

宣傳月活動期間，采取了以“廳堂網點+社區”模式，擴大了宣傳陣地，為防范網絡詐騙知識宣傳搭建良好平臺。堅持開展對員工的安全意識教育和防范制度措施的學習，及時轉發身邊查堵案例和上級行的風險提示。在廳堂網點的柜臺區、網銀區、理財區、自助區及其他顯著位置均擺放“防范電信網絡詐騙”卡片，由大堂經理進行發放并逐一介紹防范詐騙知識；柜面人員嚴格落實轉賬業務的提醒工作，做到觀察轉賬客戶的情況，對轉賬客戶主動詢問匯款用途、收款人情況及關系等，主動提示風險，防范網絡電信詐騙。

同時，我行利用各網點位置優勢，在附近商超進行宣傳。業務拓展人員深入周邊社區，向居民發放宣傳材料并進行講解，引導公眾了解掌握電信網絡詐騙防范措施、掌握基本的應對方法。在社區活動中，為中年婦女、老年人等易受騙人群總結出幾類常見詐騙手段：通過電話告知電話欠費，郵包有毒或槍支，社?？ū槐I用等等借口，欺騙身份被盜，需轉接公安，要求客戶開通網上銀行然后告知用戶名密碼或者將資金轉賬至指定賬戶。并指導他們如何防范網絡電信詐騙以及注意個人信息防盜等。

XX銀行XX分行將繼續強化日常宣傳，積極營造良好的輿論氛圍，切實提高社會公眾的防范意識和識別能力，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，在做好為民服務的同時，進一步履行金融機構的社會責任和義務，通過服務客戶、服務民生，切實保護公眾客戶合法權益，提高客戶滿意度。

網絡電信詐騙的形式范文第3篇

［關鍵詞］電信詐騙;客觀要件;行為認定

進入二十一世紀以來，隨著人們的生活方式迅速進入爆炸式的信息社會，一種新型的詐騙形態———電信詐騙犯罪也如影隨形，接踵而至。電信詐騙犯罪不但給人民群眾的財產安全造成了巨大的威脅和損失，也成為構建和諧社會的高危性不安定因素之一。所謂電信詐騙罪，一般是指以非法占有財物為目的，使用電信通訊設備設施，通過計算機網絡、偽基站等渠道，在虛擬空間中傳播虛假和混亂的信息，使受害者陷入誤解并自愿處置個人動產的行為。與普通詐騙罪相比，電信詐騙罪在客觀行為構造上包括犯罪的工具、手段、方式和對象等方面有著顯著的不同。由于電信詐騙行為是在犯罪人內在心理支配下，對不同的外部環境刺激所做出的表面反應。因此，從心理學比如犯罪決策、人格因素、社會建構因素等視角，對電信詐騙罪的客觀行為認定進行分析，對于準確界定此罪與彼罪，正確適用法律，有效地打擊日益蔓延的電信詐騙犯罪，具有重要的現實意義。

