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投資管理系統解決方案范文第1篇

本屆峰會的主題是“創新無邊界”，與會嘉賓就保險業的科技發展趨勢、后援中心暨呼叫中心坐席外包服務、新一代財險核心業務、保險商務智能解決方案、智慧商務及移動應用產品進行了探討。

后援中心暨呼叫中心成新趨勢

作為國內最專業的保險呼叫中心外包服務商之一，軟通動力公司在行業經驗、管理團隊等諸多領域保持先進地位，管理團隊從業經驗平均超過12年，管理經驗超過10年。

呼叫中心的核心平臺組成包括PBX核心語音平臺、CTI路由、錄音系統、IVR自動語音組成。目前，由Genesys推出的SIP 整體解決方案在市場上較受歡迎，該方案技術領先，并有較多的大型呼叫中心成功案例；其對多媒體的強大處理能力（語音、IM、視頻）和路由功能，為險企提高了業務效率。該系統還可支持最多的第三方SIP設備，便于與其他產品CC互通。

專家指出，未來呼叫中心服務的發展模式，將以客戶驅動為理念，提供客制化的外包服務，幫助客戶擺脫繁重的管理維護工作，從而專注于核心業務。為企業用戶提供平臺外包，所有的基礎設施外包服務均可與業務流程外包捆綁，以達到最佳效果。有多種招聘渠道和合作關系。并有著具備業內領先的呼叫中心管理經驗的管理人員。

新技術推動保險業資金管理

由于保險公司分支機構眾多，每天資金量流量和存量也非常大，因此保險公司資金管理決定了保險公司風險管理水平和業務發展速度。目前，大多數保險公司原有資金管理模式主要是通過各種規章制度管理賬戶，由于各分支機構財務人員的水平參差不齊，難以規范分支機構資金的匯劃，效率非常低，資金風險很大。在IT系統方面，保險公司現在的資金管理一般通過各家商業銀行的網上銀行進行管理。由于各行網上銀行相對獨立各分支機構的賬戶信息、資金信息被局限在各行的獨立數據區間處理，通常需要人工進行數據的匯總，缺乏統一的信息管理系統，限制了集團對保險資金運用和資源配置的靈活性、實效性，無法實現各管理系統間的協同管理。未來保險行業資金管理信息化發展方向是：“構建統一的資金管理平臺，針對保險行業特點設計風險控制和投資管理、資產配置、資產托管管理等功能系統，加強償付能力指標體系的應用，推進財務系統與業務系統的整合，努力做到業務、財務、資金的協同，實現資金流、信息流與業務流的有機整合?！?/p>

軟通動力新一代保險資金管理解決方案結合我國保險行業資金管理特點和保險企業集團化管理、系統協同管理的整體需求和資金管理未來發展的需要，為保險公司提供的一套完整的、具有前瞻性的一體化解決方案。資金管理系統的標準業務功能主要包括跨行的賬戶管理、交易結算管理和整體資金流動性管理；同時，可以根據壽險、財險不同特點的保險資金投資配置管理、投資運營風險管理、保險資金托管管理、資金報表管理，支持保險行業的全面資金管理。

通過資金管理平臺建設，可以提高保險資金運用水平，可以建立以償付能力為核心的動態監管體系，將資金運用的監管融入資金管理系統中，完善保險資金運用監管，提高保險投資的盈利能力，控制投資風險。同時，可以強化保險資金運用的內部管理?,提高資金使用效率，增加保險資金存量，擴大保險資金運用規模。?第三，通過系統建立健全崗位責任制，明確責權，對資金運用的各個環節實施嚴密的審批流程和規范的管理?，全方位強化內控機制和監督機制，防范資金風險。

財險核心業務系統面臨的挑戰

國內財險核心業務系統發展伴隨保險行業的發展大致經歷了以下五個階段：第一階段，保險行業復蘇起步時期，業務處理以手工管理為主，到上世紀90年代初，基本沒有成型的業務系統支持；第二階段，保險行業實行產壽分業，到上世紀90年代末，核心系統以滿足出單為主，系統小而分散，技術多為兩層架構，同時分支公司可獨立開發和維護系統；第三階段，保險行業對外開放，實現集中管理，在2000年――2005年，核心系統逐步實現三層架構，逐漸實現集中管理，兩核管理，全險種全流程；第四階段，保險行業快速發展，保險主體日益增多，競爭加劇，2005年――2010年，核心業務系統處于全面整合階段，實現了業再財一體化、多渠道支持、內外部多系統的整合；到目前，核心系統已向面向服務、組件化發展為主，未來5年，隨著新技術應用，新一代系統在客戶體驗，支持快速變化，以及引導銷售服務創新方面將會有更多的突破和發展。

在當前保險業快速發展的背景下，財險核心業務系統還面臨著四大方面的挑戰：1.價值鏈支持：對保險價值鏈上包括行業監管、合作伙伴及直接客戶等服務支持還比較被動和不足。2.業務運營：對靈活應對保險公司業務變化，風險管控及精細化管理，快速推出新產品等方面問題還比較突出。3.IT管控：大部分保險公司需求管理機制，質量保證體系還是較欠缺。同時在與供應商合作方面不能做到雙贏，導致服務品質得不到保障。4.數據管理方面：保險公司數據的標準化、數據的完整性以及業務數據的價值利用方面還存在較多問題。

