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風險管理的主要內容范文第1篇

關鍵詞：總承包；設計；風險管理

中圖分類號：F284 文獻標識碼：A 文章編號：1006-8937（2013）05-0055-02

工程承包行業是一個充滿風險的行業，與其他行業相比，工程承包行業面臨著更多的不確定性，而國際工程總承包項目因為具有規模大、投資大、工期長等特點，所面臨的不確定性就更多，風險也就更多。

近年來，國際工程總承包模式已成為當今國際工程承包的重要方式之一。工程總承包模式最主要的優勢是設計、施工、采購等各環節有機結合，其中設計對項目的總投資影響最大。因此，在國際工程總承包項目設計工作實施前或者實施初期，就應該提前做好風險識別、風險應對等風險管理工作。

1 風險管理的定義

所謂風險管理（Risk Management），就是對潛在的意外損失（風險）進行識別、評估，并具體情況具體分析，采取相應的措施進行處理，以做到在主觀上盡可能有備無患，在客觀上無法避免時可以尋求切實可行的補償措施，從而達到減少意外損失或進而使風險為我所用的目的。

2 風險管理的主要內容

國際工程總承包項目在項目實施過程中各種風險隨時都會出現，這些風險會在不同程度上影響項目的進度、質量、安全等，進而會影響工程項目的效益和業主的利益。為預防和應對項目實施過程中可能遭遇的風險，減少項目損失，工程總承包項目必須從始至終進行風險管理，風險管理主要內容如表1所示。

3 風險管理規劃

一般在項目實施前制定風險管理規劃，并在項目的實施過程中嚴格執行風險管理規劃，從而達到控制風險、減少損失的目的。風險管理規劃一般包括風險管理流程、風險管理的主要活動、風險管理職責和角色分配、基本風險因素及其優先級、風險可能的結果和應對計劃、風險監控及應對計劃的執行等六個主要方面。

為提高風險管理的效率，及時有效的控制風險，首先需要確定風險管理流程，風險管理流程如圖1所示。

項目的風險管理主要活動是：識別風險、分析風險、規劃風險、跟蹤和控制風險。

其中識別風險是指當發現風險時，對其進行不間斷的識別，并及時記錄；分析風險是指估計風險的出現概率、時間和影響，并將其歸類到相關的風險集合中，并按風險優先級進行排序；規劃風險是指決策如何應對風險，針對一些重大風險還需擬定緩解計劃；跟蹤和控制風險是指收集并報告風險及其緩解計劃的狀態，并在需要時采取相應的糾偏措施。

總承包商的主要職責為：審查各分包商推薦的風險控制的方法和行動計劃；確保對風險出現的概率、影響、時間結構的估計和風險分類的正確性；匯總風險狀態后，制定項目總體的風險行動計劃，包括決定方法、定義風險范圍和制定風險控制行動；針對前30%的項目風險的控制問題做出決策；收集并報告一般風險管理的方法。

設計分包商的主要風險管理職責為：識別新風險；估計風險可能性、影響和隨時間的變化情況；記錄風險，并對風險進行分類；根據風險的類別和影響推薦控制風險的方法和行動計劃；跟蹤風險狀態，隨時確定風險緩解計劃的執行狀態；及時向項目經理部報告風險控制狀態等。

在一般國際工程總承包項目基本風險因素中涉及設計方面的有監理工程師或業主代表故意拖延審批時間、工程設計出現重大錯誤、總包和分包間的關系處理不當、機電部分各系統間接口不匹配和語言障礙影響溝通等，上述風險可能的結果和應對計劃如表2所示。

風險監控就是要求各成員按照自己的職責跟蹤已經識別的風險，監視殘余風險，發現并識別新出現的風險，修改風險管理計劃，保證風險管理計劃的實施，并評估風險減輕的效果。

風險管理的主要內容范文第2篇

關鍵詞：建筑工程；項目風險；全面風險管理

中圖分類號：TU198文獻標識碼： A

引言

風險決策主要有兩個主要內容，即控制法和財務法，前者的目的主要是為了能夠使得損失得到最大程度地降低，減少損失發生的概率，關鍵是在于對引起風險的各類條件因素進行改變；后者的目的則是為了安排好財務中的風險成本。運用動態的、系統的方法進行風險管理，以此降低建筑方案實行過程中的不確定性，這就是所說的全面風險管理。它不僅能夠使各層次的專案管理者建立起風險意識，提高對風險問題的重視度，從根本上規避風險，而且在工程的每一個環節實施風險控制，有利于最終建立起一個前后連貫的管理模式。

