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加快開發(fā)西部,搪塞我國經濟生長具有深遠的意義,它引起了各級政府、專家學者以及國內外投資者的普遍珍視和興趣。本文重要就金融怎樣支持西部開發(fā)題目談點粗淺看法。

一、開發(fā)西部的戰(zhàn)略原則

1、重點開發(fā)與綜合統(tǒng)籌相團結。搪塞開發(fā)西部的戰(zhàn)略部署,現在專家學者見仁見智,但一樣平常都主張將重點放在江河綜合治理、情況掩護、基礎措施、資源開發(fā)等方面。應該說,這些主張都有肯定的原理,也是開發(fā)西部必須重點思量的。但持這些看法的學者也只是站在各自的角度闡發(fā)題目,缺乏統(tǒng)籌性。筆者以為,開發(fā)西部應舉行體系計劃。

首先,在時間部署上應分階段舉行。自80年月初開始,在特區(qū)理論和“梯級理論”兩個重要理論的支持下,我們用快要二十年的時間開發(fā)了東部。由于良好的自然條件和基礎措施,陪同著國內市場經濟體制的漸漸建立和舉世經濟的蘇醒及較永劫期的繁榮,東部地域的經濟從開發(fā)到成熟只用了二十年時間。相比而言,西部地域基礎措施落伍,自然條件嚴酷,因而開發(fā)所需時間可能不會短于東部地域,也即是說不會短于二十年左右的時間。搪塞這二十年時間的部署,我們思量至少應該用約莫五年左右的時間舉行基礎措施配置,重要是交通、通訊、生態(tài)以及環(huán)保等配置;接著再用約莫五年左右的時間舉行資源開發(fā),重要是資源自己的開發(fā),同時做好生態(tài)與環(huán)保事情;然后用五年到十年的時間生長西部地域的加工工業(yè),這種加工工業(yè)必須以西部的資源為依托,以前進產業(yè)關聯(lián)度為基礎。雖然,這三個階段開發(fā)的內容雖然各有重點,但也不能截然脫離。

其次,西部開發(fā)必須走綜合計劃、綜合開發(fā)之路。在中心提出開發(fā)西部的戰(zhàn)略構想后,西部各省區(qū)都表現出了極大的熱情,列出了諸多開發(fā)項目。但冷靜視察就會發(fā)明,在熱情的背后卻缺乏一個開發(fā)的團體構想和綜合計劃。而這正是現在西部開發(fā)中最需要的。之所以云云思量,理由在于,一是思量到該地域生長的可一連性。在人們的意識中,西部地域蘊藏著取之不盡、用之不停的能源、原質料,開發(fā)西部即是將這些能源、原質料開發(fā)出來,源源不停地輸向中東部地域。如果按這種相識和思緒開發(fā)西部,一旦未來西部地域的資源枯竭,這一地域經濟的生長將面臨無法預計的困難。前蘇聯(lián)巴庫煤油城的隆替歷程即是我們的前車之鑒。二是思量到戰(zhàn)略大循環(huán)因素。從戰(zhàn)略循環(huán)講,未來東部地域應該、也肯定率先溶入國際大循環(huán),即走兩頭在外的路(這一跡象已現眉目),至少部分依賴于外部,而寬大的西部地域則更容易走一頭在外之路。這樣,西部地域就不能只作為中東部地域的能源、原質料基地而開發(fā),必須從久遠著想,做好開發(fā)前的綜合生長計劃,走綜合開發(fā)和可一連生長之路。

2、地域開發(fā)與團體發(fā)動相團結。搪塞開發(fā)西部的主張,許多人以為不外是開發(fā)完東部后的又一地域開發(fā)戰(zhàn)略,其最大的受益者是西部諸省區(qū),所以,他們對西部開發(fā)不報什么熱情。著實,這種相識是不全面的。縱觀二十年的經濟生長,我國經濟增長重要履歷了兩個大的周期,第一個周期的蘇醒期開始于1982年,第二個周期的蘇醒期開始于1991年,每個周期約莫10年左右時間。如果純粹從時間循環(huán)歷程闡發(fā)這種周期,可以看出我國經濟的周期顛簸約莫十年左右時間為一個周期。按這種時間周期闡發(fā),我國宏觀經濟在經過90年月末的幾年衰退后,應該在2001—2003年出現一個新的蘇醒,開始一個新的周期。進一步講,以往兩個蘇醒,都與當時國家宏觀經濟戰(zhàn)略中的兩次大規(guī)模開發(fā)有直接關連。眾所周知,80年月初我國實驗了以開發(fā)深圳為龍頭的特區(qū)開發(fā)籌劃,這是整個80年月經濟增長的基礎;90年月初國家又實驗了海南開發(fā)(其后停頓)與上海浦東開發(fā)籌劃,這次開發(fā)(尤其是上海開發(fā))成了整個90年月天下經濟繁榮的基點。因此,在宏觀經濟增長中除了通例增長的部特別,國家實驗地域開發(fā)則是宏觀經濟增長的一個重要的初始推動力。