業務系統發展面臨的這些挑戰，需要一段時間來逐漸解決，軟通動力新一代財險核心業務系統以“強適應性”為宗旨，充分應用新技術適應和支持業務變化，快速滿足業務及監管要求。通過工作流引擎與規則引擎，支持業務靈變化，通過接口統一化、組件配置化、報文模板化，支持動態調整。針對國內的車險平臺，通過組件庫和模板庫支持快速調整，通過建立獨立、高擴展性的影像系統，支持業務處理無紙化。完善的組件庫和模板庫，可以減少系統開發的工作量，縮短系統上線時間，降低維護成本。

保險智慧商務及移動應用受關注

近年來，保險業的銷售和服務面臨著很大的挑戰。擺在保險公司管理層面前最大的難題是：一方面，市場主體增加帶來的競爭壓力加劇；另一方面，行業的監管卻越來越嚴格。而新興商業邏輯和傳統商業邏輯對渠道和運營帶來的挑戰同樣艱巨，保險公司的新科技應用的推廣，造成用戶需求不斷變化，行業領導者對銷售和服務模式的不斷創新，則為后來者設置了較高的競爭壁壘，不少險企因為沒有可信的數據分析幫助決策，難以實現從粗放型經營向精細化經營的轉變，等等。要想解決這些難題，必須依靠智慧商務模式，而注重多渠道整合的智慧商務模式已成為趨勢。

在現有的技術廠商實踐中，由IBM推出的智慧商務平臺備受關注。該系統通過建立統一的客戶視圖數據，建立完整、合理的客戶數據，定義“以客戶為中心”，服務于未來智慧商務平臺的擴展需求。其目的，就是為了提供以客戶為中心的360度視角的數據視圖，從中便可以準確地知道何時、何地、以什么方式，客戶同保險公司之間發生的所有行為，獲得客戶的個人愛好、理財習慣、不同階段的需求長期積累的高質量客戶數據，對保險公司各方面工作的提升提供有力幫助。

軟通動力智慧商務平臺的服務對象，是所有智慧商務平臺的服務者和使用者，主要分為：個人客戶、企業客戶、中介機構用戶、內部用戶、坐席。平臺可分為網絡平臺、呼叫中心和后臺管理中心三部分。為實現完整的網上業務，該平臺還需要利用一些合作伙伴提供的服務，最主要的服務包括：實現交易完整：需要第三方證書管理機構；提供證書及密鑰管理服務實現網上結算：需要第三方支付平臺或銀行提供網上支付服務；實現短信隨動的信息跟蹤，需要短信服務；實現呼叫中心標準坐席功能；合作伙伴渠道接入功能等。與之對應的，智慧商務平臺還需要完成呼叫中心平臺、移動應用系統等進行基礎數據、業務數據的交換。

移動互聯網技術和應用發展迅速，保險行業也一樣，在客戶服務及移動展業方面的應用備受各保險公司的關注。軟通動力移動應用產品包括壽險行銷支持系統、產險經理人系統、車友服務平臺、車險移動查勘系統及移動辦公系統，這些系統構建在軟通動力移動云服務平臺上，使各種應用具有強健的后臺支撐。

一體化的融合BI解決方案

長期以來“重業務，輕管理”的思想導致保險行業在BI（商務智能）領域投入嚴重不足。與會專家介紹，目前有超過1/3的保險公司沒有建立BI數據平臺，只有簡單的基于業務系統的報表系統，難以滿足日益增長的管理需求需要。業務、財務、再保、投資分析應用割裂，大量的業務分析報表，很少涉及財務，幾乎不涉及再保和投資，難以形成統一企業信息視圖。商務智能系統、業務系統分離建設，缺乏溝通。一方面業務流程得不到足夠的數據智能支持，另一方面商務智能系統的分析結果更多地停留在報告上，商務智能更多地體現為報表，商務智能系統的發展體現為報表越來越多，沒有融入企業的運營流程，促進企業管理水平的提升。以上就會直接導致，重視不夠，投入不足，應用不廣，對管理支持不夠，與業務融合不足，重復的報表與報告，難以真正實現數據的價值。

投資管理系統解決方案范文第2篇

更短的資金周轉時間、更全面安全的資金保值增值方案、更便捷的操作方法、更寬闊的融資渠道成為眼下企業現金管理的全新要求，而作為企業最親密伙伴的商業銀行正為響應這些需求的變化，在現金管理上進行從戰略到產品的全方位調整。

2008年11月3日，北京銀行繼“財富1+1”公司金融品牌后，正式在旗下推出現金管理金融服務品牌——“現金優管家”。該品牌定位于企業貼身的現金管家，旨在通過組織高素質的專家團隊，搭建便捷的信息服務平臺，整合資金歸集、賬戶管理、結算服務、投融資、風險管理等金融產品和服務，為企業定制個性化、專業化的現金管理綜合服務方案。