1、建筑工程項目風險

建筑工程項目在實施工程中耗資大、花費的時間長、需要的工人眾多，不僅所觸及的范圍廣，還對社會的影響比較大，建筑成果使用的周期也比較長，所以它是一種綜合性比較強的社會活動。但是在工程的建設過程中存在著大量的、不斷變化的因素，因此在建筑工程項目建設過程中就存在著一些高風險的隱患。

1.1、概念

在建筑工程項目的前期設計階段、具體工程的實施階段和工程完工后的驗收階段等，都會因為一些因素遇到各種風險，這就是建筑工程項目風險。總的來說可把建筑工程項目風險定義為:在明確規定了建筑工程項目的目標的情況下，一切所有能影響實現建筑工程項目的目標的各種因素的集合。

1.2、特點

建筑工程項目在建設過程中存在著不斷變化的隨機因素、不確定因素等，對建筑工程項目造成的風險嚴重影響了工程的順利進行。建筑工程項目風險的特點:自然界中人為所控制不了的地震、水災、火災、風暴，以及社會中人類憑意志所控制不了的戰爭、沖突矛盾等，這些因素都是客觀存在的；在建筑工程項目的建設過程中，風險是處處時時存在的，我們無法徹底的消除或避免它，因此我們只能盡最大努力把它的概率和損失降到最低。

1.3、分類

建筑工程項目風險一般分為外風險和內風險。在建筑工程項目建設過程中由各種不確定的因素引起的風險，即是建筑工程項目外風險。它主要包括:自然風險，如惡劣的天氣、惡劣的工作環境、地震、海嘯等；政治風險，如上級對建筑工程項目的過多干涉和指揮不當、在建設過程中所設置的體制法規的變化或不合理性、在國際性的建設項目中國家之間發生了分歧等；經濟風險，如國家的經濟下跌、工程項目投資到了一個環境較差的地方、工程建設過程中施工材料的價格突然持續上漲、國家的稅收過高等。

2、建筑工程項目的風險管理方法

因為建筑工程有著較長的施工時間、較大的施工規模，由此就存在著較多的風險因素，而且它們存在著較為復雜的關系，所以防范和管理建筑工程項目的風險需要各個參與方的共同合作。同時，傳統風險管理的一些手段，如保險等，在應用到這些大型工程項目時是有一定的限制的，所以這些情況都要求者建筑工程項目需要進行有效的風險管理。所以可以采取全面風險管理模式，它對風險的控制和管理是采用的動態的、系統的方法，使得工程施工過程中的不確定因素得到減少。它不僅使各層次的項目管理者建立風險意識，重視風險問題，及時采取防范措施，促進風險控制和管理在各個環節的有效實行，進而貫穿整個建筑項目工程。

3、建筑工程項目管理存在的風險分析

當前，建筑工程項目管理現狀不容樂觀，還存在著諸多亟待解決的問題，這些問題主要表現在風險管理的意識薄弱、風險管理機制不健全、建筑合同管理的漏洞和風險信息系統不完善四個方面，其具體內容如下：

3.1、風險管理的意識薄弱

風險管理的意識薄弱是建筑工程項目管理存在的風險之一。長期以來，我國建筑工程項目管理受傳統管理模式的束縛，在進行建筑工程項目管理的過程中忽視了風險意識的重要性，風險管理的意識薄弱，沒有將風險管理納入項目管理的內容中。有些建筑企業在對建筑工程項目管理的時候，雖然采取了一些風險管理的相關措施，但沒有全面考慮風險管理在建筑工程項目管理中的作用，僅對局限于施工進度和質量的控制，缺乏明確的、系統的風險管理目標，以及正式的項目風險管理方案，使得建筑工程項目管理舉步維艱。

3.2、風險管理機制不健全

風險管理機制不健全也在一定程度上制約著建筑工程項目管理。在建筑工程項目管理中，很多建筑企業風險管理沒有建立起制度化、系統化的風險管理體系，致使體系不健全。具體說來，建筑企業缺乏管理工程項目風險的主動性措施，一旦面臨工程項目管理的風險將處于被動地位，而在企業的組織結構中也沒有設置專門的風險管理機構來履行風險管理的職責。在決策過程中主要依靠個人的經驗來判斷，有些決策缺乏相關數據的支持，帶有盲目性，使得企業化解和抵御風險的能力大大降低，增加了企業組織機構運行的相關風險。