不外,前兩次開發(fā)說到底還只是一種“點”式開發(fā),形成的也不外是一種增長點。與此差異,西部開發(fā)涉及四川、貴州、云南、西藏、陜西、甘肅、青海、寧夏以及新疆等省(區(qū)),形成了一條面臨中東部地域的弧線或稱為弓型線,該線極易輻射成面,從而成為面的開發(fā)。同時西部開發(fā)在難度、輻射面、投資量、縱深度等方面都遠非東部開發(fā)所能比,國家在已往20年中不停未走這步棋,其緣故原由也正在于此。所以它對整個黎民經濟的發(fā)行動用在時間上和力度上均會大于以往兩次。從這個意義上講,西部開發(fā)不光是西部地域的事,更是天下的事。退而言之,憑據“短邊理論”,只管短邊所占比重小,但它會影響團體到達最高水平。西部地域占領土面積廣,生齒雖然相對較少,但貧困生齒占比高,如果如今不開發(fā)西部地域,使西部地域經濟有一個迅速生長并在20年左右的時間內遇上東部地域,那么要在21世紀實現天下宏觀戰(zhàn)略目的,不光可能性不大,而且還會由于地域差異過大而導致整個西部地域的不穩(wěn)固,以致使天下穩(wěn)固的政治情況遭到破壞,天下的經濟生長也將受到滋擾,以致完全破壞。從這層意義上說,西部開發(fā)也不光是西部地域自身的事,而且是天下的事。

3、政府過問與市場配置相團結。縱觀國內外對相對落伍地域的開發(fā)史,其情勢和措施各有差異。美國開發(fā)西部時,接納了自由放任的政策。投資者在西部每開墾一英畝地皮,政府只收取1.25美元的象征性用度,然后認可開墾者對地皮的全部權。在這種開發(fā)模式下,開發(fā)缺乏計劃性和團體性,投資者只從自身優(yōu)點出發(fā),對地皮舉行了掠奪式開發(fā),導致社會資源的浪費和破壞。

新中國建立后的“一五”時期,我國重要從軍事戰(zhàn)略優(yōu)點出發(fā),也對西部地域舉行了開發(fā)。但這種開發(fā)是在中心籌劃經濟模式下舉行的,在開發(fā)中,一方面是中心加大直接投資,另一方面則由中心招呼各地無償提供人財物。中心加大對該地域的投資,應該說是切合投資計劃要求的;而各地在西部所舉行的所謂投資,卻是靠行政下令舉行的,以致違背了投資者的意愿。因而,只管這暫時期的投資對我國西部地域近半個世紀的生長起到了重要作用,我們也不能說這是一種樂成的運作要領,在市場經濟體制下,這種投資運作要領一定走向失敗。另一方面,在這次開發(fā)中,中心政府接納了“鉗入式”投資模式,所形成的項目缺乏與本地經濟的產業(yè)討論,形成了“飛地”經濟,導致寬大的西部地域恒久難以統(tǒng)一的“二元經濟結構”。

革新開放以后的90年月初,我國對海南省也舉行了開發(fā),雖然當時我們已有了開發(fā)深圳的經驗,但照舊接納了一種近乎自由化的開發(fā)模式,一哄而上,沒有表現出海南特色,卻在某種水平上出現了類似美國西部開發(fā)時的雜亂。