經過多年的產品創新和業務擴展，北京銀行已搭建“兩個平臺、兩個渠道、N個行業解決方案”的現金管理產品體系，能夠為大型企業集團、中小企業集團，為不同行業客戶提供差異化現金管理服務方案，成為一家極具專業性的現金管理特色銀行。

“管家式”服務

作為“專業、貼心、高效”的代名詞——“管家式”服務深得客戶青睞。據北京銀行公司銀行部副總經理林袁介紹，“現金優管家”突出體現了北京銀行對客戶的承諾，即通過專業團隊的“管家式”服務，為企業量身訂制個性化現金管理金融服務方案，使企業現金自由暢通，助力企業未來發展。

通過“現金優管家”的，北京銀行也的確實現了由單純銀行服務向財務顧問和咨詢專家角色的轉變。據悉該體系涵蓋了現金池管理、投資理財管理、全能賬戶管理、集團結算管理、融資管理、環球現金管理、風險管理等七類解決方案的32項產品和服務，可為不同類型客戶提供滿足其需求的專業化、個性化、綜合化現金管理方案，有效幫助企業管理其現金資源、改善流動性狀況，降低企業的財務成本和資金風險，以增加企業的現金收益。

在提供“管家式”服務的理念之下，北京銀行的現金管理業務發展趨勢也從單一的金融服務拓展至“金融服務+技術服務+咨詢服務”的整合。據林袁介紹，北京銀行現金管理業務未來將繼續優化現金管理綜合服務方案。一方面，擴展現金管理服務對象，關注大型集團企業、中小型集團企業、社會機構、政府機構；另一方面，不斷充實綜合服務方案內涵，注重現金管理與投資銀行、供應鏈金融、國際業務、零售銀行業務的結合。

此外提供現金管理增值服務也是未來繼續努力的方向之一。林袁表示，現金管理產品存在同質化現象，但銀行服務卻可以實現差異化，北京銀行將集合團隊智慧和力量為客戶提供現金管理理念傳導、集團賬戶梳理、合作銀行選擇、IT供應商選擇、集團組織架構重組等多項咨詢服務。

從全能到標準

林袁強調，伴隨著經營規模的擴大，企業在現金管理方面的需求不斷變化和提升，從最初的加快資金流轉，轉變為建立合理的銀企關系、控制財務資金成本和資產負債比率等。早在2009年，北京銀行就推出了全能管家多銀行資金管理系統（IBS系統），可提供多銀行資金管理系統服務，并同時具備面向中小企業和集團客戶提供現金管理服務。

全能管家可以為集團客戶提供一站式資金、金融管理服務，滿足企業不斷提升的金融服務需求。林袁介紹說，全能管家的系統功能非常強大，具有七大功能模塊，既可滿足企業基礎性現金管理需求，例如現金流管理、資金結算、綜合查詢等，也可提供較高端、復雜的功能模塊，例如資金計劃、內部銀行、金融交易管理、投資管理等。另外全能管家加載了北京銀行的特色產品電子票據、定期／通知存款等，為客戶提供一站式“金融+系統”服務。

另外，全能管家還可以伴隨企業資金管理的全流程。這是因為全能管家功能模塊均采用插件式模式，可根據企業不斷升級的資金管理需求靈活配置及個性化開發。

伴隨企業對于資金管理的日益重視，商業銀行在這一業務上的競爭也日益激烈，尤其是對于大型企業。為此在服務大型企業集團時，北京銀行堅持提供包括投融資、現金管理、國際業務、零售業務、系統服務等綜合化、個性化的產品和服務方案?！拔覀円恢辈扇F隊營銷的方式，為客戶組建專屬的服務團隊（總分支三級聯動、產品經理客戶經理團隊營銷）。”林袁指出，北京銀行在提供優質、高效的現金管理產品及系統服務時，特別注重在現金管理咨詢業務的探索，協助客戶進行現金管理理念灌輸、集團賬戶梳理、合作銀行選擇、IT供應商選擇、集團組織架構重組等。

北京銀行始終堅持與企業共同發展、互利共贏的經營理念，經過10余年的發展歷程，北京銀行將一批批中小企業培養成為大型企業。在此過程中，北京銀行特別注重他們在賬戶信息管理、收付款管理、流動性管理、投融資管理等具有標準化的現金管理需求，并針對其發展階段，推出了“標準管家”服務，通過大力的創新，流程優化，實現產品與服務的化繁為簡。

首先在功能上，“標準管家”不僅提供中型集團企業和中小高端企業經常使用，的系統功能模塊，并加載了北京銀行的特色產品，例如電子票據、定期／通知存款等，使得“標準管家”實現了“金融服務+IT服務”，既區別于其他商業銀行的同類產品，又較第三方系統供應商的產品功能更加豐富。

其次在軟硬件集成上，在充分考慮中型集團企業和中小高端企業的成本接受能力的前提下，“標準管家”將軟硬件進行集成，一方面有助于提高“標準管家”的實施速度，省去客戶硬件采購流程；另一方面可為客戶提供更具競爭優勢的價格，客戶接受度更高。