3.3、建筑合同管理的漏洞

建筑合同管理的漏洞是建筑工程項目管理的瓶頸。在建筑工程項目管理中，由于建筑合同管理的漏洞引起的糾紛比比皆是。對于建筑合同的管理，一直是建筑工程項目管理的薄弱環節，建筑企業沒有予以合同管理足夠的重視，后期建筑工程出現變更索賠等情形，將不利于建筑工程相關工作的順利開展。另外，對建筑工程項目管理而言，由于受傳統習慣的影響，國內外承包商對合同的管理普遍認識不足，缺乏索賠意識，客觀上增加了建筑企業自身的經營風險，沒有發揮合同在轉移風險和再分配風險方面的作用。

3.4、風險信息系統不完善

風險信息系統不完善也使得建筑工程項目管理陷入困境。當前，建筑工程項目管理中，由于建筑企業的風險管理信息系統不完善，使得建筑工程項目管理的數據可靠性較差。風險信息系統不完善主要是由兩個方面的原因造成的，一方面是建筑工程項目管理的風險管理信息系統的建立滯后，缺乏對數據的積累和分析，沒有對擬投標項目的可行性進行透徹的分析；另一方面，建筑企業還沒有建立業主、供應商、分包商等的信用檔案，不能對業主、供應商和分包商的信用進行動態分析，無法為投標決策、選擇供應商和分包商提供有效的數據支持。因此，防范建筑工程項目管理風險勢在必行。

4、論述全面風險管理模式

建筑工程項目管理的核心就是風險管理，通過對國外發達的國家的先進管理經驗進行借鑒，結合我國建筑業的實際情況，形成了一定的項目風險管理模式。然而這種模式還處于發展階段，需要經過不斷地實踐和發展才能夠進行完善。目前我國建筑工程項目風險管理模式的過程主要有以下幾點內容:

4.1、確定風險管理的目標

確定風險管理的目標主要從兩個角度出發，即項目風險發生前和發生后的風險管理目標。項目風險發生前的風險管理目標是為了能夠將隱藏在項目過程中的風險進行消除，降低風險發生的頻率。而項目風險發生后的風險管理目標是為了能夠最大程度的降低風險造成的損失，確保工程順利完成。

4.2、進行風險識別

識別風險的標準需要按照微觀與宏觀的相互轉換，對于風險的界定需要嚴格進行，對于一些可能造成風險的因素進行懷疑，然后逐一排除，排出風險的過程需要做到理論與實踐的相結合。

4.3、對項目風險進行分解

為了能夠使得識別項目風險的過程更具系統性、完整性和準確性，需要依據風險的相互關系，分解風險來進行具體分析。

4.4、進行風險評價

通過一定的方法計算風險量，衡量風險發生的可能性。

4.5、風險決策

風險決策主要有兩個主要內容，即控制法和財務法，前者的目的主要是為了能夠使得損失得到最大程度地降低，減少損失發生的概率，關鍵是在于對引起風險的各類的條件因素進行改變；后者的目的則是為了安排好財務中的風險成本。

結束語

現代社會的發展速度極快，人們對風險的認識和態度也發生著潛移默化的轉變，更多的新方法、新措施都將被社會公眾所接受。本文對建筑工程項目的風險、對風險的管理以及解決措施進行深入探討，希望能對日后工程項目風險管理方面提供一些建議，提高社會對工程項目風險管理的關注度。通過分析控制和管理建筑項目過程中可能發生的風險，不僅能夠保證工程的進度，提高工程的質量，并且在一定程度上還能夠保證工程決策的正確性與科學性，從而使得工程的成本得到降低，促進效益的提高。

參考文獻

[1]余漢平.建筑工程項目管理的風險及對策[J].中華建設,2014,02:120-121.