一、電信詐騙罪的客觀行為認定

目前，我國從立法上尚未對電信詐騙罪做出規定。在司法實踐中，常見的適用罪名有:詐騙罪、招搖撞騙罪、侵犯公民個人信息罪等。2011年最高人民法院、最高人民檢察院聯合了《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。然而，現有刑法與司法解釋對于電信詐騙罪客觀方面的實行行為規定過于籠統、模糊，從而增加了司法認定的困難。因此，有必要對此進行剖析和探討。(一)對于詐騙載體的認定。在電信詐騙罪中，所謂電信的意思是“使用有線電、無線電、光或其他電磁系統的通信?！边@也是電信詐騙與普通詐騙罪之間最為重要的區別。電信詐騙犯是一種發生于信息空間中的超遠距離、非接觸性的詐騙形式。行為人從犯罪預備行為開始，到虛假性、蠱惑性的信息，直至誤導、誘使被害人心甘情愿或情非得已的處分自己的個人動產，而不會像普通詐騙犯罪那樣，需要在現實空間中進行一對一、面對面的接觸，方能實施詐騙行為。(二)對于詐騙對象的認定。由于信息空間的高開放性、高覆蓋性，所以，絕大多數的詐騙對象都是不特定人群，既有年長者、也有年少者;既有高學歷者，也有低學歷者。一言以蔽之，各行各業、三教九流都有可能成為被詐騙對象。而普通詐騙犯罪則不同，他們必須通過某種特定的關聯性、對接性關系，進行直接或間接的財物詐騙。同時，傳統詐騙犯罪在實施詐騙行為時，往往只能局限或固定于某個特殊的物理空間。而信息世界則具有虛擬性、超時空性，因此，行為人實施犯罪不會受現實地域的制約和影響，特別是跨境跨國犯罪尤其如此，他們的詐騙活動有的是從境內到境外形成一個詐騙鏈條，有的是從境外到境內形成一個詐騙鏈條，更多是境內外相互勾結、連鎖作案，因而隱蔽性極強。(三)對于行為對象的認定。鑒于電信詐騙罪行為載體的特殊性，因此，其行為對象絕大多數都是動產，被害人只能通過銀行的支付系統進行財產處分。因此電信詐騙犯罪具有轉移贓款快、追回贓款難，并可增加銀行資金流動風險等特點。而普通詐騙犯罪的行為對象即包括動產，又包括不動產，財物的轉移方式也多種多樣，不受任何限制。(四)對于詐騙手段的認定。電信詐騙手段一般可分為兩類，一是通訊類詐騙，此類詐騙主要是通過微信、QQ、電話、電子郵件等方式，向被害人主動發送虛假、蠱惑信息，與之進行交流、溝通，使被害人陷入錯誤認知，處分自己的動產(金錢)。像各類中獎詐騙、冒充公檢法工作人員詐騙、退費退稅詐騙等等都是如此。二是網絡交易類詐騙。這類詐騙通常是行為人通過被動的建立網站、QQ群等或者利用第三方交易平臺等虛假商品交易信息，利用被害人缺乏交易規則常識以及第三方監管漏洞等，進行假買假賣，牟取暴利。盡管以上這些詐騙行為手法各異，形式不同，但都是依靠電訊、網絡作為詐騙手段，來實施詐騙行為的。值得注意的是，隨著電信網絡技術的迅速發展，電信詐騙的科技含量也愈來愈高，加之行為人又能緊跟時尚潮流，充分把握民眾的獵奇心理、麻痹心理。所以，其詐騙方式日新月異、花樣百出，讓人防不勝防。(五)對于團伙形態的認定。普通詐騙犯罪有時只靠一人或幾人就可以實施。而電信詐騙犯罪一般卻不是單個人或幾個人所能完成的，而是通過團伙化作案方式進行，且具有境內外相勾結的特點。例如，2018年5月，在公安部統一組織和指揮下，天津市公安機關打擊電信網絡詐騙工作組赴印尼與當地警方開展執法合作。一舉成功摧毀了印度尼西亞巴厘島的三個電信網絡詐騙窩點，并成功逮捕了105名中國籍嫌疑人，查獲了大量涉及計算機、語音網關、手機、電話、銀行卡、詐騙腳本等的犯罪工具和物品。因此，大多數電信詐騙犯罪團伙內部的分工極其細致明確、層級嚴密，且各層級人員又大都采取單線聯系方式，從而最大限度地確保了犯罪團伙的安全性。