深耕細作

在國際金融危機以及國內通脹高企的形勢之下，北京銀行深入挖掘行業企業現金管理的特點，逐步推出了多個行業解決方案?！澳壳拔覀冊谂l零售、教育和衛生等行業已經深入的比較透徹，也已做了不少經典案例?！?/p>

批發零售行業解決方案：中國煙草北京市分公司案例。北京煙草從2004年起在全市推行購煙采取后臺直接劃款結算的形式，其中部分商戶采取支票結算方式，存在眾多問題，易導致北京煙草回款不暢。2012年北京煙草與北京銀行合作，在全市范圍內對現有以支票結算購買卷煙的單位推行銀行賬戶在線定貨扣款的支付方式，取代支票結算。

該方案使得北京煙草以及3000余家使用支票結算訂煙的零售戶擺脫因支票結算帶來的問題，通過煙草系統和銀行系統對接直接扣款，減少支票傳遞、入賬、對賬等一系列工作，降低了結算風險，提高了資金使用效率。

教育行業解決方案：北京大學結算中心案例。北京銀行為北大結算中心提供了專屬的結算系統，系統功能強大，包括記賬、重空管理、賬戶管理、賬務管理、報表查詢等，大大提高了學校資金利用率，為有獨立核算需求而無法實現賬戶獨立的校內部門提供結算賬號，使得內部分賬戶擁有和獨立實體賬戶一樣的功能，對外結算則統一賬戶，對內核算則進行分聲核算。

投資管理系統解決方案范文第3篇

關鍵詞：居民基本養老保險；問題；措施

為了有效的解決人口老齡化問題，政府不斷地加強和完善基本的養老服務體系，實施居民基本養老保險制度，并取得了較大的成效。但是居民基本養老保險制度的實施仍然面臨著更多的挑戰。需要采取有效的措施，促進居民基本養老保險在養老服務中發揮更大的價值作用。

一、我國居民基本養老保險的現狀

(一)實際覆蓋面和參保率不斷增加現階段，我國居民基本養老保險制度在不斷地發展和完善，國家和政府對其投入了更大的力度，覆蓋面在逐年擴大，比重不斷增加，可以惠及更多人口。而且，隨著人們生活水平的提高，居民的參保意識不斷增強，從而推動養老保險制度的進一步完善和擴大。

(二)城鄉居民基本養老保險待遇水平逐年提高近年來，我國各地政府相繼不斷地對基礎養老金上調，金額不斷的增加，人民能夠獲得的優惠更多。同時也對個人繳稅標準不斷調整，各地政府均不同程度的上調財政補貼。居民養老保險制度的繳費激勵機制不斷完善，對居民保險的重視程度不斷提高。

(三)居民基本養老保險基金收支穩定增長當前，盡管居民基本養老保險的基金收支規模在不斷的擴大，但是，我國居民基本養老保險收支情況十分穩定，且運行良好，呈現逐漸增長的趨勢。

二、我國居民基本養老保險制度存在的問題

(一)居民基本養老保險制度推進難度較大我國居民基本養老保險的主要集中在中老年群體當中，中青年群體對基本養老保險制度的缺乏較高的積極性和主動地參與。而且，我國城鄉間、地區間人口流動性比較大，增加了很多的不確定性因素的影響，造成居民基本養老保險制度的推進比較難，實際的參與率達不到預期的效果，二者的差距較大。

(二)保障的水平仍然比較低盡管一直在對居民基本養老保險基礎養老金進行調整，但保障的水平依然比較低，尤其是在一些經濟比較發達，消費水平相對較高的地區和城市，現在的標準還是難以滿足最基本的養老服務需求，影響居民對于養老保險制度的信任程度。

(三)繳費激勵機制仍然有待完善政府為了激勵居民繳費參保，通過采用“差別化”的財政補貼方式來激勵居民，提高參保積極性。但是只規定了最低補貼額，缺乏對補貼上限的準確說明。提出了長繳多得的激勵制度，但是落實情況成效并不顯著。

(四)缺乏靈活的基礎養老金調整處理機制盡管在不斷的根據經濟發展的狀況和居民的生活水平、物價消費水平等調整基礎養老金最低標準，但是標準變化和調整幅度不大，推行的時間較長，時效性較差。

(五)養老保險基金保值增值空間小我國的居民養老保險制度容易受到金融機構存款利率、管理成本、基金安全管理風險等因素的影響，養老保險基金保值增值會受到很多的限制，突破較難，個人賬戶收益還是比較低。

三、解決居民基本養老保險問題的措施和建議

(一)加大投入的力度政府需要采取有效的措施在不斷鼓勵居民參保，通過有效的激勵制度，鼓勵居民選擇較高的保險業務，及時參保、盡早參保、長期繳費。此外，政府也需要在社保方面增加資金的投入，提高基礎養老金標準，加大基礎養老金補貼的額度。

(二)完善相應的政策體系，優化投資管理模式綜合考慮物價水平、消費水平、當地的經濟發展水平等因素，建立和完善基礎養老金調整機制，在不過多增加財政負擔的同時提高保障的水平。完善居民保險繳費激勵機制，確保多繳多得，相應的提高最低繳費年限，適當的提高居民保險的計發系數，制定科學的計發標準，保障合法權益。科學、合理的分配財政資源，縮小差距。居民基本養老保險制度需要不斷的優化投資管理的模式，實現基金保值增值，增加個人的收益。這需要完善基金投資管理渠道、方向。