風險管理的主要內容范文第3篇

關鍵詞：電力企業，風險管理，定量風險評估

0、引言

電力作為高風險產業，不僅源于其公用事業屬性，以及技術資金密集、供求瞬時平衡、生產運行連續等特征，同時電力項目投資額巨大、建設周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設進程的深入，市場主體越來越多，電力交易關系復雜，不同主體之間協調困難，電力行業規劃建設、生產經營的不確定性加大、電力市場風險增加。根據“十一五”期間電力體制改革的任務，面對我國電力市場化發展的現狀，增強風險意識，樹立風險觀念，加強風險管理將是電力企業的重要任務。本文在闡述了企業風險管理基本框架流程及其主要內容的基礎上，提出電力企業定量風險評估的主要內容及方法，以期推動電力系統風險管理工作的開展。

1、風險管理的主要內容

風險作為客觀存在，要求人們考察研究風險時，要從決策角度認識到風險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關。風險的形成過程和風險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構成風險形成機制分析和風險管理的基礎。

人們一般對風險持厭惡態度，都想減小風險損失，追求風險與收益的均衡優化。風險管理的提出與發展與企業發展狀況、社會背景密不可分。風險管理作為一門管理學科，首先在美國應運而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數企業都設置專職部門進行風險管理，許多大學的工商管理學院都開設風險管理課程。風險管理作為一門科學與藝術，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學科理論指導，還需要多種方法支持。

源于風險意識的風險管理主要包括風險分析、風險評價與風險控制三大部份。根據風險形成的過程，風險分析需要進行風險辨識、風險估計。風險估計需要進行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風險分析，可得到特定系統所有風險的風險估計，對此再參照相應的風險標準及可接受性，判斷系統的風險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風險評價。風險分析與風險評價總稱為風險評估。為進行風險定量化估算，要進行定量風險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風險評估的基礎上，針對風險狀況采取相應的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風險，即風險控制。風險管理不僅要定性分析風險因素、風險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風險標準及可接受性對風險進行定量評價。對于以盈利為目的的工業企業也希望將風險損失價值化并給出貨幣衡量標準。風險管理就是風險分析、風險評價、風險控制三者密切相聯的動態過程，見圖1。

2、風險管理的組織實施與基本流程

為有效實施風險管理，企業應由專門的組織及相關人員按一定程序組織實施風險管理工作。據《幸福》雜志對美國500多家大公司的調查知，84％的公司由中層以上的經理人員負責風險管理。風險管理的趨勢是董事會下屬設立風險管理委員會全面負責公司風險管理，組織實施的流程是：①制定風險管理規劃；②風險辯識；③風險評估；④風險管理策略方案選擇；⑤風險管理策略實施；⑥風險管理策略實施評價。

3、電力企業定量風險評估(QRA)

電力企業QRA的建立與發展從內部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質量管理、項目管理等各專業分析作基礎，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機構等眾多相關主體的關注。電力企業QRA對企業的作用主要體現在：通過QRA有利于企業將風險水平控制在規定標準的風險水平之內，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業全面識別風險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風險控制的重要緊急領域，使風險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風險控制方案或安全改進措施進行QRA，使決策者對方案措施進行優劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業的風險將對其它企業和主體帶來連帶影響，并產生放大效應，電力系統安全、可靠、高效、優質是各行各業和政府管理部門共同的愿望。電力企業實施QRA具有現實意義。

3.1電力企業QHA的基本框架模式

電力企業QRA是指在工業系統QRA的基礎上，考慮電力系統的技術經濟特點及運行規律，結合電力體制改革及電力市場化進程而以概率模型表征的全面風險管理理論方法。為便于實施風險管理，保證風險評估質量，滿足風險評估過程各階段的不同要求，構建如圖3所示的適用于電力企業QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。

3.2電力企業QRA的主要工作內容

(1)確定目標及范圍。包括風險管理的目的與意義，待分析系統的設備配置、工作流程、資金、人員、管

理、信息、地區、人文環境等，即確定QRA實現目標和實施條件等。

(2)風險辨識。即找出待評價系統中所有潛在的風險因素，并進行初步分析，通過安全檢查看系統是否達到規范要求。風險辯識的基本途徑有歷史事故統計分析、安全檢查表分析、風險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風險分析調查表、保單檢視表、資產風險暴露分析表、財務報表、流程圖、現場檢查表、風險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運用。針對特定風險，可選用基于系統平面布置的區域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風險事故網絡法等。風險辯識不只局限于系統硬件，還應考慮人為因素、組織制度等系統軟件。風險綜合集成是指對所有風險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業特點及電力市場化改革特點，把電力系統風險按廠網分開的行業結構進行分類。