二、影響電信詐騙罪客觀行為的心理學分析

(一)犯罪決策因素。所謂犯罪決策，是指電信詐騙行為人通過對電信詐騙的效益———成本進行比較分析，從而做出是否實施該種犯罪行為的決定。簡言之，如果行為人有了電信詐騙犯罪行為的選擇，則表示其做出了犯罪決策。首先，電信詐騙犯罪決策并不是完全的理性行為，而是一種有限的理性行為。西蒙認為，現實生活中，作為管理者或決策者的人是介于完全理性與非理性之間的“有限理性”的“管理人”?！肮芾砣恕钡膬r值取向和目標往往是多樣的，不僅受到許多因素的影響，而且還處于變化甚至矛盾的狀態。在實際決策中，“有限理性”表現為:決策者無法找到所有方案，也無法完全預測所有方案的后果，也不具備明確且完全一致的偏好系統。這樣它就可以在各種決策環境中選擇最優決策方案。其次，從犯罪心理的角度看，電信詐騙行為人對其個人行為并不具備完全清醒認識，雖然他們大都掌握嫻熟的電腦技術，在虛擬空間中，可以信馬由韁、任意馳騁，但卻明顯存在著個人的認知偏差，因而其對犯罪對象的價值以及對能達到目標的手段、方式、可能性的認識與法律規范之間會出現極大的反差;同時，由于受到自身的知識、信息、經驗和能力的限制，他們對犯罪目標的評估和行為風險的認知往往也會出現不一致，這就使之對成本與收益的比較會出現虛幻的感知，最常見的情況是，行為人把虛擬的網絡空間視為法外之地，認為虛擬空間一般人看不見，摸不著，來無蹤，去無影，而且虛擬空間存在很多漏洞，機會大，此時，他們往往高估自己的智慧和實力，認為憑借自身的能力，可以任其在虛擬世界中恣意妄為，為非作歹，從而把電信詐騙行為當作一種成本低———只需投資一點設備資金、就可以實施詐騙、也可說是“空手套白狼”;風險小———犯罪如同玩游戲、被詐騙者遠在千里之外，相對安全;來錢快———在短時間內，就可以詐騙來不菲的金錢、可以實現迅速暴富的夢想。還有重要的一點是，電信詐騙犯罪除去電話溝通者外，大多數人都是在電腦上的程序化操作，并不和被害人見面，缺少傳統犯罪的現場，不會產生恐懼、緊張、負罪的感覺，所以，他們大多存在著僥幸心理、冒險心理。(二)犯罪人格因素。所謂的犯罪人格也稱犯罪個性，是一種具有反社會傾向的人格。犯罪人格理論相對較為復雜，因而對其有各種不同的見解和分歧。但那些忽視犯罪人格社會性質的觀點，都是不足取的。首先是心理動力理論。心理動力理論直接源自弗洛伊德的精神分析學說，尤其與其主要概念包括內部心理過程、童年經歷、性動力以及人格結構中的本我、自我、超我之間的沖突、生死本能等密切相關。弗洛伊德認為，人類的行為是由無意識決定的，而童年的痛苦經歷又會決定其一生的人格。也就是說，犯罪是一種異常人格結構的產物，它是由童年經歷中深層意識未解決的早期沖突而引發的結果。因此，排除其他因素外，這也從一個側面反映出為什么電信詐騙犯罪主體多是青年行為人的緣由。因為在社會化過程中，青年人的自我和超我并不成熟，其人格結構并不完善，不能應對來自外界的社會壓力，他們無意識中的死亡本能會對其社會行為產生直接的影響，而電信詐騙這種新型的犯罪手段和方式，在行為人看來，可以摧毀禁錮自己生命的現有秩序，而要回到前生命的沖動狀態，電信詐騙犯罪就成為他們不二的宣泄方式和窗口。其次是艾森克犯罪理論。艾森克認為，存在犯罪人格，即實施犯罪的一種傾向，一個人的道德觀念和對社會的適應能力，是通過學習而獲得的。而學習過程是一種條件反射的建立。但是，人們基本上是生物性的個體，因此，人與生俱來攜帶著先天的特性或特質，在周圍環境刺激下，每個人都會映現出一些特定的反應。個體間的人格在與氣質相關的三個方面存在差異:一是神經質(Neuroticism，N)、二是精神質(Psychoti-cism，P)、三是外傾性(Estroversion，E)。以上三個因素形成了人格的三個獨立維度，人在這三個維度上表現出的不同程度和傾向，就構成了其不同的人格特征。因此，只要具備了以上三種人格傾向的青少年，往往會成為潛在的具有社會危害性的人。一般而言，在電信詐騙犯罪主體中，外傾性者的表現為:能在虛擬空間中侃侃而談，善于感知聽者的反應，不畏懼被拒絕，喜歡交流，喜歡在變化中應對富于挑戰性的被詐騙者，且能善于捕捉稍縱即逝的機會;同時，他們善于表現自己，急切的想得到犯罪同伙的認可和贊同，對于詐騙行為沒有絲毫的不安和愧疚。這種傾向的人在犯罪團伙中多為起骨干作用的從犯。神經質者的表現是:情緒化、非理性特征明顯，對事物相對較為敏感，有時對自己的詐騙行為表現出高焦慮性，常常憂心忡忡，睡眠不佳，因而會出現各種心理障礙，對于自己詐騙行為常常出現疑慮，不夠穩定，對于團伙的制裁措施有過度反應，情緒不易平復，認知會受到情感的影響，在犯罪團伙看來，他們的行為不合常態，易于做出脫離、告發的行為。在犯罪團伙中，這種傾向的人多為脅從犯或起輔助作用的從犯。精神質者的表現是:心理有明顯變態的傾向，會出現強烈的反社會行為，這種變態傾向的人是電信詐騙犯罪主體的主要組成部分。往往是電信詐騙犯罪的組織犯，是其具體犯罪的發起者，并領導組織犯罪計劃的實施。他們之所以選擇電信詐騙犯罪，是他們強烈的反社會的變態人格使然。在具體詐騙活動中，每每舊的電信詐騙方式遭遇瓶頸，他們就會絞盡腦汁，翻新出新的詐騙形式和花樣，因此，具有這種人格的電信詐騙犯罪團伙的主犯，往往是打擊的重點對象。(三)社會建構因素。根據社會建構理論，人格是人與環境互動過程中的一種自主建構，是一種臨時產生的動態結果。在不同的社交情境中，青年群體的行為會有所不同，扮演不同的角色，表現出不同的自我。在社會建構論角度看，電信詐騙罪的客觀行為是犯罪行為人“自我植入”的，不僅僅是一個個體過程，而是一系列人際關系的產物。正如格根所言，我們可以從關系的角度對青少年的冒險行為進行理解，這些行為是產生于各種關系之中的，不是一種個體過程。因此，以上所述的電信詐騙罪在客觀方面的行為表現是各種社會、家庭、學校、環境之間的矛盾、沖突、交融而建構起來的，具有社會性產物的屬性、特征和性質。