(三)加大政策宣傳，構建信息化管理平臺通過電視節目、公益廣告、報刊、書籍等渠道，加大政策的宣傳，使更多人更加深入的了解這項制度，增強居民的參保意識，有助于增加參保覆蓋面，提高參保的積極性。還需要做好居民基本養老相關信息的公示，提高透明度。相關部門應該進一步加大宣傳力度，解決城鄉養老保險不均衡以及流動人口比較大的問題，應該將城鄉養老保險制度進行擴大化，并對城鄉養老保險進行整合，通過借助信息技術，構建統一的數據庫等模式，使得流動人口也能夠隨時隨地的參與投保，避免醫療保險在時間或者空間上的局限性，提升我國城鄉居民的參保數量。比如：可以按照城鄉居民參保特征，構建出具有針對性的養老保險統一平臺，如：使用大數據、云計算或者物聯網等技術，實現養老保險數據的共享性，方便流動人口進行異地辦理和登記。同時還要對相關的查詢平臺以及繳費平臺加以完善，為參保人員提供更大的便利性。其次，養老保險主管部門還應該延伸到各個基層單位，構建系統的內聯網絡平臺，形成全國、省、市以及縣等一體化的網絡管理系統；在信息化管理的過程中，必須要完善安全保障系統，通過借助殺毒軟件，管理員權限以及安全密匙等方式，防止數據被破壞或者黑客入侵，避免系統崩潰。

(四)加強管理人員的專業性我國居民基本養老保險發展的效率，與管理人員的專業素質以及職業素養有著直接的關系，因此在完善各項制度的同時，還應該強化管理人員的專業性和職業性，尤其是在信息化管理的過程中，必須要對相關的設備以及技術等進行學習，可以通過組織座談會或者交流會等方式，就居民養老保險發展中存在的問題或者不足之處進行討論，集思廣益的提出最佳的解決方案。還可以派遣相關的工作人員到高校學習養老保險專業知識，滲透信息化管理的內容，理論知識，內涵與作用等方面的知識；同時還要拓展工作人員的視野，不斷學習，借助新理念與新模式，增強養老保險管理體系。

投資管理系統解決方案范文第4篇

關鍵詞：煙草工業精益采購采購計劃管理現狀方案優化

一、背景概述

2013年，國家局出臺了《煙草企業采購管理規定》，對煙草行業的采購行為從采購范疇到采購計劃，從采購實施到采購全過程監管，都提出了具體的要求；2014年，是煙草行業全面推行精益管理的開局之年，精益管理已成為行業能否持續健康發展的必要之行，成為企業能否實現轉型升級的關鍵之舉，其中，也對作為精益管理的重要一環——精益采購，提出了更為明確的方向：煙草企業應以質量、價格、技術和服務為依據，以降低采購成本、提高采購效率為切入點，建立健全物資采購保障體系，實施科學決策和有效控制，著力推進精準預測、精準采購與精準供應。因此，精準預測采購需求，科學合理編制采購計劃，是企業開展采購工作流程的第一步，也是確保企業實現精益采購的關鍵一步。

二、福建中煙采購計劃及實施的整體情況分析

1.采購計劃管理組織運作模式。經過近年的實踐與摸索，公司已基本建立省公司董事會審議批準省公司本級及所屬企業宏觀戰略及計劃、省公司管委會審定省公司本級及所屬企業具體制度和實施方案、各級企業管辦和其他業務部門負責落實細化的三級管理體制；建立以《管理委員會工作規則》及其《實施細則》為流程核心，以《采購管理程序》為流程依據，以信息系統為流程載體的三大管控體系，確保了全省采購工作的有效運行。2.采購計劃管理與過程管控。在計劃管理方面，采購辦要求各單位要嚴格按照年度采購計劃及其實施方案確定的采購項目、采購方式、采購金額實施采購計劃。在計劃執行過程中，對確實因為生產經營需要調整的項目，采購辦及時組織調研，召開專題會議進行分析評審，嚴格按照規定程序進行申報、審批。在過程管控方面，采購辦以全國煙草行業貫徹落實《煙草企業采購管理規定》電視電話會議精神為指導，嚴格執行行業、企業采購管理制度，加強對項目實施環節關鍵節點的控制，重點做好招標文件評審、攔標價格設置、評標辦法、評標標準、定標原則、評標過程管理以及檔案管理等工作。充分利用采購綜合管理信息系統，按照采購管理制度，加強對項目實施環節關鍵節點的控制，嚴格把關，嚴格落實“上一個環節沒有通過不得進入下一個環節”的工作要求，不斷強化程序的硬約束作用，確保董事會和管委會會議各項決議在實際執行過程中無偏差、不走樣。

三、采購計劃管理中的差距

1.采購計劃與投資計劃的銜接有待進一步加強。對于卷煙工業企業的發展而言，技術改造起著相當關鍵的推動作用。以福建卷煙工業系統為例，十年來，公司投資項目量多面廣，投資量大，先后完成固定資產投資和信息化投資近百億元，技術裝備、基礎設施、科技研發和信息化水平得到了全面提升，因此，投資計劃中的采購項目是公司年度采購計劃中十分重要的部分。