對于發電企業而言，主要有電源規劃風險、報價競價上網風險、供求平衡風險、市場力抑制風險、備用容量風險、信用風險、法律風險、項目風險、中介機構風險等。對于電網企業而言，主要有電網規劃風險、電網融資風險、購電電價風險、電力交易轉移風險、輔助服務風險、成本分攤風險、輸電阻塞風險、輸電能力風險、備用率風險、電力監管風險等。另外，電力企業還將面臨電力可靠性、安全性、穩定性風險及電能質量風險等。

風險綜合集成后的初步風險分析是對已辯識出的風險進行初步分析評估，確定風險的等級或水平。風險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風險水平高的要在定性分析基礎上，進行定量評估。

(3)頻率分析。即確定風險可能發生的頻率，其方法主要有歷史數據統計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數據統計分析是根據有關事故的歷史數據預測今后可能發生的頻率。因此要建立

風險數據庫，既作為QRA的基礎，又作為風險決策的依據。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發生的事故或系統失效(頂事件)與基本部件的失效聯系起來，根據基本部件的失效概率計算出頂事件的發生概率。失效理論模型分析是在歷史數據與專家經驗的基礎上，采用某種失效理論模型來計算風險發生頻率。

(4)風險測定估計。根據風險特性及類型，運用一定的數學工具測定或估計風險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數學模型法、隨機模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風險在某種環境作用下可能導致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風險在環境作用下可能導致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結為某種風險指標。

(6)風險標準及可接受性。風險標準及可接受性應遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統都存在風險，而且風險水平越低，即風險程度越小要進一步減少風險越困難，其成本會呈指數曲線上升。也就是說，風險改進措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負值。因此，必須在風險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業定量風險評估所得風險水平在不可接受線之上，則該風險被拒絕，如果風險水平在可接受線之下，則該風險可接受，無需采取風險改進措施；如風險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(可容忍區)，這時要進行風險改進措施投資成本風險分析或風險成本收益分析。

分析結果如果證明進一步增加風險改進投資對電力企業的風險水平減小貢獻不大，則該風險是可接受的，即允許該風險存在，以節省投資成本。ALARP原則的經濟學解釋類似投入要素的邊際收益遞減規律一樣，風險與風險措施投入間的風險曲線也呈邊際收益遞減規律。3.3電力企業QRA常用方法

根據電力企業QRA的工作內容和實現要求，結合電力企業本身特點，電力企業QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細表；故障模式與影響分析技術和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術；風險與可操作性研究技術；事件樹分析技術；基于概率影響圖技術、人工智能、專家系統、可靠性工程技術期望值法、風險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。

風險管理的主要內容范文第4篇

關鍵詞：電力企業，風險管理，定量風險評估

引言

電力作為高風險產業，不僅源于其公用事業屬性，以及技術資金密集、供求瞬時平衡、生產運行連續等特征，同時電力項目投資額巨大、建設周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設進程的深入，市場主體越來越多，電力交易關系復雜，不同主體之間協調困難，電力行業規劃建設、生產經營的不確定性加大、電力市場風險增加。根據“十一五”期間電力體制改革的任務，面對我國電力市場化發展的現狀，增強風險意識，樹立風險觀念，加強風險管理將是電力企業的重要任務。本文在闡述了企業風險管理基本框架流程及其主要內容的基礎上，提出電力企業定量風險評估的主要內容及方法，以期推動電力系統風險管理工作的開展。

一、風險管理的主要內容

風險作為客觀存在，要求人們考察研究風險時，要從決策角度認識到風險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關。風險的形成過程和風險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構成風險形成機制分析和風險管理的基礎。

人們一般對風險持厭惡態度，都想減小風險損失，追求風險與收益的均衡優化。風險管理的提出與發展與企業發展狀況、社會背景密不可分。風險管理作為一門管理學科，首先在美國應運而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數企業都設置專職部門進行風險管理，許多大學的工商管理學院都開設風險管理課程。風險管理作為一門科學與藝術，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學科理論指導，還需要多種方法支持。