克日重開開發(fā)西部之戰(zhàn),我們已開端創(chuàng)建了市場經濟體制,也積累了肯定的管理市場的經驗,因此,不能再接納前面幾種模式,而應該表現新體制下市場機制對社會資源的配置作用。現市場經濟,是政府過問下市場對資源舉行配置的機制,既不美全是自由競爭的市場經濟,也不是中心行政下令型的籌劃經濟。在西部開發(fā)中所謂表現市場經濟的特點,即是既要運用市場舉行社會資源的配置,又不能放棄政府對開發(fā)的計劃和過問。具體來講,首先,如前文所述,政府尤其是中心政府必須對整個開發(fā)舉行總體計劃,不能放任自流,更不能拋開可一連生長談開發(fā)西部;其次,除了政府的財政投資外,其他投資基本上都應實驗有償投資,要敬重和掩護投資者的職權;再次,中心政府對西部的投資應團結西部地域產業(yè)特性,并增強新投資與原有基礎之間的產業(yè)討論,對民間投資舉行產業(yè)計劃引導,以致在須要時對部分不切合產業(yè)生長要求的投資頑強接納拒入的倔強態(tài)度。

二、開發(fā)西部應有的金融支持

今世金融業(yè)對黎民經濟的屈從大略可以分為兩個方面,其一是調控黎民經濟的運行,其二是具體從事商業(yè)性金融活動從而支持微觀經濟。在開發(fā)西部歷程中,金融業(yè)必須在遵照開發(fā)西部戰(zhàn)略原則的條件下,充實發(fā)揮自身獨占的屈從,支持西部開發(fā)。

1、策劃擴張戰(zhàn)略。在我國經濟生存中,近來有三件事不停是人們議論的話題,即國企革新、“入世”及西部開發(fā)。由于這三件事的提出有先有后,專家學者也分別對其發(fā)表了各自看法,但這些看法和看法基本上都是將這三個題目破碎開來舉行了研究。真相上,在未來的幾年中,這三個題目將同時影響我們的經濟生存。所以,我們的研究必須綜合思量這三個因素。

前文指出,西部開發(fā)必須堅持市場化開發(fā)同政府過問相團結的原則,那么,除了政府作為投資主體之一外,其他種種投資者如企業(yè)也應是開發(fā)西部的主體。顯然,從企業(yè)這個主體講,僅僅寄托西部地域的企業(yè)開發(fā)西部,實踐已經證明是不現實的;東部地域的大企業(yè)在西部舉行投資,只管資金實力強于西部地域的企業(yè),但也可能仍然是零星的。開發(fā)西部,需要眾多的企業(yè)團體和大型企業(yè)配合以種種中小規(guī)模的企業(yè)舉行,這就要求有大型的企業(yè)團體。但在現有企業(yè)體制下,企業(yè)僅僅寄托內部積累很難在短期內將“雪球”滾大,實現資本的低資本擴張。因此,豈論是在進入開發(fā)西部行列之前照舊在開發(fā)歷程中,許多企業(yè)都面臨著既要舉行自身規(guī)模的擴張,又面臨著完成傳統(tǒng)企業(yè)體制革新的使命。在這種情況下,投資銀行這個重要的企業(yè)購并策劃者就成了必不行少的金融機構。為此,投資銀行應為企業(yè)提供擴張資本的種種可選預案,并為企業(yè)購并牽線搭橋,豈論這些企業(yè)是統(tǒng)一地域的照舊跨地域的。

2、加入融資計劃。投資銀行不光可為企業(yè)購并提供預案,還能憑據差異企業(yè)在差異條件下的融資要求計劃相應的融資方案。搪塞同商業(yè)銀行有較好關連,資產欠債率較低的企業(yè),可以計劃向商業(yè)銀行貸款的融資要領;搪塞資產欠債率較高,不宜于再向商業(yè)銀行舉行貸款的企業(yè),可以計劃直接融資,其中只想在中短期內解決資金困難的企業(yè),可以計劃運用債券融資;搪塞既想融資,又想舉行機制革新的企業(yè),可以計劃運用股票籌資;搪塞一個具體的投資項目,既可以計劃項目融資,走多樣化融資蹊徑,也可以計劃項目投資基金,走較單純的融資蹊徑。現在西部地域企業(yè)在融資中,重間接融資輕直接融資,重股票融資輕債券融資。有的企業(yè)以致不闡發(fā)差異融資情勢對企業(yè)的差異影響,只要能得到資金就煞費苦心地搞所謂融資,效果不光給企業(yè)帶來了綦重繁重的包袱,而且增長了金融危害水平。投資銀行應憑據西部企業(yè)的現實,自動向企業(yè)宣傳差異融資要領的特點,使企業(yè)憑據自己的現實確定融資情勢,以便低落企業(yè)的融資資本,前進企業(yè)的資金使用效益。