1.1采購計劃與投資計劃編制范圍不同。根據《煙草行業采購管理規定》要求，采購計劃編制的范圍為以合同方式取得的物資、工程（含信息化項目）和服務的所有采購項目，由各級公司的采購辦進行編制匯總；投資計劃編制的范圍為固定資產投資項目（整體改造、局部技改、生產設施、工藝設備、輔助生產設施、公用動力設施、科學教育設施、后勤保障設施、煙葉倉儲設施等）、信息化投資項目、多元化投資項目，不含建筑物的維護加固、設備的大修理等維護性工程及工器具、車輛、辦公家具、計算機軟硬件購置項目，由各級公司的投資管理部門進行編制匯總。

1.2采購計劃與投資計劃管理流程不同。投資項目管理流程為：投資項目按照行業投資項目管理要求實行計劃管理，各級公司在每年9月份啟動投資計劃編制工作，省公司的生產制造中心、信息中心于10月份對新增項目中與生產相關的項目、信息化項目進行職能評審，投資管理處11月初匯總、初審各單位提交的年度投資計劃，經總經理辦公會、管委會、董事會審議后于12月上報國家局。國家局于次年2-3月份下達投資計劃，投資管理處根據國家局下達的投資計劃及時進行投資計劃分解，經總經理辦公會、管委會審議、董事會審批后下發投資計劃。采購計劃管理流程為：省公司于每年12月下發采購計劃編制通知，各單位根據下一年度生產經營目標于次年1月份報送采購計劃，采購辦匯總、初審全省采購計劃，并由財務、審計、法規、監察等職能部門進行集中評審后，經管委會審議、董事會審批后下發采購計劃通知，全省采購計劃方可生效實施。

1.3采購計劃與投資計劃信息傳遞相對滯后。由于全省的投資與采購計劃，在計劃的編制起點、審批的權限、編制的范圍等方面均存在較大差異，同時基層企業投資管理部門與采購管理部門間對投資計劃調整的溝通相對滯后，信息化平臺尚未實現兩個系統的關聯，使得投資計劃與采購計劃目前無法實現實時的對接，無法在第一時間將審批后投資計劃的調整情況及時傳遞到采購計劃編制部門進行更新分解。

2.尚未建立采購計劃進度跟蹤與采購計劃執行情況考評體系。采購績效評估是指通過建立科學、合理的評估指標體系，全面反映和評估采購政策功能目標和經濟有效性目標實現程序的過程。我司采購計劃實行按年度編制，分月實施的原則；在年度中期可對采購計劃進行半年調整，對下半年度擬新增、采購金額擬變更、采購方式擬變更及擬取消的項目在總計劃盤子中進行相應調整。雖然在采購實施方案的審定中對采購進度安排一并進行了評審，但對是否完成及是否按進度完成并未考核，尚未建立一套符合公司特性的采購計劃進度跟蹤與執行情況的考評體系，缺乏對項目實施過程中時間上的約束及獎懲激勵措施。某些項目，尤其是貨物及服務類項目，部分子公司或承辦部門在項目實施中存在時間上的松散性和隨意性，導致某一月份采購項目扎堆實施，某一月份采購項目零實施，或者到了年末才決定不予實施或結轉至下年度實施，進度計劃形同虛設，給采購辦工作人員組織采購帶來了不便，也為全省精益采購目標的實現和績效的提升帶來的阻礙。

3.采購計劃管理信息化仍存在可提升空間。

3.1尚未建立采購績效評估模塊。對于采購計劃執行環節的評估，最直接的標準便是采購計劃執行的進度。目前省公司的采購管理信息化平臺尚未建立績效評估模塊，未能直觀、客觀的來衡量各采購部門的采購目標是否達成，缺乏對子公司采購計劃執行情況的實時比較與觀測。

3.2尚未建立采購計劃趨勢預測模塊。采購預測是指企業在商品采購市場上調查取得的資料的基礎上，經過分析研究，并運用科學的方法來測算未來一定時期內商品或服務市場的供求及其變化趨勢，從而為采購決策和制定采購計劃提供科學的依據。通過信息化手段預測采購需求在公司的采購管理中尚屬空白，若能借助信息化平臺，對以往的采購信息進行整合，結合企業發展戰略，發現市場供求變化和規律，對各子公司、各類采購的項目的需求趨勢預測做到心中有數，將有助于提高采購計劃編制的準確性，確保全省采購策略制定的合理性，從而提高采購計劃編制精度，降低采購風險。