源于風險意識的風險管理主要包括風險分析、風險評價與風險控制三大部份。根據風險形成的過程，風險分析需要進行風險辨識、風險估計。風險估計需要進行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風險分析，可得到特定系統所有風險的風險估計，對此再參照相應的風險標準及可接受性，判斷系統的風險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風險評價。風險分析與風險評價總稱為風險評估。為進行風險定量化估算，要進行定量風險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風險評估的基礎上，針對風險狀況采取相應的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風險，即風險控制。風險管理不僅要定性分析風險因素、風險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風險標準及可接受性對風險進行定量評價。對于以盈利為目的的工業企業也希望將風險損失價值化并給出貨幣衡量標準。風險管理就是風險分析、風險評價、風險控制三者密切相聯的動態過程。

二、風險管理的組織實施與基本流程

為有效實施風險管理，企業應由專門的組織及相關人員按一定程序組織實施風險管理工作。據《幸福》雜志對美國500多家大公司的調查知，84％的公司由中層以上的經理人員負責風險管理。風險管理的趨勢是董事會下屬設立風險管理委員會全面負責公司風險管理，組織實施的流程是：①制定風險管理規劃；②風險辯識；③風險評估；④風險管理策略方案選擇；⑤風險管理策略實施；⑥風險管理策略實施評價。

三、電力企業定量風險評估(QRA)

電力企業QRA的建立與發展從內部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質量管理、項目管理等各專業分析作基礎，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機構等眾多相關主體的關注。電力企業QRA對企業的作用主要體現在：通過QRA有利于企業將風險水平控制在規定標準的風險水平之內，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業全面識別風險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風險控制的重要緊急領域，使風險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風險控制方案或安全改進措施進行QRA，使決策者對方案措施進行優劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業的風險將對其它企業和主體帶來連帶影響，并產生放大效應，電力系統安全、可靠、高效、優質是各行各業和政府管理部門共同的愿望。電力企業實施QRA具有現實意義。

3.1電力企業QHA的基本框架模式

電力企業QRA是指在工業系統QRA的基礎上，考慮電力系統的技術經濟特點及運行規律，結合電力體制改革及電力市場化進程而以概率模型表征的全面風險管理理論方法。為便于實施風險管理，保證風險評估質量，滿足風險評估過程各階段的不同要求，構建如圖3所示的適用于電力企業QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。

3.2電力企業QRA的主要工作內容

(1)確定目標及范圍。包括風險管理的目的與意義，待分析系統的設備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區、人文環境等，即確定QRA實現目標和實施條件等。

(2)風險辨識。即找出待評價系統中所有潛在的風險因素，并進行初步分析，通過安全檢查看系統是否達到規范要求。風險辯識的基本途徑有歷史事故統計分析、安全檢查表分析、風險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風險分析調查表、保單檢視表、資產風險暴露分析表、財務報表、流程圖、現場檢查表、風險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運用。針對特定風險，可選用基于系統平面布置的區域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風險事故網絡法等。風險辯識不只局限于系統硬件，還應考慮人為因素、組織制度等系統軟件。風險綜合集成是指對所有風險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業特點及電力市場化改革特點，把電力系統風險按廠網分開的行業結構進行分類。

對于發電企業而言，主要有電源規劃風險、報價競價上網風險、供求平衡風險、市場力抑制風險、備用容量風險、信用風險、法律風險、項目風險、中介機構風險等。對于電網企業而言，主要有電網規劃風險、電網融資風險、購電電價風險、電力交易轉移風險、輔助服務風險、成本分攤風險、輸電阻塞風險、輸電能力風險、備用率風險、電力監管風險等。另外，電力企業還將面臨電力可靠性、安全性、穩定性風險及電能質量風險等。

風險綜合集成后的初步風險分析是對已辯識出的風險進行初步分析評估，確定風險的等級或水平。風險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風險水平高的要在定性分析基礎上，進行定量評估。

(3)頻率分析。即確定風險可能發生的頻率，其方法主要有歷史數據統計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數據統計分析是根據有關事故的歷史數據預測今后可能發生的頻率。因此要建立

風險數據庫，既作為QRA的基礎，又作為風險決策的依據。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發生的事故或系統失效(頂事件)與基本部件的失效聯系起來，根據基本部件的失效概率計算出頂事件的發生概率。失效理論模型分析是在歷史數據與專家經驗的基礎上，采用某種失效理論模型來計算風險發生頻率。

(4)風險測定估計。根據風險特性及類型，運用一定的數學工具測定或估計風險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數學模型法、隨機模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風險在某種環境作用下可能導致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風險在環境作用下可能導致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結為某種風險指標。