網絡電信詐騙的形式范文第4篇

關鍵詞：信息詐騙；原因分析；預防對策

隨著信息技術的高速發展，犯罪手段的不斷升級，信息化詐騙犯罪成為當前我國高發的一類詐騙犯罪。信息化詐騙主要指通過電話短信、QQ聊天等現化代通訊方式來實施詐騙。這類詐騙由于涉案數額較大，被害人數眾多，作案手段隱蔽，偵查取證困難，造成極壞的社會影響。目前，尚有部分信息化詐騙案件仍處于公安機關的偵查階段。如何防范好信息化詐騙案件的發生已成為當務之急。

一、 典型案例

1、被告人江某、林某、陽某、張某于2010年8月至同年10月，經與上線計議，由上線利用電話冒充公安機關辦案人員，謊稱被害人的銀行賬戶被犯罪分子盜用，讓其將存款轉移至安全賬戶，指使被害人匯款至上線所控制的銀行帳戶，再由江某等4人協助將所騙得的贓款轉移，共計作案3起，涉案金額近80萬元。

2、2011年9月份以來，被告人韋某召集黃某等人在廣西柳州租住地，采取盜QQ賬號、截取視屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人謊稱急需用錢進行詐騙，作案2次，涉案金額37萬元。

二、主要特點

與傳統詐騙罪相比，信息化詐騙犯罪更具廣泛性、組織化、高科技化及多樣性等特點。因此，信息化詐騙具有更嚴重的社會危害性和更難打壓的勢態。

1.涉案范圍的廣泛性。據統計看出，犯罪嫌疑人來自我國四面八方，通過虛擬電話或網絡采用群撥電話、群發短信或通過QQ聊天實施詐騙。侵害對象可能身處不同地區，屬于社會各階層，從事各行業，侵害對象具有不確定性。通過現代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人隨時可能侵害每位公民，造成極大的社會危害。

2.犯罪成員的組織化。案例1中，4名被告人只是詐騙的最后一環節“銀行取款層”成員。一般來講，電話詐騙團伙成員內部可以分為四個層次：“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術支撐層”、“網絡銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。案例2中，3名被告人分別處于組織中的“盜取QQ技術支持層”、“聊天詐騙層”、“銀行取款層”。在此類詐騙案件中，為防止出現抓獲其中一層而連帶出其他成員，集團在明確分工的基礎上，組織極其嚴密。各層之間只有關鍵成員單線聯系。主要成員均在境外,即使案發，對主要成員無法查找或采取措施。目前，我院所辦理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，給案件偵破帶來困難。由于作案分工明確組織嚴密，從實施詐騙到資金轉移時間極短，被害人將錢轉賬后，往往來不及反應，贓款就被千里之外的同伙順利轉移，由于被害人無法補救，詐騙成功率大大提高。

3.詐騙手法的高科技化。信息化詐騙犯罪集團具有顯著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具為典型。犯罪嫌疑人多具備現代通信技術及網絡知識。作案時選擇使用VOIP網絡電話技術和任意顯號軟件，使被害人來電顯示為政府、金融或電信部門號碼，通過QQ聊天截取視頻安裝木馬謊稱親友急救等方式，取得被害人信任，使得詐騙手法更具迷惑性。