四、煙草工業企業采購計劃管理的優化策略與方案

1.通過專案調整，實現采購計劃與投資計劃的有效對接。目前我司采購計劃實行按年度編制，分月實施的原則，除個別零星應急調整的項目外，均在年度中期對全省的采購計劃進行一次全盤的批量計劃調整。在采購計劃半年調整的現有模式上，針對投資計劃下達后所帶來的采購計劃的增減情況，可在每年的11月份將由各級公司的投資、采購部門將投資與采購計劃先行對接，于次年2-3月份投資計劃下達后及時進行一次采購計劃的專案調整。由各級公司的投資管理部門與采購部門共同牽頭，加強溝通，密切配合，對采購年度計劃中涉及的固定資產投資項目及信息化投資項目的項目數，項目金額，調整理由等進行對接與核實，由下至上匯總，由省公司采購辦向公司董事會統一申報專案調整計劃；由各級公司采購部門及時在系統中進行分解、錄入與維護，加快企業內部信息流的高效流動，以此實現投資計劃與采購計劃的無縫對接。

2.通過績效評估，建立采購計劃考評體系。

2.1對采購計劃考核標準進行界定。將采購計劃執行率納入各部門績效考核指標，合理設置審批環節。明確各節點業務辦理和審批所需耗用的時間，測算出五種采購方式的采購項目從啟動實施采購計劃直至完成采購所有流程所需耗用的時間，以此作為采購計劃進度考評的依據，促進各承辦、職能部門提高工作效率。經公司董事會審定的采購項目執行計劃，應于當年全部完成。對于招標采購項目執行情況以招標公告送為項目完成節點；對于招標以外的其他采購項目以商務文件發送至談判對象為項目完成節點；對于已經完成招標所有程序但招標失敗或流標的項目，視同完成。

2.2對采購計劃進行進度分解。省公司各部門及各子公司要嚴格按照制定的采購進度計劃完成采購的各環節工作，如無法按進度計劃完成的需向采購辦提交書面說明進行進度調整。在編制采購計劃時應注意：根據采購物資、工程或服務的規模和數量，具體的技術規范與規格，使用性能要求，對每批貨物、服務或工程從準備到交貨或結算需要多長時間做出安排。

2.3將采購計劃執行率納入年度績效考核。對于沒有按照年度采購計劃完成計劃實施也未進行進度調整的子公司或省公司相關部門（政策性因素或不可抗力因素除外），可由省公司采購辦通知企業管理處，企業管理部根據實際情況對責任部門績效進行考評。

3.通過優化信息化平臺，提高工作效率和改善作業流程。

3.1實現與投資系統的及時對接。每年在國家局下達投資計劃后,由省公司嚴格按照國家局下達的年度投資計劃和擬建項目自主審批權限額度進行明細分解后,各級公司投資部門便可同時在投資管理信息系統中進行錄入維護,形成本年度準確的投資計劃。通過采購管理信息系統與投資管理信息系統的對接與關聯，由項目實施部門在采購信息系統的計劃管理模塊上直接對數據進行更新，實現針對投資計劃變更帶來的采購計劃變更的線上專案調整。

3.2實現績效考評。采購績效指標體系包括采購計劃完成及時率、采購周期、采購從啟動實施采購計劃直至完成采購所有流程所需耗用的時間等。通過上述數據在系統中的體現，建立子公司或部門的績效評估體系，與采購實施過程關聯，在系統中動態、持續的進行評價，正確及時反饋考評結果。

3.3實現采購需求趨勢預測。采購計劃是對未來計劃期內采購管理活動所做的預見性的安排和部署，以確定從組織外部采購哪些產品和服務，以最好的滿足企業內部的需求，而采購量與采購計劃金額提供的是代表采購支出情況的數字預報。為了使這些預測的數據體現出最大價值，采購管理系統中應當建立一個趨勢預測模塊，建立采購需求趨勢模型。以系統中存儲的現有歷史數據資料為基礎，通過指數平滑法等定量的分析方法進行橫向與縱向的對比，結合卷煙工業企業的生產經營情況及宣傳促銷計劃，反映采購需求，市場行情的變化，形成采購計劃編制的初步依據，為企業的采購決策提供支持。

五、結語

采購計劃是在企業的戰略目標框架之內提出的，應服務服從于企業的生產經營需要，只有趨于精準、科學、合理的采購預測與采購計劃編制，才能從源頭上推進采購實施的規范與高效，為實施精準采購、精準供應提供最基本的依據，杜絕采購中的各種資源的浪費，從而真正實現精益采購。

參考文獻：

[1]孫麗.采購管理實操手冊.北京：中國電力出版社.2012.

[2]梁雪賢等.現代采購管理實務.北京:科學出版社.2011.

[3]孫佩紅,唐磊等.企業采購控制精細化管理全案.北京：人民郵電出版社.2012.

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[5]成毅.工廠采購精細化管理手冊.北京：人民郵電出版社.2014.

[6]程淑麗.采購部業務關鍵點控制手冊.北京：人民郵電出版社.2014.