(6)風險標準及可接受性。風險標準及可接受性應遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統都存在風險，而且風險水平越低，即風險程度越小要進一步減少風險越困難，其成本會呈指數曲線上升。也就是說，風險改進措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負值。因此，必須在風險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業定量風險評估所得風險水平在不可接受線之上，則該風險被拒絕，如果風險水平在可接受線之下，則該風險可接受，無需采取風險改進措施；如風險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(可容忍區)，這時要進行風險改進措施投資成本風險分析或風險成本收益分析。

分析結果如果證明進一步增加風險改進投資對電力企業的風險水平減小貢獻不大，則該風險是可接受的，即允許該風險存在，以節省投資成本。ALARP原則的經濟學解釋類似投入要素的邊際收益遞減規律一樣，風險與風險措施投入間的風險曲線也呈邊際收益遞減規律。

3.3電力企業QRA常用方法

根據電力企業QRA的工作內容和實現要求，結合電力企業本身特點，電力企業QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細表；故障模式與影響分析技術和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術；風險與可操作性研究技術；事件樹分析技術；基于概率影響圖技術、人工智能、專家系統、可靠性工程技術期望值法、風險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。

風險管理的主要內容范文第5篇

關鍵詞：建筑工程 項目風險 全面風險管理

風險決策主要有兩個主要內容，即控制法和財務法，前者的目的主要是為了使損失得到最大程度地降低，減少損失發生的概率，關鍵是在于對引起風險的各類條件因素進行改變；后者的目的則是為了安排好財務中的風險成本。運用動態的、系統的方法進行風險管理，以此降低建筑方案實行過程中的不確定性，這就是所說的全面風險管理。要求各層次的管理者建立起風險意識，提高對風險問題的重視度，從根本上規避風險，而且在工程的每一個環節實施風險控制，有利于最終建立起一個前后連貫的管理模式。

1、建筑工程項目風險

1.1概念

在建筑工程項目的前期設計階段、具體工程的實施階段和工程完工后的驗收階段等，都會因為一些因素遇到各種風險，這就是建筑工程項目風險。總的來說可把建筑工程項目風險定義為：在明確規定了建筑工程項目的目標的情況下，所有影響實現建筑工程項目目標因素的集合。

1.2特點

建筑工程項目在建設過程中存在著不斷變化的隨機因素、不確定因素等，對建筑工程項目造成的風險嚴重影響了工程的順利進行。建筑工程項目風險的特點：自然界中人為所控制不了的地震、水災、火災、風暴，以及社會中人類憑意志所控制不了的戰爭、沖突矛盾等，這些因素都是客觀存在的；在建筑工程項目的建設過程中，風險是處處時時存在的，我們無法徹底的消除或避免它，因此我們只能盡最大努力把它的概率和損失降到最低。

1.3分類

建筑工程項目風險一般分為外風險和內風險。在建筑工程項目建設過程中由各種不確定的因素引起的風險，即是建筑工程項目外風險。它主要包括：自然風險，如惡劣的天氣、惡劣的工作環境、地震、海嘯等；政治風險，如上級對建筑工程項目的過多干涉和指揮不當、在建設過程中所設置的體制法規的變化或不合理性、在國際性的建設項目中國家之間發生了分歧等；經濟風險，如國家的經濟下跌、工程項目投資到了一個環境較差的地方、工程建設過程中施工材料的價格突然持續上漲、國家的稅收過高等。

2、建筑工程項目的風險管理方法

因為建筑工程有著較長的施工時間、較大的施工規模，由此就存在著較多的風險因素，而且它們存在著較為復雜的關系，所以防范和管理建筑工程項目的風險需要各個參與方的共同合作。同時，傳統風險管理的一些手段，如保險等，在應用到這些大型工程項目時是有一定的限制的，因此這些情況都要求建筑工程項目需要進行有效的風險管理。可以采取全面風險管理模式，全面風險管理模式也就是采用動態的、系統的方法，使得工程施工過程中的不確定因素得到減少。它使各層次的項目管理者建立風險意識，重視風險問題，及時采取防范措施，促進風險控制和管理在各個環節的有效實行，進而貫穿整個建筑項目工程。