3、提供融資方便。微觀金融部分是具體融通資金的機構,它可以從資金上為西部開發(fā)提供實著實在的融資方便。一是擴大企業(yè)直接融資比例。國家證監(jiān)委應在西部地域企業(yè)股票上市、債券刊行以及投資基金尤其是產業(yè)投資基金審批中對西部賜與傾斜,使西部地域的企業(yè)減輕債務包袱,增長積累,積貯能量,轉換機制。二是加入項目融資。憑據市場經濟的運作原則,西部開發(fā)不能以捐軀商業(yè)銀行的優(yōu)點為價錢,但這并不意味著商業(yè)銀行不加入這種開發(fā)。商業(yè)銀行可以向開發(fā)項目舉行融資,從中實現商業(yè)優(yōu)點。三是構造銀團貸款。進入新世紀,金融業(yè)比力突出的厘革中,利率自由化和危害加劇將是重要的兩個厘革。在這兩個厘革中,如果各商業(yè)銀行打利率戰(zhàn),那么不會有任何一個贏家;同時任何一家商業(yè)銀行貸款籌碼押在個體項目上的做法也只能進一步加劇危害水平。于是,銀團貸款就成了比力理想的選擇。

4、投入政策資本。沒有肯定的金融政策投入,金融業(yè)對西部開發(fā)的支持就不是全面的。一是對西部地域實驗較低的存款準備金率。有許多人籠統(tǒng)田主張在我國分地域實驗存款準備金率的制度,理由是美國就樂成地實驗了這種政策。著實,這只看到了題目的一壁,如果簡略地將這一政策移植到我國,可能并不會有美國那樣的效果。1999年實驗《金融服務今世化法案》之前,美國商業(yè)銀行實驗單元制制度,劃定各商業(yè)銀行不能跨州謀劃。在這種體制下,各商業(yè)銀行議決有區(qū)另外存款準備金率而得到的實惠一定留在本地。我國商業(yè)銀行實驗的重要是總分行制,如果簡略地實驗有區(qū)另外存款準備金制度,商業(yè)銀行在不發(fā)達地域的分支機構從央行得到的那部分特別資金,會被其總行統(tǒng)籌平調到經濟發(fā)達地域。這樣,特別政策的作用一定得不到表現。但是,只要中心銀行憑據各商業(yè)銀行西部地域分行整個信貸資金中投在本地的貸款所占比重,確定其享受較低存款準備金率的比例,那么,西部地域就能真正得到這種政策實惠。二是對西部大型投資項目貸款實驗優(yōu)惠利率。利率自由化后央行對商業(yè)銀行利率的調治功效重要議決再貸款利率和再貼現率表現出來。運用利率政策支持西部開發(fā),就要在現行條件下低落央行給西部地域商業(yè)銀行的再貸款率和再貼現率,增長商業(yè)銀行的可?米式?大概議決財政對利率的補貼低落資金資本。三是信貸政策支持。國家應計劃出開發(fā)西部的專項貸款,支持西部大型項目開發(fā)。當年在開發(fā)特區(qū)時,國家曾專門計劃出一塊資金,作為專項資金支持特區(qū),如今應該將這一政策移植過來支持西部。

5、深化服務支持。除了投融資支持外,金融部分還應該為西部開發(fā)提供其它一系列服務支持。一是快速便捷的結算。隨著西部開發(fā)步驟的加快,往來于西部地域的資金量將會增長,結算服務質量的曲折,不光影響著金融部分的形象,而且直接關連著客戶的資金周轉速率和效益,所以各商業(yè)銀行要增強結算服務,淘汰壓票壓匯;中心銀行要增強對商業(yè)銀行結算規(guī)律的檢查,嚴正查處存心壓票壓匯行為。二是資信視察。開發(fā)西部是一個浩蕩的工程,加入西部開發(fā)的投資者將不只來自西部地域,還可能來自天下以致世界其他國家和地域。如果要求引資方逐一視察投資方的資信和實力,既不行能也不經濟。分支機構多和討論面廣是金融機構的重要特點,這種特點決定了金融機構可以繼承客戶委托,議決其分支機談判討論機構視察有關投資者的資信和實力,使委托人免受不應有的喪失。三是提供種種表外業(yè)務服務,如備用名譽證、貸款答應以及外匯及投資物資的期貨與期權交易引導。四是保險服務。現在開發(fā)西部還有兩個因素可能還在困擾著投資者,從主觀上講,投資者對危害預期禁絕,怕所投資金到期無法收回;從客觀上講,開發(fā)性投資屬于中恒久投資,預期與現實確有紛歧致的可能,投資者擔心一旦投資項目失敗,則會血本無歸。為了使投資者盡可能淘汰喪失,保險部分應在牢固傳統(tǒng)保險業(yè)務的基礎上,開發(fā)新保險品種,尤其是要開發(fā)一些適宜于西部特色的險種。搪塞大型和超大型項目,可以由多家保險公司聯(lián)保;由獨家保險公司承保的,可以向實力富厚的其他公司分保和再保險。五是提供信息咨詢服務。金融業(yè)還應該使用自身的上風,為投資者提供有關財經信息、經濟金融厘革趨向預測等服務。