投資管理系統解決方案范文第5篇

[關鍵詞]背景 優勢 技術 人員

隨著時代的迅速變革,在信息時代,新技術不斷發展,數學方法、應用統計、信息化理論等先進方法和手段使財務管理產生了飛躍式的進步,財務管理的目標正向著利潤最大化、責任最大化、價值最大化邁進;財務分析的辦法正向精確、快捷的方向飛速發展。在這一歷史條件下網絡財務管理應運而生,我們如何更好地運用網絡給我們的企業財務管理帶來最大效益呢?只有更深入地了解它的理論基礎才能更好地利用它為企業服務。

一、網絡財務管理的概念及其經濟背景

網絡財務管理就是利用網絡進行財務管理,實現財務管理的快捷和全面,它是將“網絡”和“財務”組合在一起的一種新興的管理工具。說的普通一點,網絡財務管理就是一種依賴于計算機網絡技術,以整合實現商務管理的目標,以財務管理為核心,提供互聯網環境下的財務核算。財務管理的主要內容包括投資管理、籌資管理、營運資金管理、利潤分配管理,這些都可以通過網絡管理來實現并達到最優的。網絡財務管理有他獨特的經濟背景,在網絡經濟的新時代,生產者在網上其產品的性能、定價、來源等基礎信息。消費者則根據自己的需求,利用網絡尋找適合自己的產區、產品、產商,而且有較大的選擇余地。這其實是從“以產品為中心”到“以客戶為中心”的轉變,這種轉變必然會成為網絡效益的遞增趨勢。網絡財務管理在這一日新月異的經濟背景之下必然有著它獨特的優勢。

二、采用網絡財務管理的優勢

1、網絡財務有利于企業實現管理集中化

隨著集團化的大企業越來越多,集團企業財務管理模式由分布式管理轉向集中式管理,這樣才能適應市場的競爭要求。網絡財務管理會保證證券、保險、投資等的風險降低,可以完成各部門控制和資金管理的需要。除此之外,網絡財務辦法還可以保證行政單位為適應財政預算實行的集中式管理。所以說,集中式財務管理因網絡、通訊技術的發展而實施。互聯網的出現,使得信息管理的集中成為可能,這種信息的集中有利于上級管理部門對下屬的財務監督;有利于達到信息共享、信息透明的目的;有利于提高經濟效益。

2、網絡財務有利于企業實現管理全球化

全球化的電子商務管理是企業向海外進軍的先行兵,它會適應WTO經濟一體化的需要?，F在的國際化企業,會建立跨國公司,培養海外管理者,派遣員工到海外工作,實行國際化戰略?？蛇@些基本條件的實施都離不開網絡化的財務管理,網絡帶給我們跨國合作的可能、帶給我們管理海外員工的可能,保證了我們業務審批的快捷,它是我們企業向全球化發展的有力支持。所以,網絡財務管理是符合我們進行全球化管理屬性的。

三、如何更好地運用網絡財務管理

1、在技術基礎方面,要保證以網絡計算為技術核心

網絡財務管理的實現要求使用運行可靠的大型數據庫,我們必須在技術上達到要求,才能保障它的準確與可行性平臺?，F有的網絡管理條件主要包括DNA框架結構、三層結構技術、Web技術、大型數據庫和防火墻,依靠這些技術把財務管理轉變到互聯網上來,實現分布式的網絡計算,開展公司的解決方案。針對于網絡管理,軟件的先進保障了財務管理的完善和安全,軟件開發也就擔當著重要角色。大中型企業最好要做到自己建立完善的企業內部INTRANET,可以根據自己需要來確定網絡財務的實施辦法。當然,沒有條件的企業可以求助于軟件公司。在設計整個網絡時最好要采用多層結構來傳輸信息,這種辦法會使網絡的可靠性高、吞吐量大、結構清晰。財務管理的作用相當于人的大腦,它的核算保證著公司的投資風險和投資方向。所以,在技術方面必須要保證基礎數據的收集與處理要完善、業務流程設計要合理、企業的組織結構、管理制度與模式要與之配備并不斷更新等。網絡財務管理系統的建設決不僅僅是購進一些設備、配置軟件那么簡單,我們在系統建設中要實現財務管理精準、完備、先進。

2、在管理基礎方面,要配合企業的整體情況

要想更好地運用網絡財務管理辦法,就要在實行網絡財務管理之初對企業的整體情況進行全面掌握。財務管理是企業管理的重中之重,進行深入細致的現場調查有利于更好地實施管理辦法,網絡管理更要分析其在企業中實施的可行性,保證其可行性,這是系統建設中的重要環節,不可忽視。在研究企業的整體情況時要注意了解實施網絡財務系統是否符合企業戰略目標要求,現階段企業有哪些財務信息及網絡信息要求,網絡財務管理對企業的行業地位的影響,網絡管理的投資會帶來的經濟風險分析等?？傊_保網絡管理財務的可行性就必須保證它有助于企業的發展和協調,否則一切高科技管理辦法都只是“紙上談兵”,難于發揮其最大優勢。此外,網絡財務管理還是一個比較先進的陌生事物,對其有全面了解并熟練使用的人員并不多。在實踐操作方面,要做好人員的培訓工作。

網絡財務管理雖然是一個新生事物,但站在企業的角度來看它的發展空間巨大,軟件系統對資金來源、投資規模、建設進度和技術方案作出策劃和改進,與企業信息管理系統做了進一步融合,確保了企業發展的最大空間。所以,網絡財務管理必將會成為企業管理不可或缺的新模式。

參考文獻:

[1]宗慧清.電子商務環境下網絡財務管理研究.農業與技術,2008;6