4.詐騙手段的多樣性。信息化詐騙的作案手段可謂多種多樣。犯罪嫌疑人利用民眾對職能部門和親朋好友的信任和趨利避害的心理，編造各種理由。諸如中獎詐騙、汽車退稅、預防犯罪、親友急救，詐騙手法更新升級。最近公安機關破獲的一起信息化詐騙案件，犯罪嫌疑人就是通過發送虛假短信，告訴被害人汽車退稅，并制作虛假網頁，獲取被害人賬號密碼，并要求被害人轉賬，實施詐騙。據統計，目前此類信息化詐騙形式已上升至30多種，仍在不斷變換新詐騙手段。

三、發案原因

1.利益驅動，犯罪成本小。犯罪嫌疑人僅需幾臺電腦、幾部手機和大量手機卡、銀行卡，加上人員工資提成，投入僅幾萬元，就可以正常運轉。而每個詐騙電話短信成本僅為幾分錢，QQ盜號軟件木馬可以反復使用成本更為低廉。只要有一個受訪者受騙，犯罪嫌疑人不僅可以收回成本，還獲取巨額利潤，可謂一本萬利。

2.輕信他人，防范意識差。本案中5名被害人均為女性?？梢钥闯觯韵噍^于男性分辯是非能力較弱、心理承受能力較差、社會閱歷較窄，遇事容易輕信他人。與此同時，一些年長男性也易成為犯罪嫌疑人詐騙成功的對象。

3.手續簡單，電信監管弱。隨著人們溝通渠道的多樣化，相關電信部門為方便群眾簡化相關業務手續，一方面加快了經濟化進程，另一方面也給安全管理帶來一系列問題。如部分營業點無需指定的公民憑本人身份證原件即可辦理手機卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份證購買多個手機號碼作為詐騙工具。移動公司發行不用登記的神州行卡，同樣成為犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不斷升級，迎合了廣大用戶的功能需求，但聊天盜號預警系統、木馬防御系統有待加強。銀行簡單開戶手續和異地存取款無障礙服務為犯罪嫌疑人資金轉移開通了綠燈。

4.成本高昂，偵查取證難。信息化詐騙具有跨域性，異地取證需投入大量人力財力，造成部分案件因為成本高昂而被迫放棄。此類詐騙案件具有隱蔽性，主要犯罪嫌疑人在境外，證據查證較為困難，往往出現部分環節證據缺失，給審查案件帶來難度。

四、預防對策

信息化詐騙已成為社會一大公害，是司法機關、電信部門、金融系統、網絡監管部門等各方防范、整治的重點和難點。防治信息化詐騙應多管齊下，從被害人源頭預防，加強技術監控，加大偵查取證力度，從而大大降低詐騙成功率、節約司法資源。為進一步預防減少詐騙案件的發生，我們應重點做好以下六項措施：

1.加大宣傳力度，提高群眾防騙意識。犯罪嫌疑人往往利用群眾對電信、網絡及銀行轉賬功能不熟悉，對相關職能部門運作機制不了解等情況實施詐騙。因此，司法機關應充分利用廣播電視、報紙雜志、手機電話等多種平臺，加強法制宣傳，增強群眾識別信息化詐騙的能力。

2.增強保密意識，防止個人信息外泄。 隨著人際交往的便捷化，我們的個人信息可能成為他人交易的資源。比如，上網登錄需要注冊、商家會員需要登記、網絡交友需要認證，各種渠道都可能會泄露個人信息。由于利益驅動，商家也會將個人信息隨意倒賣，犯罪嫌疑人正是通過這些途徑獲取個人信息實施詐騙。因此，個人應養成保密意識，相關部門也因注意對個人信息的保密工作。

3.加強協作配合，金融電信聯合防控。電信部門應加強對違法短信、不明來電的監管力度。網絡監管部門應加強對網絡環境的監控，對于異地上線的QQ除輸入驗證碼之外，應設置個性化的上線口令，使犯罪嫌疑人無法順利異地登錄被盜QQ。金融部門應加強對同一身份多個戶頭的賬戶進行監控，對短時間異地反復取款數額巨大的賬戶進行監管，對存取款環節的監控錄像加強配備維護。公安機關也應與電信和金融等部門構建信息交流平臺，及時反饋情報，實行資源共享，多方協作配合，聯手打擊。