3、建筑工程項目管理存在的風險分析

3.1風險管理的意識薄弱

風險管理的意識薄弱是建筑工程項目管理存在的風險之一。長期以來，我國建筑工程項目管理受傳統管理模式的束縛，在進行建筑工程項目管理的過程中忽視了風險意識的重要性，風險管理的意識薄弱，沒有將風險管理納入項目管理的內容中。有些建筑企業在對建筑工程項目管理的時候，雖然采取了一些風險管理的相關措施，但沒有全面考慮風險管理在建筑工程項目管理中的作用，僅對局限于施工進度和質量的控制，缺乏明確的、系統的風險管理目標，以及正式的項目風險管理方案，使得建筑工程項目管理舉步維艱。

3.2風險管理機制不健全

風險管理機制不健全也在一定程度上制約著建筑工程項目管理。在建筑工程項目管理中，很多建筑企業風險管理沒有建立起制度化、系統化的風險管理體系，致使體系不健全。具體說來，建筑企業缺乏管理工程項目風險的主動性措施，一旦面臨工程項目管理的風險將處于被動地位，而且在企業的組織結構中也沒有設置專門的風險管理機構來履行風險管理的職責。在決策過程中主要依靠個人的經驗來判斷，有些決策缺乏相關數據的支持，帶有盲目性，使得企業化解和抵御風險的能力大大降低，增加了企業組織機構運行的相關風險。

3.3建筑合同管理的漏洞

建筑合同管理的漏洞是建筑工程項目管理的瓶頸。在建筑工程項目管理中，由于建筑合同管理的漏洞引起的糾紛比比皆是。對于建筑合同的管理，一直是建筑工程項目管理的薄弱環節，建筑企業沒有給予合同管理足夠的重視，后期建筑工程出現變更索賠等情形，將不利于建筑工程相關工作的順利開展。另外，對建筑工程項目管理而言，由于受傳統習慣的影響，國內外承包商對合同的管理普遍認識不足，缺乏索賠意識，客觀上增加了建筑企業自身的經營風險，沒有發揮合同在轉移風險和再分配風險方面的作用。

3.險信息系統不完善

風險信息系統不完善也使得建筑工程項目管理陷入困境。當前，建筑工程項目管理中，由于建筑企業的風險管理信息系統不完善，使得建筑工程項目管理的數據可靠性較差。風險信息系統不完善主要是由兩個方面的原因造成的：一方面是建筑工程項目管理的風險管理信息系統建立滯后，缺乏對數據的積累和分析，沒有對擬投標項目的可行性進行透徹的分析；另一方面，建筑企業還沒有建立業主、供應商、分包商等的信用檔案，不能對業主、供應商和分包商的信用進行動態分析，無法為投標決策、選擇供應商和分包商提供有效的數據支持。因此，防范建筑工程項目管理風險勢在必行。

4、論述全面風險管理模式

4.1確定風險管理的目標

確定風險管理的目標主要從兩個角度出發，即項目風險發生前和發生后的風險管理目標。項目風險發生前的風險管理目標是為了能夠將隱藏在項目過程中的風險進行消除，降低風險發生的頻率。而項目風險發生后的風險管理目標是為了能夠最大程度的降低風險造成的損失，確保工程順利完成。

4.2進行風險識別

識別風險的標準需要按照微觀與宏觀的相互轉換，對于風險的界定需要嚴格進行，對于一些可能造成風險的因素進行質疑，然后逐一排除，排出風險的過程需要做到理論與實踐的相結合。

4.3對項目風險進行分解

為了能夠使得識別項目風險的過程更具系統性、完整性和準確性，需要依據風險的相互關系，分解風險來進行具體分析。

4.4進行風險評價

通過一定的方法計算風險量，衡量風險發生的可能性。

4.5風險決策

風險決策主要有兩個主要內容，即控制法和財務法，前者的目的主要是為了能夠使得損失得到最大程度地降低，減少損失發生的概率，關鍵是在于對引起風險的各類的條件因素進行改變；后者的目的則是為了安排好財務中的風險成本。

5、結束語

現代社會的發展速度極快，人們對風險的認識和態度也發生著潛移默化的轉變，更多的新方法、新措施都將被社會公眾所接受。本文對建筑工程項目的風險、對風險的管理以及解決措施進行深入探討，為日后工程項目風險管理方面提供一些建議，提高社會對工程項目風險管理的關注度。

參考文獻

[1]余漢平.建筑工程項目管理的風險及對策[J].中華建設，2014.02