三、實現西部開發(fā)金融支持對金融業(yè)自己的要求

以上金融支持,有些是金融部分在現有條件下就能提供的,而另一些則必須在多方面革新和開心后才氣實現的。因而,金融業(yè)自身的素質前進也如饑似渴。

1、作育發(fā)掘高素質金融人才。由于金融業(yè)自己生長不平衡,西部地域金融人才在絕對數和相對數上都顯得偏少,尤其是具有創(chuàng)新本事和掌握今世金融知識和技能的人才。為此,西部地域金融部分重要向導首先要解放思想,大膽選用現有人才,變更人才積極性,讓其發(fā)揮應有的作用。其次,抓緊作育和培訓人才,對具有肯定專業(yè)專長的人才舉行新知識、新技能的培訓。再次,每年從專業(yè)院校結業(yè)生中擇優(yōu)選用一部分人才,充實現在的隊伍。著末,必須將人才的選用以肯定的制度舉行范例,使真正的人才氣夠脫穎而出。

2、進一步完滿金融體系。一是憑據開發(fā)西部地域的現實需要,設立國家開發(fā)銀行的相應機構,使其作為中心政府開發(fā)西部的重要代表機構。二是率先在西南和西北地域各建一個范例的投資銀行,從事范例的投資銀行業(yè)務。三是在西部地域創(chuàng)建一到兩個證券交易所,漸漸平衡證券市場的地域散布,容許西部各省垣都市開辦證券交易三級市場。四是生長中小金融機構,尤其是特色金融機構,如伊斯蘭利潤分享銀行等,支持西部地域中小企業(yè)生長和民族經濟生長。五是放寬外資金融機構在西部設立分支機構的條件,容許外資銀行在西部的分支機構管理人民幣業(yè)務,并容許率先開辦零售業(yè)務,以勉勵外資金融機構來西部設立機構,舉行開發(fā)投資。著末,引入和生長非銀行金融機構,容許有條件的大型企業(yè)建立財政公司,前進資金運用屈從;答應外資保險機構,尤其是財險公司在西部設立機構,增強西部地域保險業(yè)的競爭,開拓適當西部開發(fā)的險種。

3、實驗機動的信貸資金管理體制。自我國商業(yè)銀行實驗資產欠債比例管理后,各商業(yè)銀行危害管理和盈余意識增強,一方面各級行嚴酷按資產欠債比例要求范例管理,另一方面臨下級行頭寸議決上級行舉行調治。誠然,增強商業(yè)銀行資產欠債比例管理是金融業(yè)生長的一定要求,但也應該看到,我國重要商業(yè)銀行實驗的是“一級法人,多級謀劃”的總分行管理模式,應該說在這種體制下只要總行一級嚴酷掌握了資產與欠債的比例結構,就算到達了要求,縱然未來“入世”后,也不違背WTO和巴塞爾協(xié)議的有關精神。在這種條件下,適當擴大商業(yè)銀行西部地域分支機構的貸款比例在理論上是可行的。所以,應該想法在商業(yè)銀行資產欠債結構上做一些文章,增長西部地域商業(yè)銀行的可用資金。

4、前進各商業(yè)銀行的呆賬準備率。由于西部地域企業(yè)基礎差,效益低,造成各商業(yè)銀行的不良貸款居高不下。現在,各商業(yè)銀行現實可使用資金很有限。如果前進各商業(yè)銀行的呆賬準備率,且每年多核銷一些呆壞賬,不光可以減輕各商業(yè)銀行的稅負,而且相應增長了資產欠債比例管理下的可用資金,前進其傳統(tǒng)業(yè)務本事。