4.加強技術合作,實現系統合力管控。遏制信息化詐騙案件,關鍵在轉賬環節上強化安全性設計，按級設定單日轉賬次數和金額的差異,對大額轉賬、“一對多”批量轉賬等功能實行級別限制。此外,還可限制部分低等級帳戶的即轉即取,對通過“網銀”、ATM機“一對多”大額資金轉帳后立即取現的功能進行限制,如設置一定緩留期。為被害人匯款后預留充足的反應期，減少資金流向境外后造成的不可彌補的損失。

網絡電信詐騙的形式范文第5篇

一、電信詐騙犯罪的特點

（一）詐騙形式新穎、易得手

詐騙人通過電話或短信方式，冒充公安、電信、銀行、郵政等部門工作人員，虛構被害人涉嫌洗錢、電話欠費、信用卡欠費、家屬被綁架、中獎等事實，利用事先取得的被害人姓名、身份證號碼、家庭住址等個人資料信息，誘騙被害人將錢款打入提前設置好的所謂的“安全賬戶”內。由于犯罪形式新穎，被害人對此類詐騙方式鮮有耳聞，防范心理不強，犯罪極易得手。

（二）詐騙手段先進、偵破難

犯罪分子利用網絡技術平臺，通過voip網關的改號功能，撥打出去的電話在被害人手機上顯示的確實是其所冒充的國家機關辦公電話，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，電信詐騙大多數屬于遠程的、非接觸式的犯罪行為，沒有犯罪現場、也沒有痕跡物證，而且電信詐騙案件的犯罪空間復雜，犯罪行為的實施地、案件發生地、結果地大多不相同，并且其所操作的服務器和IP地址大多在境外，跨區作案，隱蔽性強，偵破難。

（三）詐騙團伙隱蔽、組織性強

電信詐騙組織者承租居民住宅房作為行騙地點，隱蔽性較強大，不易被外界發現。同時，詐騙團伙成員有五到十人甚至更多，他們分工明確細致。所有的詐騙行為都由組織者掌控全局，事先擬定好詐騙臺詞，對詐騙人員進行培訓，詐騙得手后，按照詐騙金額給成員提成工資，內部組織結構緊密、關系穩定。

（四）詐騙后果嚴重、涉眾廣

電信詐騙團伙是針對全國范圍實施詐騙，犯罪波及面非常廣，詐騙對象寬泛且非特定，詐騙數額大，被告人退賠能力差，社會危害性非常大。

二、電信詐騙犯罪的防范措施

（一）加強銀行和通信行業的監管，打破作案平臺

電信詐騙的犯罪分子利用銀行和通信部門的漏洞，假借他人的身份證到銀行開設賬戶，到通信部門購買電話號碼不需要身份認證，而且能夠通過網關等非法軟件任意改變主叫號碼，使銀行和通信部門在客觀上起到了助紂為虐的不良作用。要想從根源上治理此類犯罪，需要這些部門的大力配合，采取相關的政策支持，加強行業監管，嚴把銀行賬戶開設關口，推進落實通信號碼實名登記制度，保護個人信息不泄露，同時要與公安機關加強配合，建立日常會商機制，從源頭上遏制電信詐騙的發生。

（二）開展打擊電信詐騙專項活動，遏制犯罪勢頭

針對電信詐騙日益猖獗的情況，公安機關要加強社會治安整治的力度，開展專項行動，通過宣傳、發動形成良好的、嚴厲的打擊氛圍，震懾犯罪。在專項行動中綜合利用各種偵查手段，主動發現和打擊犯罪的黑窩點，加強治理犯罪突出的原籍地，派工作組進村入戶，注意發現高危人員。同時，通過專項行動的方式，提出社會管理中存在的問題，使有關部門加強重視，推進社會問題的研究和解決，從根本上遏制電信詐騙發展蔓延的勢頭。

（三）拓寬宣傳覆蓋面，提高群眾防范意識

要通過開展法律咨詢、案例直擊、風險提示等方式，在全國范圍內廣泛進行相關司法宣傳，讓民眾了解電信詐騙犯罪的手段特點，增強防范意識，不輕信來歷不明的短信和電話，不輕易泄露身份信息和銀行卡號及密碼，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉進詐騙陷阱，立即報警，以求最大限度挽回損失。

（四）加大懲處力度，威懾犯罪分子